Geldwäscherei mit Derivaten von Wolfgang Hafner und Gian Trepp

eitere Forschungen unternommen werden, um die Auswirkungen der Geldwäscherei klar
erkennen zu können. Die bisherige ökonomische Forschung beurteilt den Nettoeffekt der
Geldwäscherei auf die Volkswirtschaft nicht einheitlich. Der IMF-Ökonome Peter Quirk
beispielsweise vermutet, Geldwäscherei verfälsche die makroökonomischen Eckdaten einer
Volkswirtschaft, was eine Globalsteuerung beträchtlich erschwere. 17
1.5 Die kleingewerbliche Sicht der Geldwäscherei
Generaldirektor Michel Camdessus vom Internationalen Währungsfonds IWF bezifferte das
Volumen des schmutzigen Geldes kürzlich auf zwei bis fünf Prozent des jährlichen Welt-
Bruttosozialproduktes. 18 Gleichzeitig dürften die illegalen Märkte aufgrund der höheren
Flexibilität der Kapitalien, Güter und Dienstleistungen und des damit verbundenen
Bedeutungsverlustes des Staates wachsen. Damit nimmt auch der Bedarf nach
Dienstleistungen im Bereich der Geldwäscherei zu. Bis jetzt beschäftigten sich mit dem
Thema mit Ausnahme einer Hand voll Spezialisten praktisch ausschliesslich die Justiz und die
ihr nachgelagerten Organe.
Die Justiz kann den Themenkomplex „Geldwäscherei“ aber nur aus der ihr eigenen Optik
darstellen und abhandeln. Dies bringt gewisse Einschränkungen mit sich. So müssen Gesetze
griffig und klar sein, damit sie vollzogen werden können. Ein Straftatbestand kann die
Funktion, eine bestimmte Verhaltensweise als kriminell zu brandmarken, nur erfüllen, wenn
es gelingt, deren Unrechtsgehalt möglichst präzis und bildhaft zu umschreiben.“ 19 Implizit
besteht daher die Tendenz, eher kleingewerblich ausgerichtete, wenig komplizierte Fälle vor
den Richter zu bringen. Dies wird aber der hochkomplexen, arbeitsteiligen Form der heutigen
Gesellschaft nur schwer gerecht.
Dieses Dilemma der Justiz widerspiegelt sich beim Delikt „Geldwäscherei“ beispielsweise an
der Frage, ob Geldwäscherei als eigenständiger Tatbestand losgelöst von der Vortat betrachtet
werden kann. In der Praxis bestehen offensichtlich gewisse Schwierigkeiten eine Verurteilung
zu erreichen, wenn die Vortat nicht sauber eruierbar ist. Strafrechtspraktiker fordern nun
entweder eine stärkere Verknüpfung zwischen Vortat und Geldwäscherei 20 oder etwa auch die
gänzliche Aufhebung des Tatbestandes „Geldwäscherei“. 21
Untersuchungen über den Vollzug der Geldwäschereigesetzgebung in England wiederum
haben eine starke Konzentration bei „ verdächtigen Transaktionen“ auf simple, banktechnisch
leicht durchschaubare Fälle gezeigt. Komplexere Transaktionen wurden sehr selten gemeldet.
Gleichzeitig erfolgten Verdachtsmeldungen tendenziell eher nach den Vorurteilen der
jeweiligen Organe und nicht nach strukturellen Gesichtspunkten. Die englischen
Kriminologen Michael Gold und Michael Levi untersuchten im Auftrag einer englischen
Polizeistiftung die Meldungen auf verdächtige Transaktionen. 22 Bezüglich der gemeldeten
verdächtigen Transaktionen wird festgestellt: „Few of the cases we looked at could be
17 Peter Qurik: „Macroeconomic Implications of Money Laundering“, IMF Working Paper, June 1996. Als Beispiel
für mögliche negative ökonomische Auswirkung der Geldwäscherei verweist er unter anderem auf Houston: „(He)
sees the growth of crime as possibly contributing to the stagflation phenomenon of the late 1970s and early 1980s.“,
p 17. Ferner würden durch Geldwäscherei dem Staat Steuern entzogen und das Rechtssystem allgemein unterhöhlt.
18 Plenary Meeting of the Financial Action Task Force on Money Laundering, Paris, February 10, 1998
19 Mark Pieth: „Bekämpfung der Geldwäscherei - Modellfall Schweiz“, Basel, 1992, S. 119
20 Peter Gasser: „Von der vermuteten Unschuld des Geldes - Die Einziehung von Vermögenswerten krimineller
Herkunft“, in Pieth, a. a. O., S. 168
21 Vgl. Interview Rider
22 Michael Gold and Michael Levi: „Money-Laundering in the UK: an appraisal of Suspicion-based reporting“,
London, 1994, p 57. Gold/Levi schreiben: „The result of this part of the analysis ... suggests that a very high
proportion of disclosures are of suspects who are non-white and/or do not have British passports... The ‘hit rate’ of
disclosures appears to be higher for British passport-holders than for others.“