Geldwäscherei mit Derivaten von Wolfgang Hafner und Gian Trepp

described as sophisticated money-laundering (with placement, layering and integration). They
were often rather amateurish attempts to bank the proceeds of crime, using some precautions
but insufficient to conceal the suspicion.... This is not to argue that more sophisticated
laundering does not exist: rather it indicates that such sophistication is not caught by the
present system of suspicion.“ 23 Offensichtlich gibt es in England bei komplexeren und
grösseren Finanztransaktionen, die kleingewerbliche Vorstellung übertreffen, keine
insitutionalisierten Möglichkeiten, diese Transaktionen aufzuspüren und entsprechend
einzugreifen.
Ähnlich wie in der Schweiz wird übrigens auch in England der Mangel über Rückmeldungen
an die betreffende Finanzinstitution durch die Behörden bei eingegangenen Meldungen wegen
verdächtiger Transaktionen erwähnt. 24 Entsprechende Untersuchungen wie sie Gold/Levi in
Grossbritannien durchgeführt haben, fehlen unseres Wissens in anderen Ländern, werden
jedoch durch entsprechende Spezialisten im Wesentlichen bestätigt. So hat nach dem
Grossbanken-Rechtskonsulent Dietzi die arbeitsteilige Organisation einer Bank zur Folge,
dass meistens „verschiedene Transaktionen desselben Kunden, (die) an verschiedenen Stellen
ablaufen und dadurch die Zusammenhänge, die einen Verdacht begründen, nicht leicht
erkennbar...“ sind. 25
Nicht zuletzt die FATF hat in den vergangenen Jahren mitgeholfen diesen Mythos von der
einfachen Geldwäscherei mit dem „schmutzigen Bargeld“ zu pflegen, so wenn etwa FATF-
Regel Nr. 25 postuliert, die „Länder (sollten) allgemein die Entwicklung moderner und
sicherer Methoden des Zahlungsverkehrs (d.h. insbesondere elektronischen Zahlungsverkehr,
die Autoren) weiter fördern; der Umfang der Bargeldtransaktionen liesse sich vermindern...“
Der FATF unterschiebt hier Bargeldtransaktionen grundsätzlich einen kriminogenen
Charakter, was nur begrenzt und vor allem nicht in den Ländern zutrifft, die Geldwäsche aktiv
bekämpfen.
Der IMF-Forscher Peter Quirk hat beispielsweise Kriminalität als einen hochsignifikanten
Erklärungsfaktor für die Unterschiede im Geldumlauf in den Industrieländern gefunden -
allerdings verläuft der Zusammenhang genau anders als bisher angenommen: Je höher die
Kriminalität, umso geringer die Devisennachfrage und gesamte Geldnachfrage. Quirk hat bei
seinen Berechnungen statistisches Material folgender Länder verwendet: Österreich, Belgien,
Kanada, Dänemark, Finnland, Frankreich, Griechenland, Deutschland, Irland, Japan, Italien,
Holland, Norwegen, Portugal, Spanien, Schweden, Schweiz, Grossbritannien und USA. Qurik
nimmt an, dass illegal erworbenes Vermögen in diesen Ländern vorwiegend auf parallelen
Finanzmärkten und durch Naturaltausch sowie mit ausgeklügelten nichtmonetären
Instrumenten (Derivaten) gehandelt wird. Die eigentliche Geldwäsche dürfte demnach nicht
über simple Bargeldtransaktionen oder andere einfache Finanzkonstruktionen erfolgen,
sondern Teil eines umfassenden, arbeitsteiligen Konzeptes sein. 26 Dazu sind umfassende
juristische Untersuchungen über komplexere Geldwaschtransaktionen und -institutionen wie
etwa die BCCI äusserst arbeits- und kostenintensiv.
Haben die illegalen Sektoren und die mit ihr verbundene Geldwäscherei tatsächlich diese
Volumen erreicht, von dem Camdessus spricht, dürften die makroökonomischen
23 Gold/Levi, p 90
24 Werner De Capitani „Auswirkungen auf Banken“, in Trechsel, S. 76 und Gold/Levi, p 29ff. Dies mag einerseits mit
der schlechten Erfolgsquote und anderseits mit der Überlastung der Polizeistellen zusammenhängen. Vgl. dazu auch:
Heinrich Guggenbühl „Probleme bei der Durchsetzung“, in Trechsel. Guggenbühl erwähnt die knappen Ressourcen.
S. 116
25 Hanspeter Dietzi: „Der Bankangestellte als eidgenössisch konzessionierter Sherlock Holmes? Der Kampf gegen die
Geldwäscherei aus der Optik des Ersten Rechtskonsulenten einer Grossbank“, in Pieth, S. 85
26 Vgl. Quirk, a.a.O. p 10 „..the 1990 results suggest that in industrial countries, proceeds of tax evasion, like those of
crime, are no longer laundered primarily through cash transactions.“