procontra Ausgabe 02-2022 Preview

Berater BUSCHFUNK
OLG Düsseldorf: Berater in der Pflicht
Das OLG entschied, dass Berater Anlagerisiken gegenüber
Kunden noch deutlicher machen müssen. Auf Empfehlung
seiner Bank hatte ein Kunde in risikoreiche Schiffscontainer
als Anlagen investiert, obwohl er zuvor vorsichtige
Anlagen getätigt hatte. Eine Geldanlage mit einem Totalverlust-
oder einem Kapitalverlustrisiko darf nicht ohne ausdrücklichen
Hinweis auf die Abweichung vom bisherigen
Anlageverhalten empfohlen werden, urteilten die Richter.
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Trügerische Ruhe
NORMAN WIRTH
Geschäftsführender Vorstand des AfW
BWV: Neue Ausbildungsordnung
für Versicherungskaufleute
Ab dem 1. August findet eine neue Ausbildungsordnung für
Versicherungskaufleute Anwendung. Der Lernstoff wurde
aktualisiert, unter anderem hat die IT-Kompetenz größeres
Gewicht bekommen. Die letzte Anpassung der Ausbildungsordnung
fand im Jahr 2014 statt.
Xempus: Neuer Wachstumsmanager
im Unternehmen
Seit dem 1. März ist Ralf Marschke in der neu geschaffenen
Position „Senior VP Customer & Growth“ tätig. Er soll
das Produktangebot des Start-ups erweitern, welches
derzeit auf betriebliche Altersvorsorge spezialisiert ist.
Darüber hinaus ist er für den Ausbau der Beziehungen zu
Versicherern, Maklern, Ausschließlichkeitsorganisationen
und internationalen wie nationalen Vertriebspartnern
verantwortlich.
CareImmo: Investition in Pflegeimmobilien
Der Maklerpool Fonds Finanz bietet seinen Maklern
mit CareImmo ab sofort in Kooperation mit der HNG AG
Pflegeimmobilien an. Mit der Erweiterung des Portfolios
können Vermittler ihren neuen und bestehenden Kunden
neben Eigentumswohnungen eine neue Immobilienart
präsentieren.
Worksurance: Kooperation vereinbart
Worksurance ist eine Tochter der Scala Finanzgruppe
und betreibt das gleichnamige Onlineportal für Arbeitskraftabsicherung.
Zukünftig will das Unternehmen selbst
entwickelte Produkte zum Einkommensschutz anbieten
und kooperiert nun zu diesem Zweck mit der Emil Group.
Qualitypool: Neue Chefin
Der Lübecker Maklerpool Qualitypool hat Andrea Föllmer
in die Geschäftsführung geholt. Sie verantwortet dort das
Poolgeschäft Versicherung und stärkt den Produktbereich
mit ihrer Expertise in den Bereichen Digitalisierung, Prozess
optimierung sowie technische Implementierung.
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Aktuelle Wetterlage: strahlender Sonnenschein.
Das Ergebnis der Bundestagswahl im letzten
Herbst führte zu einem allgemeinen Aufatmen
in der Branche. Grund dafür war die Regierungsbeteiligung
der FDP, die Übernahme des Finanzministeriums
durch Christian Lindner und damit
einhergehend, dass Eingriffe in das Vergütungssystem
und Änderungen der Vermittleraufsicht
nicht einmal eine Randnotiz im Koalitionsvertrag
wert waren. Damit könnte man es gut sein lassen.
Aber. Vorhersage: dunkle Wolken am Horizont! Von
Dr. Frank Grund, Chef der Versicherungsaufsicht,
ist redundant zu hören, dass nach wie vor die
Vertriebskosten eine große Rolle spielen und dass
die BaFin genau hinschauen werde, inwieweit die
Vorschriften zur Vermeidung von Fehlanreizen eingehalten
werden. Es bleibt offensichtlich der Plan
eines Provisionsdeckels durch die Hintertür, womit
die Gefahr einer BaFin – die verfassungsmäßige
Gewaltenteilung ignorierend – als Ersatzgesetzgeber
weiter gegeben ist. Noch dunklere Wolken
wehen aber aus Brüssel nach Deutschland. Auf
europäischer Ebene zeigen Fragen und Sinnzusammenhang
in aktuellen Konsultationen der EU-
Kommission, der Europäischen Aufsichtsbehörde
für das Versicherungswesen und die betriebliche
Altersversorgung (EIOPA) und der Europäischen
Wertpapier- und Marktaufsichtsbehörde (ESMA)
zur sogenannten Kleinanlegerstrategie, dass
dort die Frage des Provisionsverbots keinesfalls
vom Tisch ist. Glaubte man noch freudig, mit dem
Austritt Großbritanniens sei der wesentliche Befürworter
eines Provisionsverbots raus, haben die
Niederlande diese Rolle nahtlos übernommen. Die
Gefahr ist real. Die Hauptbeschäftigung der Branche
ergibt sich aktuell aus dem Thema Nachhaltigkeit
– inklusive Klima. Aber auch auf das Wetter
sollte man achten! Also gilt jetzt: warm anziehen,
Schirm griffbereit halten und als Branche gemeinsam
das Haus sturmsicher machen.
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