Bilancio dell'Impresa

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Bilancio dell’Impresa Nota Integrativa (Segue) Parte E - Informazioni sui rischi e sulle relative politiche di copertura (Segue) B.4 Distribuzione territoriale delle esposizioni per cassa e “fuori bilancio” verso banche EsPosizioNi / aREE gEogRafiChE EsPosizioNE loRda C. Operazioni di cartolarizzazione e di cessione delle attività C.1 operazioni di cartolarizzazione INFORmAzIONI DI NAtuRA quAlItAtIVA UniCredit Banca S.p.A. in qualità di “Servicer”, svolge attività in nome e per conto di Cordusio RMBS Srl, Cordusio RMBS Securitisation Srl, Capital Mortgage Srl, tutte società veicolo (S.P.V.) cessionarie di crediti cartolarizzati ed emittenti i titoli ABS, costituite ai sensi della Legge 130/99, con riferimento alle seguenti operazioni di cartolarizzazione, nel cui ambito sono inquadrati appositi Contratti di Servicing: 218 Bilancio 2008 · UniCredit Banca iTalia alTRi PaEsi EURoPEi aMERiCa asia REsTo dEl MoNdo EsPosizioNE NETTa EsPosizioNE loRda EsPosizioNE NETTa EsPosizioNE loRda EsPosizioNE NETTa EsPosizioNE loRda EsPosizioNE NETTa EsPosizioNE loRda EsPosizioNE NETTa a. Esposizioni per cassa A.1 Sofferenze A.2 Incagli 40 1 A.3 Esposizioni ristrutturate A.4 Esposizioni scadute A.5 Altre esposizioni 33.852.142 33.852.142 38 19 Totale 33.852.142 33.852.142 38 19 40 1 b. Esposizioni “fuori bilancio” B.1 Sofferenze B.2 Incagli B.3 Altre attività deteriorate B.4 Altre esposizioni 494.190 494.190 16 16 56 56 Totale 494.190 494.190 16 16 56 56 Totale 31.12.2008 34.346.332 34.346.332 54 35 56 56 40 1 B.5 grandi rischi a) Ammontare b) Numero Caratteristiche delle cartolarizzazioni NoME CaRTolaRizzazioNE EMiTTENTE oRigiNaToR 31.12.2008 Operazione in essere dall’1 novembre 2008: 1) Cordusio RMBS Cordusio RMBS s.r.l. UniCredit Consumer Financing S.p.A. (ex UniCredit Banca per la Casa S.p.A.) 2) Cordusio RMBS Securitisation - serie 2006 Cordusio RMBS Securitisation s.r.l UniCredit Consumer Financing S.p.A. (ex UniCredit Banca per la Casa S.p.A.) 3) Cordusio RMBS Securitisation - serie 2007 Cordusio RMBS Securitisation s.r.l UniCredit Consumer Financing S.p.A. (ex UniCredit Banca per la Casa S.p.A.) 4) Capital Mortgage 2007-1 Capital Mortgage S.r.l. UniCredit Consumer Financing S.p.A. (ex UniCredit Banca per la Casa S.p.A.) 5) Bipca Cordusio RMBS Capital Mortgage S.r.l. UniCredit Consumer Financing S.p.A. (ex UniCredit Banca per la Casa S.p.A.) Operazione in essere dal 10 novembre 2008: 6) Cordusio RMBS Securitisation - serie 2008 Cordusio RMBS Securitisation s.r.l UniCredit Consumer Financing S.p.A. (ex UniCredit Banca per la Casa S.p.A.)
Il ruolo di “Servicer” di UniCredit Banca si inserisce nell’ambito del programma di Gruppo inerente la riorganizzazione delle attività delle banche commerciali in Italia, come di seguito esposto: • Operazioni n. 1 - 2 - 3 - 4 - 5: - le precedenti società UniCredit Banca S.p.A., UniCredit Banca di Roma S.p.A. e Bipop-Carire Società per Azioni - quali Originator iniziali delle cartolarizzazioni in questione - sono state fuse per incorporazione in UniCredit S.p.A., con efficacia 1 novembre 2008, nell’ambito del processo societario intervenuto e più volte descritto; - con il successivo conferimento di rami d’azienda a favore di società appartenenti al Gruppo, UniCredit S.p.A. ha conferito il “Ramo d’Azienda Retail Nord Italia” alla società “UniCredit Servizi Retail Uno S.p.A.” che, a far data dall’1 novembre 2008, contestualmente al conferimento stesso, ha iniziato a svolgere attività bancaria assumendo la denominazione di “UniCredit Banca S.p.A.”; - nel perimetro del suddetto “Ramo d’Azienda Retail Nord Italia” sono stati ricompresi, fra gli altri, i contratti di Servicing riferibili alle operazioni di cartolarizzazione “Cordusio RMBS”, “Cordusio RMBS Securitisation - serie 2006 e serie 2007”, “Capital Mortgage 2007 - 1” e “Bipca Cordusio RMBS” sopra richiamate. UniCredit Banca S.p.A. (già UniCredit Servizi Retail Uno S.p.A.) è subentrata così a tali contratti, che sono stati sostituiti, a far tempo dall’1 novembre 2008, da nuovi contratti di Servicing stipulati il 24 ottobre 2008 tra le Società Veicolo Emittenti e UniCredit Servizi Retail Uno S.p.A.. Dall’1 novembre 2008, UniCredit Banca S.p.A. ha quindi assunto a tutti gli effetti il ruolo di Servicer per le menzionate cartolarizzazioni; - con il conferimento dei rami d’azienda da UniCredit S.p.A. alle Società del Gruppo, il “business Mutui” è stato riallocato alla società UniCredit Banca per la Casa S.p.A. (UniCredit Consumer Financing S.p.A. dall’1.1.2009) che, a far data dall’1 novembre 2008, è subentrata nel contratto di Cessione e agli altri Documenti di cui erano parte i precedenti Originator delle operazioni in argomento. Dall’1 novembre 2008, UniCredit Banca per la Casa S.p.A. (UniCredit Consumer Financing S.p.A. dall’1.1.2009) ha quindi assunto a tutti gli effetti il ruolo di Originator per le menzionate cartolarizzazioni. • Operazione n. 6: UniCredit Banca S.p.A. svolge l’attività di servicing anche per l’operazione di cartolarizzazione denominata “Cordusio RMBS Securitisation - serie 2008”, di cui è Originator UniCredit Banca per la Casa S.p.A. (UniCredit Consumer Financing S.p.A. dall’1.1.2009). Il Contratto tra l’Emittente e UniCredit Banca S.p.A. è stato stipulato il 10 novembre 2008. L’attività di servicing, come da contratti stipulati con le Società emittenti, consiste nello svolgimento, per conto delle Emittenti stesse, dell’attività di amministrazione, incasso e riscossione dei crediti, nonché di gestione delle eventuali procedure di recupero dei crediti stessi. In qualità di “Servicer”, UniCredit Banca S.p.A. ha pertanto il compito di seguire in via continuativa i flussi finanziari derivanti dal processo di cartolarizzazione dei crediti, gestendone i relativi aspetti amministrativi; deve inoltre fornire informazioni sull’attività svolta alla “Società Veicolo” ed alle altre controparti definite nel contratto, attraverso la predisposizione periodica di reports che evidenzino l’attività di incasso e di realizzo dei crediti cartolarizzati, con riferimento alle quote di capitale, di interesse e di penale, e di ogni altra somma dovuta in relazione alla cessione stessa. Tali reports o rendiconti trimestrali sono periodicamente verificati (se contrattualmente previsto) da una Società di revisione contabile. UniCredit Banca S.p.A., ai sensi del Contratto di Servicing, percepisce commissioni e rimborso di spese sia per l’attività di amministrazione e incasso dei crediti, sia per l’attività di recupero relativa ai crediti in incaglio ed in sofferenza. L’attività di “Servicer” è svolta dalla Banca anche avvalendosi di società terze facenti parte del Gruppo UniCredit per le attività di amministrazione contabile e, più in generale, per le attività di back office, nonché per la gestione dei sistemi informativi. Si può avvalere altresì di società terze per le attività di recupero dei crediti in default (secondo le definizioni e i termini contrattualizzati). Inoltre - considerata la competenza territoriale dell’Istituto afferente quasi esclusivamente le aree geografiche del Nord Italia - per l’espletamento del proprio ruolo su tutto il territorio nazionale, UniCredit Banca S.p.A. ha delegato a UniCredit Banca di Roma S.p.A. e a Banco di Sicilia Società per Azioni lo svolgimento delle attività di amministrazione, incasso e riscossione dei crediti derivanti da mutui originariamente accesi presso filiali di una banca (già appartenente al Gruppo UniCredit) con sede nella zona ora di operatività delle attuali UniCredit Banca di Roma S.p.A. e Banco di Sicilia Società per Azioni. Per il servizio prestato, UniCredit Banca S.p.A. riconosce alle predette banche le commissioni e i rimborsi spese contrattualmente formalizzati. UniCredit Banca · Bilancio 2008 219
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I parametri sono stati quantificati
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Bilancio dell’Impresa Allegati al
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Massimo Negrini Italia «La ragione
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Relazione del Collegio Sindacale Co
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