Cunoaştere, Interes Responsabilitate ... - Institutul de Istorie

7 Responsabilitatea băncilor în prevenirea şi combaterea... 205
Comparatie privind ponderea domeniilor de activitate a
firmelor pentru care au fost intocmite rapoarte de
tranzactii suspecte
16%
Lucrari de const ruct ii a cladirilor
rezident iale/ nerezident iale
Agentii imobiliare
4% 5% 5% 21%
18%
15%
16%
Intermedieri in comertul cu produse
diverse
Comertul cu ridicata al combustibililor
solizi si lichizi/metalelor/materialului
lemnos/ deseurilor/ nespecializat
Comertul cu amanuntul al fructelor si
legumelor/ al t extilelor si imbracamintei in
magazine/nespecializat
Comertul cu piese si accesorii pentru
aut ovehicule
Transporturi rut iere de marfuri
Act ivit ati de consult anta si management
Fig. 2. Situaţie privind ponderea domeniilor de activitate
a firmelor pentru care au fost întocmite rapoarte de tranzacţii suspecte.
Analizând figura 2, rezultă necesitatea de a monitoriza, cu o
frecvenţă crescută clienţii din sfera construcţiilor, investiţiilor
imobiliare, intermedierilor în comerţul cu produse diverse, respectiv
comerţului cu ridicata şi amănuntul. Orice tranzacţie complexă sau de
mari dimensiuni – mai ales acelea care nu au o justificare economică,
comercială sau juridică – care este suspectă va trebui investigată şi,
dacă este cazul, raportată autoritaţilor competente.
Pe linia prevenirii şi cmbaterii spălării banilor, instituţiile de
credit mai sunt obligate: ● de a transmite în 30 de zile datele şi
informaţiile solicitate de Oficiu; instituţiile de credit au obligaţia de a
răspunde oricărei cereri de date şi documente din partea autorităţilor
competente; ● de a nu avertiza clienţii cu privire la sesizarea Oficului
sau cu privire la efectuarea unei investigări de către acesta; angajaţii
băncii au obligaţia de a nu transmite, în afara condiţiilor prevăzute de
lege, informaţiile deţinute în legătura cu spălarea banilor şi de a nu
avertiza clienţii cu privire la sesizarea Oficiului.
Datorită faptului că tipurile tranzacţiilor ce pot fi folosite de o
persoană care spală bani sunt semnificative, este dificilă definirea
tranzacţiei suspecte. Caracterul suspect al operaţiunii bancare efectuată