cliente - Repositorio UTE - Universidad Tecnológica Equinoccial

CAPITAL DE TRABAJO
VALOR
MENSUAL
DESCRIPCIÓN
POR
EMBARQUE
VALOR
ANUAL
MATERIA PRIMA 29.649,87 29.790,12
MATERIALES DIRECTOS 123,83 1.485,94
MANO DE OBRA DIRECTA 430,44 5.165,28
MATERIALES INDIRECTOS 3.556,67 3.556,67
MANO DE OBRA INDIRECTA 255,00 3.060,00
INSUMOS 781,83 9.381,96
MANTENIMIENTO Y REPARACIÓN 243,01 2.916,16
SEGUROS 399,85 4.798,19
GASTOS ADMINISTRATIVOS 1.710,85 20.530,15
GASTOS DE VENTAS 5.815,55 9.181,55
TOTAL 42.966,90 89.866,02
ELABORADO POR: La Autora
4.2 FINANCIAMIENTO DE LA DEUDA.
La inversión total incluido activos fijos, activos diferidos y capital de trabajo es de
242.766,23 pero el capital social con que cuenta la empresa representa el 28.80% es
decir 69.984,01 por lo cual para el 71.20% es decir 172.783,23 necesitaremos pedir
un préstamo a largo plazo para la financiación del proyecto.
Buscando la mejor viabilidad para el proyecto y seleccionando la mejor opción en
cuanto a las ofertas existentes del sector financiero se llegó a la conclusión de que el
porcentaje en cuanto al interés que otorga el banco para los préstamos del
PRODUBANCO es la más adecuada y esta es del 13.10% anual y a 5 años plazo, los
pagos se los realizará trimestralmente.
4.2.1 CUADRO DE FUENTES Y USOS.
En el cuadro de fuentes y usos se detallara los porcentajes utilizados para el capital
propio y del préstamo, y una explicación de cómo se llego a la determinación de tales
porcentajes.
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