Fiches fiscales - Université du Québec

Fiches Fiscales Édition 2014
31BPlanification financière personnelle
1. Détermination des besoins annuels (coût de vie) durant la retraite
- Définir l’âge de retraite désiré
- Déterminer le niveau de vie désiré durant la retraite
- Indexer le niveau de vie désiré jusqu’à l’âge de la retraite
2. Détermination des sources de revenus annuelles disponibles durant la
retraite et détermination du manque à gagner annuel (le cas échéant)
3. Détermination du capital de retraite nécessaire au début de la retraite afin de
combler le manque à gagner annuel
4. Épargne annuelle requise avant la retraite afin de constituer le capital de
retraite nécessaire au début de la retraite
Étape 3 :
capital nécessaire au début de la retraite pour
combler les écarts annuels durant la retraite
Étape 1 :
Étape 2 :
besoins annuels nécessaires
(coût de vie) durant la retraite
sources de revenus annuels
prévus et écarts annuels à
combler
Étape 4 :
épargne annuelle
requise durant les
années de travail afin
de constituer le capital
calculé à l’étape 3
Étape 1 : déterminer l’âge de la retraite
Année de la
planification avec
le client
Année du début de
la retraite
Année potentielle
du décès
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