Diário do Legislativo de 18/12/2004

"Tive conhecimento disso através desse relatório da CREDIMINAS...Tive acesso a esse relatório em duas ocasiões. Na primeira, fui chamado
pela diretoria da CREDIMINAS, para que tivesse conhecimento desse relatório, numa tarde... Se não estou enganado, foi no dia 23 de
setembro. E eles me deram uma parte do período da tarde para que eu tivesse conhecimento desse relatório e de seus anexos. Esse relatório
era muito extenso e tinha uma imensa quantidade de anexos. Disponibilizaram uma sala para que eu lesse o relatório. Após a leitura, solicitei
uma cópia dele. Não me foi disponibilizada. No dia seguinte, cedo, discuti com a diretoria da CREDIMINAS. Foi uma reunião em que relatei o
meu total desconhecimento de grande parte daquelas operações e também a minha estranheza pela forma como foi feito esse relatório. À
tarde, nesse dia, houve uma reunião com o restante da diretoria da CAFECREDI... Depois disso, o Presidente da CREDIMINAS chamou-me em
separado e relatou que faria uma revisão".
Jaime foi enfático ao afirmar que não havia autorizado o DOC em referência e que este deve ter sido realizado pela parte operacional da
cooperativa. Questionado se era possível esse documento ter sido editado pelo Sr. Fábio Garcia Marques sem a sua orientação, o depoente
disse que a possibilidade existia, pois ele tinha acesso ao sistema. Assim, está claro que Jaime atribuiu a responsabilidade dessa operação ao
Sr. Fábio Marques, então Gerente da CAFECREDI. Relatou, ainda, que a iniciativa para a revisão do relatório da CREDIMINAS foi do Sr. Hely de
Oliveira Penido, Presidente da instituição.
Questionado sobre a Crediminas Factoring na CAFECREDI, Jaime disse não ter conhecimento dela, que nunca existiu. Em seguida, a Comissão
mostrou ao Sr. Jaime Payne uma carta por ele subscrita e endereçada ao Sr. Paulo Afonso, na qual havia referência à não-aceitação (bloqueio)
de cheque. Tal correspondência fora entregue ao Sr. Fábio Marques, que deveria entregá-la a Paulo, que, segundo consta, a recusou, não
tomando conhecimento de seu conteúdo. Essa carta foi encaminhada a esta CPI pelo advogado do Sr. Fábio. Interrogado acerca da
autenticidade da assinatura, o depoente disse que parecia ser sua, mas que não se lembrava da carta. Em razão disso, a Comissão decidiu
solicitar ao Instituto de Criminalística da Polícia Civil uma perícia grafotécnica para examinar a autenticidade da assinatura do Sr. Jaime
Junqueira Payne.
Quanto às contas de Paulo Afonso, Jaime disse ter conhecimento de que ele movimentava também a conta da esposa e outra conta vinculada a
mercado futuro, mas não sabia se movimentava a conta do irmão Moacyr e da cunhada Rita.
Ao ser interrogado por esta Comissão no dia 16/9/2004, o Sr. Paulo Afonso Gomes, proprietário da Drogathermas, disse que usava muito o
BANCOOB, situado dentro da CAFEPOÇOS, que tinha negócios na instituição e descontava cheques no Banco em 1996, 1997, 1998 e em 1999.
Nessa época, o depoente afirmou que possuía cinco empresas e realizava muitas operações de desconto de cheques na CAFECREDI. Confirmou
perante a CPI que havia comprado do Sr. Ronaldo Junqueira a Fazenda São Pedro, em Divinolândia, a ser paga em sete parcelas anuais, e que
está faltando pagar a última prestação. Esta fazenda foi posteriormente vendida ao Sr. Manoel Barbosa por R$386.000,00. Disse também que
vendeu um apartamento para o Sr. Jaime Payne por R$150.000,00, mediante seis prestações no valor de R$25.000,00 cada. De acordo com
seu depoimento, a venda desses bens teve o objetivo de quitar dívidas com o BANCOOB, em razão dos juros exorbitantes que lhe eram
cobrados.
Ao ser indagado sobre sua atividade profissional, o depoente disse que a única empresa que possui é a farmácia Drogathermas, em Poços de
Caldas. Entretanto, afirmou que foi proprietário de fazendas em Divinolândia, São José do Rio Pardo e Palmeiral. O depoente confirmou que
movimentava as contas de sua esposa e do seu irmão, Moacir Nabo, pois o limite de crédito de sua conta corrente, sob o nº 278, estava
estourado, e precisava de crédito para realizar as movimentações. Disse que o Sr. Jaime Payne tinha conhecimento de todas essas transações.
Confirmou que pagava juros altíssimos em razão das operações de troca de cheques, cujo percentual chegava a atingir 15%. Disse também
que seu irmão Moacir sempre lhe emprestara dinheiro a juros de poupança ou, se o valor estivesse aplicado, cobrava os juros dessa aplicação,
no máximo.
Indagado sobre o DOC no valor de R$480.000,00, originário da CAFEPOÇOS, afirmou não ter conhecimento do assunto e que nunca contraiu
empréstimo na CAFECREDI. Segundo ele, o único empréstimo que fez na instituição foi a Cédula de Produto Rural, cuja finalidade era cobrir
"buraco" em sua conta bancária. Além disso, informou aos membros da Comissão que, quando sua conta estourava, oferecia imóveis para
regularizar a situação. Alegou ter sido vítima de várias operações realizadas pelo Sr. Jaime.
Na reunião reservada ocorrida no dia 26/8/2004, o Sr. Moacyr Gomes Nabo Filho, médico dermatologista residente em Poços de Caldas, foi
interrogado pela CPI. Admitiu possuir duas contas na CAFECREDI e ter autorizado verbalmente o irmão Paulo Afonso a movimentar uma delas.
Afirmou que se sentia bem em fazê-lo. Disse que Paulo depositava cheque na conta e retirava dinheiro e que tal operação tinha o aval da
diretoria da instituição. Disse também que, juntamente com sua esposa Rita de Lourdes Forte Gomes, avalizava empréstimos do Sr. Paulo na
cooperativa. Ao ser indagado se possuía uma conta específica para operação na Link Corretora, o depoente negou veementemente.
Questionado sobre o empréstimo no valor de R$390.000,00 concedido a Paulo Afonso, Moacyr disse, num primeiro momento, que foi avalista
dessa operação (CPR), e que fora dado em garantia um imóvel de seu irmão. Em seguida, disse não saber se a dívida tinha sido paga, mas
que, na condição de avalista, não fizera o pagamento em razão do bem oferecido como garantia. Num segundo momento, o depoente afirmou
que o imóvel em questão lhe pertence e que se trata de uma propriedade rural. Relatou que ofereceu o bem em garantia e Paulo Afonso
negociou com a cooperativa, tranqüilizando-o de que pagaria tudo em café, no período de quatro ou cinco anos. Essa foi a primeira contradição
detectada no depoimento de Moacyr, que se complicou ao tentar explicar o título de propriedade desse terreno.
A segunda contradição diz respeito às propriedades de Paulo. Inicialmente, o depoente afirmou que seu irmão não era proprietário de fazendas.
No decorrer das indagações que lhe foram formuladas, Moacyr disse que Paulo possui duas fazendas e que a área de uma delas é de 60 a
70ha.
Para sintetizar, o depoente relatou que tudo que fez pelo irmão foi resultado de atitude emocional e no intuito de ajudá-lo. Disse ser muito
conhecido na cidade onde mora, ter uma vida reta e não fazer nada de errado.
Nesta mesma reunião do dia 26/8/2004, as depoentes Patrícia Helena Costa Gomes, esposa de Paulo Afonso Gomes, e Rita de Lourdes Forte
Gomes, esposa de Moacyr Nabo, confirmaram a movimentação de suas contas na CAFECREDI por Paulo Afonso, mediante autorização verbal,
sob a alegação de que era recém-chegado à cidade e precisava de ajuda para impulsionar seu empreendimento.
Dando continuidade aos trabalhos, a Comissão inquiriu o Sr. Marcos Vinícius Francisco, Gerente de Inspetoria da CREDIMINAS, o qual teceu
algumas considerações sobre o papel da instituição e sobre a auditoria por ela realizada na CAFECREDI. Disse que não forneceu cópia desse
relatório ao Sr. Jaime Payne, pois não tinha autorização para tanto, mas que teve acesso ao documento e solicitou mudanças no relatório ao
Sr. Hely de Oliveira Penido, Presidente da CREDIMINAS, mediante um "e-mail" (25/8/2003). Segundo o depoente, que tem 14 anos de serviços
prestados a essa cooperativa, foi a primeira vez que tal comportamento aconteceu na CREDIMINAS. Até então, a diretoria nunca o pedira para
mudar uma palavra e nunca questionara nenhum relatório de auditoria. O Sr. Marcos afirmou que Jaime teve acesso a este estudo em mais de
uma oportunidade. A primeira ocorreu em 30/7/2003, na sede da CREDIMINAS, após a reunião da diretoria com o pessoal da CAFECREDI.
Segundo ele, entre essa data e o princípio de agosto, o Sr. Jaime esteve na cooperativa duas vezes, mas não soube precisar a data. Foi claro
ao enfatizar que o Sr. Jaime queria modificar alguma coisa na súmula, documento encaminhado ao Banco Central do Brasil, enquanto o
relatório fica na CAFECREDI.