Diário do Legislativo de 18/12/2004

pontos importantes que possam contribuir para o esclarecimento dos fatos relativos ao desaparecimento de café no Município de Poços de
Caldas.
A depoente afirma que, em 1994, ano em que foi criada a CAFECREDI, o Dr. Jaime Payne era considerado o "Pai dos Pobres: o Grande
Protetor" e que os funcionários tinham respeito, admiração e carinho por ele. Disse também que os maiores problemas da instituição
começaram a partir da época em que começou a operar com a Link Corretora, embora no início tudo tenha sido considerado sucesso e motivo
de orgulho de todos. Apenas o Dr. Jaime movimentava essas contas, por ser o único que tinha conhecimento do ramo. Segundo ela, alguns
associados demonstraram interesse em fazer esse tipo de aplicação e o autorizaram a fazê-lo por meio de contrato com a Link e outra conta
corrente aberta sob o nº 6000. Afirma que, com a crise do café em 1999, Jaime perdeu na bolsa de valores e escondia dos cooperados os
prejuízos decorrentes dessa aplicação por medo de perder prestígio diante dos associados da CAFECREDI, que suportou os prejuízos advindos
dessa operação mal-sucedida. A depoente disse que os erros cometidos e a falta de coragem do Dr. Jaime Payne em dar transparência às
operações realizadas é que levaram a CAFECREDI ao fim.
A Sra. Denise confirmou as movimentações de contas envolvendo os Srs. Paulo Afonso, Moacir Nabo e Jaime Payne. Disse que a cooperativa de
crédito cobrava uma taxa de 6% para desconto de cheques e que esse era o percentual cobrado do Sr. Paulo Afonso e dos demais associados,
em qualquer carteira. Segundo ela, a taxa de desconto de cheque cobrada do Sr. Paulo, pela Crediminas Factoring, vinculada ao Dr. Moacir
Nabo, era entre 11% e 13%. Afirmou que, em razão das elevadas taxas de juros, o Sr. Paulo, que realizava muitos descontos, solicitava
constantemente negociações com a Crediminas, e esta fornecia recibo para enganá-lo, por determinação do então Diretor Financeiro da
CAFECREDI. Sobre esse ponto específico, julgamos de bom alvitre transcrever literalmente o que consta do relato da depoente:
"Depois de anos fazendo desconto de cheques para o Paulo/Moacir, Jaime ‘percebeu’ que era preciso parar, pois a situação já estava
incontrolável. Ficamos um bom tempo sem fazer tais operações. Até que um dia, Jaime falou a nós três, Fábio, Isabela e eu, que começaria de
novo a fazer os descontos para o Paulo, pois achava que só o tendo movimentando conosco, seria possível receber os seus débitos. E também
que tinha pensado muito a respeito e teve uma idéia: a de cobrar de cada cheque descontado centavos sobre cada um ou um percentual sobre
eles para que as contas fossem cobertas lentamente. A cada operação feita na carteira comercial cobrava-se de taxa operacional 0,42%. Mas
nesse caso, além dessa taxa operacional, cobrava-se essa outra taxa. Que eu saiba, isso foi feito com o consentimento do Paulo. Só que isso
não resolveu o problema, pois a receita era pequena, e os débitos pelos cheques devolvidos eram muito maiores. Ao invés de ajudar, piorou
ainda mais a situação, pois o valor do saldo negativo só aumentou";
No que tange ao valor correspondente a R$480.000,00, transferido da CAFEPOÇOS para a CAFECREDI, por meio da Link Corretora, consta a
seguinte passagem do relato da Sra. Denise:
"Ouvi uma conversa por telefone na sala do Fábio entre ele e Jaime. Fábio, quando desligou o telefone, me disse: ‘Jaime ainda vai acabar
comigo!’ Me contou o que Jaime iria fazer, pediria ao Frederico, Gerente Financeiro da CAFEPOÇOS, que enviasse uma autorização de
transferência para CAFECREDI, um DOC que seria enviado à Link Corretora, por causa das operações junto à mesma. A intenção do Jaime não
era roubar esse dinheiro da CAFEPOÇOS, mas sim ‘pegar emprestado’ para ganhar tempo para jogar na bolsa, ganhar e depois de um tempo
que ele teria estipulado, esse dinheiro voltaria à CAFEPOÇOS. Ao invés de esse valor ser transferido para a Link, seria distribuído entre as
contas que foram reativadas por sua determinação, para esconder a dívida do Paulo. Mas Paulo não sabia disso. Só que o tempo foi passando,
o preço do café só caindo, e ele não conseguiu recuperar esse dinheiro."
A depoente disse que tem acompanhado as reuniões da CPI do Café por meio da TV Assembléia e que o Sr. Jaime mentiu perante esta
Comissão em duas ocasiões. A primeira, quando afirmou que a operação supracitada lhe "causou estranheza", acusando friamente os Srs.
Fábio e Rogério de terem conspirado contra ele. A Sra. Denise foi taxativa ao afirmar que nenhum funcionário da CAFECREDI, nem mesmo os
diretores, tinham autorização para solicitar alguma transação em dinheiro à CAFEPOÇOS, pois existem normas a serem respeitadas e que Jaime
autorizava e tinha conhecimento de tudo. A segunda, quando afirmou que "chegava a ficar dois meses fora de casa, viajando e sem ir à
CAFECREDI". Ela disse que ele viajava muito, sim, porém nunca ficou tanto tempo fora, nem mesmo quando esteve trabalhando em Brasília e
que, ainda assim, controlava tudo a distância.
Em resumo, a depoente disse que Jaime não teve a dignidade de assumir seus erros como sempre prometera e que era deprimente vê-lo negar
todas as coisas criadas, autorizadas e lideradas por ele. Ademais, a Sra. Denise enfatizou que, a par dos prejuízos financeiros dos cooperados,
houve prejuízo moral, emocional e físico aos funcionários de ambas as instituições, que foram as primeiras vítimas dessa situação.
Quanto ao Sr. Moacir Gomes Nabo Filho, disse que ele freqüentava diariamente a CAFECREDI e que lucrava com os cheques descontados pelo
irmão Paulo Afonso. Segundo ela, no verso dos cheques descontados colocava-se o número da conta corrente do Sr. Paulo, mesmo quando o
desconto não tinha sido feito na conta dele e ainda que fosse originário da Crediminas Factoring (Moacir). Os créditos ficavam para o Sr.
Moacir, e os débitos, para o Sr. Paulo. A depoente afirmou que, muitas e muitas vezes, os cheques já vinham com o número da conta do Sr.
Paulo no verso, escrito com a letra do Sr. Jaime.
Quanto ao Sr. Paulo Afonso, a depoente disse que ele foi usado, enganado e que não tinha conhecimento de muitas coisas. Disse também que
ele não se beneficiou dessa operação de R$480.000,00 nem teve ciência dela.
Com base no depoimento da Sra. Denise, há fortes indícios de que o Sr. Moacir Nabo tenha mentido perante esta Comissão, ao ter afirmado,
na reunião do dia 26/8/2004, que não freqüentava a CAFECREDI.
2.2.5.3 - Relatório de auditoria da Cooperativa Central de Crédito Rural de Minas Gerais Ltda. - CREDIMINAS
A CREDIMINAS realizou, por meio do Sistema de Cooperativas de Crédito do Brasil - SICOOB-MG -, o Relatório de Auditoria de Fraudes e
Ocorrências Especiais na CAFECREDI, no período de 29/4 a 10/9/2003, o qual foi conduzido pelo Inspetor Alexis Polovanick. Trata-se de um
estudo minucioso com 39 páginas, além das planilhas, no qual se encontram dados importantes que podem configurar ilicitude ocorrida naquela
instituição de crédito.
No item 1.3.2 do estudo em referência (dos levantamentos subseqüentes), foi possível evidenciar vários fatos, entre os quais se destacam os
seguintes:
grande parte das operações de desconto realizadas na CAFECREDI e a maioria das transferências irregulares realizadas em contas correntes de
terceiros foram direcionadas para o associado Paulo Afonso Gomes e para seus familiares: o irmão Moacyr Gomes Nabo Filho, a esposa Patrícia
Helena Costa Gomes e Rita de Lourdes Ferreira Gomes, esposa de Moacyr Gomes;
centenas de operações de crédito, cujo montante foi superior a R$11.000.000,00, beneficiaram o associado Moacyr Gomes Nabo Filho e seus
familiares e foram movimentadas entre suas contas e para outras contas de titularidade diferente, mediante emissões de cheques ou
transferências de saldo;