Untitled - IPA Romania

Aceste Recomandări au fost revizuite
de-a lungul timpului, fiind dezvoltate documente
secundare de interpretare (Note
interpretative, etc).
Având in vedere proliferarea amenintarii
reprezentate de actele de terorism, FATF
este însărcinat începând cu anul 2001 sa
elaboreze standarde si masuri specifice in
ceea ce priveşte combaterea finantarii terorismul.
In acest sens, in perioada 2001-2004,
FATF revizuieste standardele deja elaborate
si emite 9 Recomandari Speciale, fiind
intarita viziunea internationala privind impunerea
unor masuri complexe de conformare
cu aceste standarde.
133
Comitetul Moneyval / Consiliul Europei
Consiliul Europei a fost primul organism
international care a evidentiat importanta
elaborarii si implementarii unor masuri
in ceea ce priveste prevenirea si combaterea
spalarii banilor.
In anul 1997 a fost infiintat Comitetul
Expertilor pentru Evaluarea Masurilor de
Prevenire a Spalarii Banilor si a Finantarii
Terorismului / Moneyval.
Moneyval este recunoscut international
ca un for de specialitate regional, incadrat
in categoria FSRB (Organism Regional de
tip FATF), fiind de departe cel mai important
din aceasta categorie.
Comitetul este indrituit sa evalueze sistemele
nationale CSB / CFT ale statelor
membre, atribuind ratinguri privind conformarea
cu standardele internationale din
acest domeniu.
Evaluarea expertilor Moneyval este deosebit
de importanta, in contextul in care
pentru un anumit grad de neconformare
poate emite si impune masuri de
restrictionare a relatiilor (in special financiare)
dintre institutiile statelor membre si
institutiile statului evaluat cu un grad
necorespunzator de conformare.
In aceeasi ordine de idei, procedura de
evaluare a Moneyval este extrem de complexa;
aceasta priveşte conformarea sectorului
financiar si non-financiar, conformarea
cadrului legislativ si/sau de reglementare
din acest domeniu, eficienta punerii in
aplicare a masurilor de către autoritatile
responsabile, eficienta activitatii
desfasurate de aceste autoritati, etc.
Alte foruri de evaluare: FMI, Banca
Mondiala, Comisia Europeana etc
2. RISCUL TRANZACTIONAL
Bunuri de provenienţă ilicită
Expunerea fata de acest risc este, in
principal, identica altor sectoare similare,
cu mentiunea ca, in acest context, este considerabil
amplificata de numarul foarte
mare de tranzactii operate intre clienti si
organizatorii de jocuri de noroc on line.
Datorita sistemului rudimentar si ineficient
de evaluare a riscului implementat de
operatori, aceasta expunere reprezinta una
dintre cele mai mari vulnerabilitati ale
acestui sector fata de riscul de spalare a banilor
si de finantare a terorismului.
Marii operatori din acest sector au implementat
anumite sisteme de securitate in
scopul minimalizarii acestui risc, urmarind
jucatorii si/sau conturile care utilizeaza
tranzactii cu sume importante. In mod special,
masurile de prevenire elaborate de
operatorii important sunt concentrate pe
sistemul de evaluare high spenders / high
accounts.
In mod evident, „constientizarea” organizatorilor
din acest domeniu fata de riscul
de a accepta fonduri de o provenienta ilicita,
masurile luate fiind de natura teoretica.
Marii operatori din acest sector au insa
interesul de a-si conserva riscul
reputational, implementand in anumite masuri
de filtrare si/sau atentionare fata de nivelul
de expunere fata de acest risc,
Tranzactiile cu numerar
Tranzacţiile cu numerar reprezinta, prin
natura lor, o expunere fata de riscul de
spalare a banilor si a finantarii terorismului
(transpunerea numerarului in circulatie).
Chiar daca majoritatea tranzactiilor pe
internet sunt operate prin intermediul