You also want an ePaper? Increase the reach of your titles
YUMPU automatically turns print PDFs into web optimized ePapers that Google loves.
40<br />
#3D MAGAZINE<br />
#3DFINANZA&DINTORNI<br />
INFORMAZIONE PUBBLICITARIA<br />
ANTONIO ANNUNZIATA<br />
district manager<br />
LA CONSULENZA IN WIDIBA<br />
Widiba è una banca che valorizza il<br />
talento di ognuno dei 612 professionisti<br />
di cui si avvale, con percorsi di carriera<br />
legati al merito e senza imposizione<br />
di alcun budget di prodotto. Una<br />
banca che crede nella consulenza<br />
come unico mezzo per la tutela dei<br />
patrimoni dei clienti, tanto da certificare<br />
sia la piattaforma di consulenza che<br />
i consulenti finanziari secondo gli<br />
standard UNI ISO e TS, continuando a<br />
erogare migliaia di ore di formazione,<br />
sia on site che a distanza, affinchè<br />
i consulenti siano in grado di poter<br />
rispondere a qualsiasi esigenza sollevata<br />
dai clienti acquisiti o potenziali.<br />
CIRO GIAMMARINO<br />
personal advisor<br />
PASSAGGIO GENERAZIONALE<br />
La legislazione italiana non è in<br />
linea con quella europea in materia<br />
di successione, ciò impone di fare<br />
delle scelte quando si è in vita<br />
riguardo la destinazione del proprio<br />
patrimonio. Conoscere la normativa<br />
preserva da spiacevoli situazioni e<br />
concede la possibilità al cliente che<br />
si rispettino le sue volontà. Bisogna<br />
passare all’azione affidandosi a<br />
un consulente con un piano per<br />
tutelare coloro che amiamo.<br />
GIUSEPPE SCOGNAMIGLIO<br />
personal advisor<br />
ARCHITETTURA APERTA<br />
Per architettura aperta si intende la scelta<br />
effettuata dalle società di consulenti e<br />
dalle banche di offrire ai propri clienti non<br />
solo le soluzioni di investimento presenti<br />
in casa, ma anche quelle fornite da terzi.<br />
Il consulente in una gamma sempre più<br />
ampia riesce a trovare facilmente le risposte<br />
alle esigenze di investimento dei suoi clienti<br />
grazie a questo percorso di “apertura” che<br />
ha visto le società di consulenti più reattive<br />
rispetto alla banche tradizionali. Oggi quasi<br />
tutti gli operatori vantano una architettura<br />
aperta, si spazia da modelli più embrionali,<br />
a modelli che vantano un numero di<br />
collaboratori esterni davvero elevato. Rientra<br />
a pieno titolo tra queste ultime WIDIBA.<br />
piacere<br />
UNA BANCA DIGITALE, 100% PAPERLESS<br />
Widiba è la prima banca nata dall’ascolto,<br />
Tutto ruota attorno al consulente ed alla<br />
Una banca ormai consolidata<br />
A raccontare Widiba, i dieci consulenti<br />
GUIDO CERCHIA<br />
personal advisor<br />
EDUCAZIONE FINANZIARIA<br />
Per investire i propri risparmi o per<br />
pianificare il futuro economico,<br />
bisogna acquisire conoscenze di base<br />
in ambito finanziario. I risparmiatori<br />
devono verificare se il consulente<br />
è più interessato al patrimonio<br />
oppure alla persona, se propone<br />
direttamente un investimento o se<br />
consente di visionare le caratteristiche<br />
dell’investimento proposto. In<br />
Widiba, il peso in portafoglio di<br />
strumenti finanziari rischiosi viene<br />
sempre modulato dal consulente<br />
con il supporto della piattaforma di<br />
consulenza WISE.<br />
SALVATORE PARISI<br />
personal advisor<br />
FINANZA COMPORTAMENTALE<br />
La “Finanza Comportamentale” studia<br />
i fenomeni psicologici sottesi alle<br />
scelte di investimento degli individui<br />
in caso di anomalie di mercato, eventi<br />
irrazionali, fenomeni imprevedibili.<br />
Il comportamento irrazionale ed<br />
emotivo fa perdere completamente<br />
di vista l’investimento pianificato<br />
con il consulente, la soluzione è<br />
fare in modo che il tempo dia valore<br />
all’investimento, evitando che scelte<br />
emotive possano modificare il naturale<br />
andamento. Compito fondamentale del<br />
consulente finanziario è proteggere i<br />
clienti dai propri errori.
Change language