BILANCIO - Cassa di Risparmio di San Miniato

72Relazione del Consiglio di Amministrazione sulla GestioneBilancio 2006Nell’ambito del complessivo costo del Personale rientrano anche i costi sostenuti per incentivi all’esodoerogati nel 2008, ivi compresa l’attivazione del piano del Settembre 2008 per complessivi 1.468 migliaia di euro.In prospettiva le cessazioni incentivate determineranno sugli esercizi futuri risparmi quantificabili in circa 1.150migliaia di euro. Il dato evidenzia comunque, rispetto all’anno precedente, una diminuzione dei predetti oneripari a 1.820 migliaia di euro. Con riferimento al recupero del costo del personale riferito ai dipendenti distaccatipresso altre aziende (Fondazione Crsm, La Rocca, Vegagest, Bancasintesi) è risultato pari a 759 migliaia di euro,con una diminuzione di 81 migliaia di euro pari al 9,64%, rispetto all’anno precedente.In ultimo si evidenzia che nel costo riferito ad “Altro Personale” è compreso il costo sostenuto nel corsodell’anno 2008 per il ricorso all’assunzione di lavoratori somministrati (n. 13,70 medi) che è risultato pari a 683migliaia di euro, registrando un aumento del costo riferito a tale fenomeno del 321% rispetto all’annoprecedente.Le attività di presidio dei costi del personale sono monitorate attraverso uno specifico progetto inseritonel Cantiere Personale nell’ambito della metodologia prevista per la realizzazione del Piano Industriale.L’EVOLUZIONE DEL PATRIMONIO IMMOBILIARE E LA POLITICA DEGLIACQUISTINel corso dell’anno 2008 il comparto acquisti si è mosso nelle linee già intraprese nel 2007, puntandosempre al massimo livello di sinergie ed integrazione con La Rocca Immobiliare e al perseguimento di ognipossibile ambito di contenimento dei costi.Di indubbio beneficio si è rivelata la scelta operata a fine 2007 di rinnovare il contratto per il 2008 con ilfornitore CVA Trading (fornitore di energia elettrica sul libero mercato, di cui si era già accennato nellaprecedente relazione al bilancio) attraverso un contratto a tariffa fissa che ha tenuto l’azienda al riparo daglienormi rincari del costo dell’energia avvenuti nel corso del 2008. Tenuto conto che i picchi di costo si sonoverificati nel periodo estivo, in coincidenza con i periodi di più elevato consumo a motivo degli impianti dicondizionamento, l’iniziativa ha comportato risparmi quantificabili in alcune decine di migliaia di Euro.Sempre nell’ambito delle utenze, a metà anno si è provveduto ad un nuovo confronto di offerte per latelefonia aziendale che ha consentito, nelle more della definitiva realizzazione del progetto VOIP, un ulteriorecontenimento sia dei costi di traffico (per circa 34.000 Euro annui) che di canoni per le linee (ulteriori 32.000circa su base annua).Nella seconda parte del 2008 è stato infine affrontato il comparto delle spese per riscaldamento, doveperaltro ad oggi non sono ancora maturate condizioni tali da poter spuntare significative economie. Dopoopportuni confronti con fornitori sul libero mercato abbiamo individuato nella Energetic SpA, società nostrapartecipata con sede nella zona di operatività della banca, il fornitore che ci avrebbe consentito comunque unrisparmio quantificabile in circa 5.500 euro annui.Per altro verso è da segnalare come l’azienda abbia dovuto sostenere maggiori costi sul fronte deglistampati per circa 100.000 Euro dovuto sia alla completa ristampa degli assegni di conto corrente e dei certificatidi deposito, resasi necessaria per le nuove normative in materia di antiriciclaggio, sia all’aggiornamento dialcuni moduli con la predisposizione all’indicazione delle coordinate Iban, sia ancora per la produzione diopuscoli informativi nei confronti della clientela inerente le varie novità intervenute sui servizi da noi prestati(Mifid, assegni, carte).Per quanto riguarda il comparto immobiliare, da segnalare unicamente alcuni interventi di risistemazionedegli ambienti di rappresentanza del piano primo della Sede Centrale; in particolare sono stati oggetti diintervento pavimentazioni e arredi degli ambienti istituzionali e direzionali.