Geschäftsbericht - Intershop Holding AG

9 Darlehen und Hypotheken (in CHF 1’000) 31.12. 2005 31.12. 2004
(kurzfristig) Darlehen und Hypotheken von
Banken 192’717 102’490
übrigen Finanzinstituten 1’000 1’000
Total 193’717 103’490
Die kurzfristigen Darlehen setzen sich zusammen aus Hypotheken, deren
vertragliche Laufzeit innert der nächsten zwölf Monate enden, sowie
vertraglichen Amortisationszahlungen von CHF 6,7 Mio. Erstere werden
in der Regel erneuert, entsprechende Vereinbarungen wurden jedoch
noch nicht unterzeichnet. Seit dem Bilanzstichtag sind insgesamt EUR
4,3 Mio. neu aufgenommen, CHF 7,1 Mio. refinanziert und CHF 65,1 Mio.
zurückbezahlt worden.
10 Darlehen und Hypotheken (in CHF 1’000) 31.12. 2005 31.12. 2004
(langfristig) Darlehen und Hypotheken von
Banken 323’914 503’130
übrigen Finanzinstituten 32’250 33’250
Dritten 9’980 10’112
Total 366’144 546’492
Fälligkeiten der verzinslichen kurz- und langfristigen Finanzverbindlichkeiten
aus Darlehen und Hypotheken sowie Zinsbindung (siehe
Anmerkungen 9 und 10) per 31. 12. 2005:
davon
Kredit- mit fester
(in CHF 1’000) fälligkeiten Zinsbindung
2006 193’717 118’297
2007 22’894 11’893
2008 26’058 26’058
2009 184’311 184’311
2010 30’881 26’181
danach 102’000 102’000
Total 559’861 468’740
Der Buchwert der verpfändeten Aktiven beläuft sich auf CHF 995 Mio.
(Vorjahr CHF 1’095 Mio.). Darlehens- und Hypothekarschulden von insgesamt
CHF 552,4 Mio. (Vorjahr CHF 642,4 Mio.) sind durch Grundpfandrechte
(Schuldbriefe) sichergestellt.
Zum Bilanzstichtag betrug der durchschnittliche Zinssatz 3,35%
(31.12. 2004: 3,26%). Alle Darlehen und Hypotheken sind in Schweizer
Franken aufgenommen.
Die durchschnittliche Zinsbindung beträgt, unter Berücksichtigung der
Zinsabsicherungsgeschäfte, rund 28 Monate (Vorjahr 26 Monate).
Am Bilanzstichtag waren rund 84% (Vorjahr 80%) Festhypotheken, 15%
(19%) rollover- und 1% (1%) variable Hypotheken.
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