#3DMAGAZINE_n17

PAOLO GIACOMARDO
personal advisor
I BENEFICI DEL TEAM
Lavorare in team nel mondo della consulenza
finanziaria comporta notevoli benefici
tra i quali l’aumento della produttività, lo
sviluppo della capacità di creare relazioni
interpersonali quali ascolto, comunicazione
e mediazione; una maggior coscienza di
sé con la conseguente identificazione dei
propri punti di forza e di debolezza. Tutto
questo aiuta lo sviluppo della relazione
cliente-consulente finanziario generando
un clima che viene percepito positivamente
dall’investitore e che diventa per lo stesso
un innegabile valore perché potrà interagire
con persone consapevoli, orientate alla
realizzazione di uno scopo più alto.
MASSIMO MINICHIELLO
personal advisor
IL PROGETTO DI UNA VITA
Ogni risparmiatore è una persona:
single, con famiglia, con progetti da
realizzare e bisogni da soddisfare.
Bisogna quindi chiedersi a cosa
serviranno il patrimonio finora
accantonato e il risparmio in via di
formazione. La risposta la troviamo
nella Pianificazione Finanziaria
Personalizzata effettuata da un
consulente finanziario che assiste
e guida il risparmiatore nella
costruzione di un portafoglio di
investimento adeguato e finalizzato ai
suoi scopi e obiettivi di vita.
WIDIBA
CON AL CENTRO LE PERSONE
una realtà incentrata sulle persone.
salvaguardia degli interessi dei risparmiatori.
fatta di uomini di valore e di valori.
del team di Via De Pretis a Napoli. #
DI VALENTINA NASSO
EDUARDO BATTAGLIA
personal advisor
IL CONSULENTE COME SUPPORTO
ALLE SCELTE FINANZIARIE DELLA FAMIGLIA
Per il risparmiatore è facile imbattersi in una
giungla di prodotti di risparmio, la sfiducia
nei confronti del sistema bancario/finanziario
seguita alla crisi economica ha frenato
l’evoluzione di criteri di pianificazione dei
risparmi. La figura del consulente finanziario,
supportata dalla tecnologia e dalla nascita di
strumenti di investimento più efficienti assume
un ruolo preminente nella relazione clienteconsulente.
Aiutare il cliente a pianificare
consentirà allo stesso di essere tranquillo, di
acquisire consapevolezza nella strategia di
raggiungimento dei propri obiettivi, quindi il
compito del consulente sarà quello di intercettare
nuovi bisogni ed esigenze da soddisfare.
ANTONIO SCARPATO
personal advisor
LA TRASPARENZA DI WIDIBA
Widiba, pone, da sempre, grande attenzione alla
trasparenza e alla semplicità della reportistica di
tutti i prodotti collocati. Anche nel caso dei mutui,
l’affiancamento e l’assistenza dei consulenti
sono continui e vanno dall’impostazione
della pratica, alla raccolta e caricamento dei
documenti. Non si fermano con l’erogazione
del mutuo, ma continuano per tutta la durata
del finanziamento. Dopo la liquidazione, i
clienti dispongono della sezione “il mio mutuo”
all’interno del proprio conto, e tramite anche il
supporto del consulente di riferimento, possono
controllare, mese dopo mese: interessi pagati,
capitale rimborsato, rata in scadenza e verifica
dello stato dei pagamenti. È possibile, inoltre,
estrapolare la “certificazione degli interessi” per
la relativa deduzione secondo la fiscalità attuale
riservata ai mutui sulla prima casa.
RENATO BOCCHETTI
personal advisor
L’EVOLUZIONE DELLA
PIANIFICAZIONE FINANZIARIA
Widiba adotta il sistema di asset
allocation basato sul principio
dell’Architettura aperta. Rappresenta
un’importante ed efficace evoluzione
della pianificazione del risparmio
gestito in quanto mette a disposizione
del consulente numerosi strumenti
finanziari, gestiti con tecniche e
strategie diverse e facenti capo
a brands del mondo finanziario
mondiale. Il modello Architettura
Aperta favorisca le case/fabbriche
prodotto, ad una maggiore
competitività, costringendole
ad una costante innovazione e
specializzazione di prodotto.
#3D MAGAZINE
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