Geldwäscherei mit Derivaten von Wolfgang Hafner und Gian Trepp

Dieses Konzept basiert auf den Verhältnissen, wie sie in der zweiten Hälfte der Achtzigerjahre in
der US-Drogenkriminalität herrschten. Dort standen die Drogenhändler vor dem Problem, ihre in
Bargeld kleiner Stückelung anfallenden, wachsenden Verkaufserläse irgendwie in den US-
Buchgeldkreislauf zu bringen und die Papierspur zum Drogenhandel zu unterbrechen.
Phase eins, das „Placement“, ist die Plazierung des auf illegalen Märkten eingenommenen
Bargeldes bei Finanzinstitutionen. Ist das schmutzige Bargeld einmal im Buchgeldkreislauf, setzt
Stufe zwei, das so genannte "Layering" oder Verwirrspiel ein. Dabei geht es darum, die illegale
Herkunft des gewaschenen Geldes zu verschleiern. Dies geschieht durch systematische
Transaktionskaskaden über Staaten mit elaboriertem Bankgeheimnis wie die Schweiz oder niedrig
regulierte Offshore-Standorte wie die britische Kronkolonie der Cayman-Inseln. Die
Aneinanderreihung von Transaktionen geschieht mit dem Ziel, die Papierspur zur illegalen Vortat
zu verwischen. Zu guter Letzt wird das so gereinigte Geld in der Stufe drei wieder in der legalen
Wirtschaft investiert. Pieth hat darauf hingewiesen, dass "die aus Schweizer Sicht die vor allem
relevanten Phasen zwei und drei" noch wenig untersucht worden sind. 56 Grundsätzlich kann
festgehalten werden, dass schmutziges Geld auch nach einer solchen dreiphasigen Verschleierung
seiner kriminogenen Herkunft noch nicht als vällig sauber gelten kann. Die weltweit verschärften
Bestimmungen gegen die Geldwäscherei und die massiv aufgestockten Ressourcen in der
Geldwäschereibekämpfung bringen mit sich, dass ein Staatsanwalt irgendwo auf der Welt diesen
Schleier vällig überraschend plätzlich wegziehen kann.
Zusätzlich bedroht ist das nach herkämmlichen Geldwaschmethoden gewaschene Geld durch die
so genannte Umkehr der Beweislast, die ihren Ursprung ebenfalls in den USA hat. Demnach
verliert ein des neuen Deliktes der organisierten Kriminalität überführter Täter sein Vermägen,
wenn er nicht nachweisen kann, dass er es legal erworben hat. Richtig sauber gewaschen ist das
schmutzige Geld erst, nachdem es eine rechtlich einwandfreie neue Legitimität bekommen hat.
Das Dreiphasenkonzept wurde auf dem Hintergrund der Vorstellung von zwei messerscharf
voneinander getrennten Wirtschaftssektoren entwickelt: dem legalen Sektor und dem illegalen
Sektor. Obwohl die Grenzen von legal und illegal gerade auch im Bereiche der Geldwäscherei
nicht immer klar erkennbar sind. Dies zeigt beispielsweise die wechselhafte Beurteilung des
einstigen „Narcodiktators“ Manuel Antonio Noriega von Panama durch die USA. Anfang der
Achtzigerjahre wusch Noriega als hoch geschätzter Verbündeter der USA Drogengeld in grossem
Stil. Der US-Geheimdienst CIA tolerierte diese Einkommensquelle ihres damals wichtigen
Verbündeten gegen das sandinistische Nicaragua und das castristische Kuba. Ende der
Achtzigerjahre wurde Noriega von den USA fallen gelassen, verhaftet und 1992 in Miami unter
anderem wegen Drogengeldwäscherei zu 40 Jahren Zuchthaus verurteilt. Im Februar 1999
schliesslich hat ein US-Richter diese Zuchthausstrafe um 10 Jahre reduziert unter Hinweis auf
Noriegas frühere Nützlichkeit für die USA. (Mehr zu Noriega im Kapitel III, der Fall BCCI.)
Trotz den konzeptionellen Schwächen des an den Drogenhandel gebundenen Geldwaschkonzeptes,
gilt es nach wie vor als das wichtigste Schema zur Erklärung des konkreten Ablaufes der
Geldwäscherei. So machen beispielsweise Jack A. Blum, Michael Levi, R. Thomas Naylor und
Phil Williams in ihrem Bericht „Financial Havens, Banking Secrecy and Money Laundering“, den
sie für das „Global Programme against Money Laundering“ des „Office for Drug Control and
Crime Prevention“ der UNO (29.5.98) erarbeitet haben, die Geldwäscherei praktisch auschliesslich
am Handel mit harten Drogen fest. Auf andere - weichere - Formen der Geldwäscherei im
Zusammenhang mit Korruption, Steuerhinterziehung und Schattenwirtschaft gehen die vier
Autoren nicht ein.
56 Mark Pieth in Stefan Trechsel (Hrsg.), „Geldwäscherei“, Zürich, 1997 S. 14