Cunoaştere, Interes Responsabilitate ... - Institutul de Istorie

208 Maria Miruna Pochea, Ioan I. Trenca 10
În cazul deschiderilor de conturi pentru persoane juridice sau fără
personalitate juridică, este necesară obţinerea următoarelor informaţii:
denumirea; forma juridică; sediul social şi, dacă este cazul, sediul unde
se situează centrul de conducere şi de gestiune a activităţii statutare;
numărul de telefon, fax, adresa de poştă electronică, după caz; tipul şi
natura activităţii desfăşurate; identitatea persoanelor care, potrivit
actelor constitutive şi/sau hotărârii organelor statutare, sunt investite cu
competenţa de a conduce şi reprezenta entitatea, precum şi puterile
acestora de angajare a entităţii; numele beneficiarului real sau informaţii
despre grupul de persoane care constituie beneficiarul real; identitatea
persoanei care acţionează în numele clientului, precum şi informaţii din
care să rezulte că aceasta este autorizată/împuternicită în acest sens.
Identificarea clienţilor şi verificarea identităţii acestora se aplică
în scopul recunoaşterii beneficiarului real şi pentru verificarea pe bază
de risc a identităţii acestuia.
Măsurile standard de cunoaştere a clientelei presupun: ●
identificarea clientului şi verificarea identităţii acestuia pe bază de
documente şi, după caz, de informaţii obţinute din surse de încredere
independente; ● identificarea, dacă este cazul, a beneficiarului real şi
verificarea pe bază de risc a identităţii acestuia, astfel încât
informaţiile deţinute să fie satisfăcătoare pentru institutia de credit şi
să permită, inclusiv, înţelegerea structurii de proprietate şi de control
a clientului entitate juridică; ● obţinerea de informaţii despre scopul
şi natura relaţiei de afaceri; ● monitorizarea continuă a relaţiei de
afaceri, inclusiv prin analizarea tranzacţiilor încheiate pe parcursul
acesteia, pentru a ne asigura că aceste tranzacţii corespund
informaţiilor deţinute despre client, profilul său de risc şi profilul
activităţii, inclusiv, după caz, despre sursa fondurilor şi, prin
asigurarea actualizării documentelor, datelor şi informaţiilor
deţinute. Instituţiile de credit au obligaţia de a verifica identitatea
clientului şi a beneficiarului real înainte de stabilirea relaţiei de
afaceri sau de efectuarea tranzacţiei ocazionale.
Institutiile de credit aplică, în plus faţă de măsurile-standard de
cunoaştere a clientelei, pe bază de risc, măsuri suplimentare de
cunoaştere a clientelei în toate situaţiile care, prin natura lor, pot
prezenta un risc sporit de spălare a banilor sau de finanţare a
terorismului. Aplicarea măsurilor suplimentare de cunoaştere a