Memoria de responsabilidad social corporativa 2009

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094 finanzas responsables 095 Memoria de responsabilidad social corporativa 2009 [...] La responsabilidad social corporativa parte del respeto y del cumplimiento de toda la normativa legal en el desarrollo de la actividad y de todos los compromisos que el banco asume de forma voluntaria, con la finalidad última de asegurar un comportamiento ético y responsable. En este contexto, la lucha contra el blanqueo de capitales, el bloqueo de la financiación de actividades terroristas, la detección y gestión del abuso de mercado y la adecuada protección del inversor (MIFID) se han convertido en un asunto de especial relevancia para Banco Sabadell. Para ello, el grupo ha establecido procedimientos, bajo la supervisión de la Dirección de Cumplimiento Normativo, que garantizan un seguimiento apropiado de las operaciones y de los clientes para identificar las actividades potencialmente sospechosas, así como para informar de este seguimiento a las autoridades competentes. Asimismo, Banco Sabadell entiende que el ejercicio de la responsabilidad social debe tener su foco principal en la propia actividad empresarial; para una entidad financiera implica identificar, controlar y mitigar los riesgos inherentes a su actividad y los impactos sociales y ambientales generados por la financiación de proyectos. 1 Cumplimiento normativo y control 1.1 Función de cumplimiento normativo Cumplimiento normativo tiene como misión impulsar y procurar los más altos niveles de cumplimiento de la legislación vigente y la ética profesional dentro del grupo, mitigando el riesgo de cumplimiento normativo, entendido como el riesgo de incurrir en sanciones legales o administrativas, pérdidas financieras significativas o pérdidas de reputación por incumplimiento de leyes, regulaciones, normas, autorregulaciones y códigos de conducta aplicables a su actividad bancaria. De esta manera se minimiza la posibilidad de que el incumplimiento normativo se produzca y se asegura que los que puedan producirse son identificados, reportados y solucionados con diligencia. Las principales funciones de cumplimiento normativo se resumen en: • Controlar la implantación de nuevas normativas • Identificar, clasificar y priorizar los riesgos de incumplimiento normativo • Establecer un programa de revisión anual de los riesgos de incumplimiento • Gestionar y controlar directamente los principales riesgos de incumplimiento • Detectar y gestionar los incumplimientos • Mitigar riesgos promoviendo e implantando procedimientos y controles • Reportar la gestión del riesgo de incumplimiento a la Alta Dirección A lo largo de los años, la función de cumplimiento normativo ha profundizado en otros aspectos que van más allá del simple cumplimiento de la legalidad vigente: Lucha contra el blanqueo de capitales Bloqueo de la financiación de actividades terroristas Detección y gestión del abuso de mercado Adecuada protección del inversor (MIFID) Compromiso ético • Promoción de una cultura corporativa basada en el respeto a los valores y principios éticos de la organización. • Refuerzo del conocimiento que los empleados tienen sobre la normativa interna y oficial que afecta a sus actividades.
096 finanzas responsables 097 Memoria de responsabilidad social corporativa 2009 1.2 Prevención del blanqueo de capitales y prevención y bloqueo a la financiación del terrorismo • Asesoramiento de alta calidad a empleados y directivos en materia de cumplimiento normativo. • Ampliación del alcance de cumplimiento normativo a nuevas áreas de riesgo. • Adopción de un enfoque basado en riesgo, que combina diferentes niveles de tolerancia del riesgo en función de los servicios y productos que la entidad ofrece. • Anticipación a los requerimientos del regulador o supervisor que permita una implantación más precisa, ajustada y eficaz. • Contribución a los objetivos estratégicos de la entidad mediante el desarrollo de un programa de cumplimiento proactivo, sólido y respaldado por la Dirección General que fomenta la interacción entre el negocio y su función de control. Esta función de cumplimiento normativo está permanentemente supervisada por la Dirección de Auditoría Interna, así como por cada una de las instituciones competentes, tales como el Banco de España -supervisor del sistema bancario español-, el Servicio Ejecutivo para la Prevención del Blanqueo de Capitales (SEPBLAC) -unidad de inteligencia financiera española adscrito al Banco de España- o la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) -organismo encargado de la supervisión e inspección de los mercados de valores y de la actividad de los que intervienen en ellos . La prevención del blanqueo de capitales, la prevención y el bloqueo a la financiación del terrorismo, el abuso de mercado, el reglamento interno de conducta y la protección al inversor (MIFID) están catalogados como de alto riesgo y, por tanto, requieren de control directo e integral de cumplimiento normativo. Respecto al resto de normativas, el programa de control se articula mediante una combinación de controles directos (vía muestras) e indirectos a través de indicadores de seguimiento de cada uno de los riesgos. Información detallada sobre la gestión del riesgo reputacional y la estructura de control se encuentra en el apartado D del informe de gobierno corporativo que se anexa al informe anual. El grupo Banco Sabadell tiene una política definida y un riguroso procedimiento de identificación, aceptación y conocimiento de sus clientes para mitigar el riesgo de que sea utilizado para actividades de blanqueo de capitales o vinculadas a la financiación del terrorismo. Para el desarrollo de su actividad, el grupo Banco Sabadell se ha dotado de un complejo sistema que le permite gestionar el riesgo de participar, ni siquiera involuntariamente, en actividades delictivas dañinas para terceros y para la sociedad y, además, garantiza también a sus empleados un entorno de trabajo seguro, para reducir la posibilidad de que pueda verse involuntariamente inmerso en este tipo de actividades. Paralelamente, le evita sanciones legales y daños a la reputación. Respecto a la infraestructura de control, se dispone de: Órgano de control interno y comunicación El grupo dispone de un órgano de control interno y comunicación presidido por el interventor general, que vela por el cumplimiento de la Ley de Prevención del Blanqueo de Capitales y la Ley de Prevención y Bloqueo a la Financiación del Terrorismo en el grupo, donde están representadas todas las sociedades del grupo que son sujetos obligados así como las áreas de especial riesgo del banco. Equipo especializado 42 Empleados y empleadas especializados en actividades en materia de prevención de blanqueo de capitales y de la prevención y bloqueo a la financiación del terrorismo Nacional Internacional 18 24
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