procontra Ausgabe 02-2022 Preview

FOKUS SIGNAL IDUNA
»Konsequent auf
Nachhaltigkeit ausgerichtet«
Wie können Nachhaltigkeit und Altersvorsorge ein starkes Duo für die Kunden bilden?
Michael Hinz, Spezialistenmanager Vorsorge, Unfall und Finanzzweige bei der SIGNAL
IDUNA, erläutert das Konzept seines Hauses anhand der Fondspolice SIGGI.
– TEXT: OLIVER LEPOLD –
procontra: Welche Bedeutung haben
Nachhaltigkeits- und ESG-Kriterien heutzutage
für Altersvorsorgekunden? Welche
Kundenzielgruppen fragen hier besonders
aktiv nach?
Michael Hinz: Die Bedeutung des Themas
Nachhaltigkeit steigt bei den Kunden weiter
an. Es ist bei der breiten Masse im Moment
noch kein Ausschlusskriterium bei
der Produktauswahl, aber die Sensibilität
nimmt immer weiter zu. Die Einstellung
der Kunden zu diesem Thema hat sich in
den letzten Jahren deutlich gewandelt und
die Notwendigkeit, ökologische sowie
soziale Aspekte bei der Kapitalanlage zu
berücksichtigen, wird immer präsenter.
Insbesondere bei Anfragen zur betrieblichen
Altersversorgung werden immer
häufiger Fragen zu ESG-Kriterien gestellt.
Somit sind Unternehmen und Verbände
an einer nachhaltigen Ausrichtung von
Produktlösungen besonders interessiert.
procontra: Welche neuen Vertriebs- und
Beratungschancen ergeben sich dadurch
für Maklerinnen und Makler?
Hinz: Die Nachfrage nach rein grünen Produktlösungen
für die Altersvorsorge kann
hierbei verstärkt berücksichtigt werden. Es
geht dabei nicht nur um die Privat-, sondern
auch um Geschäftskunden etwa im
Bereich der betrieblichen Altersvorsorge.
Insgesamt sind wir davon überzeugt, dass
Nachhaltigkeit in der Geldanlage und somit
auch in der Altersvorsorge künftig ein
immer wichtigerer Aspekt bei der Kaufentscheidung
des Kunden werden wird.
procontra: Was zeichnet die 2021 verabschiedete
Nachhaltigkeitsstrategie der
SIGNAL IDUNA aus?
Hinz: Die SIGNAL IDUNA Gruppe sieht
und lebt Nachhaltigkeit als gesellschaftlichen
Auftrag. Neben der Erfüllung
regulatorischer Pflichten sieht die Strategie
eine ganzheitliche Betrachtung der Nachhaltigkeit
vor, welche in sieben Handlungsfeldern
erfasst wird: Unternehmensführung,
Kundenbeziehung, Produkte,
Kapitalanlage, Arbeitswelt, Klima- und
Ressourcenschutz sowie gesellschaftliches
Engagement. Unsere Ende 2021 gegründete
neue Unternehmenstochter fungiert
dabei als Vorreiter bei der Umsetzung der
Nachhaltigkeitsstrategie.
procontra: Sie haben die fondsgebundene
Rentenversicherung SI Global Garant
Invest (SIGGI) für 2022 relauncht. Worin
»Trotz eingeschlossener
Garantie kann
mit dem gesamten
Vertragsguthaben an
den Renditechancen
der Kapitalmärkte
partizipiert werden.«
bestehen hier die wichtigsten Änderungen?
Hinz: Wir bieten eine Beitragsgarantie von
bis zu 80 Prozent an. Das neue Anlagekonzept
ermöglicht trotz eingeschlossener
Garantie die Chance, dennoch mit dem
gesamten Vertragsguthaben an den Renditechancen
der Kapitalmärkte zu partizipieren.
SIGGI besitzt eine durchgängige nachhaltige
Ausrichtung in der Anspar- und
in der Rentenphase, das umfasst auch das
Sicherungsvermögen der SIGNAL IDUNA
Lebensversicherung AG. Die Fondspalette
ist ebenfalls konsequent auf Nachhaltigkeit
ausgerichtet und umfasst auch stark
nachgefragte ETFs. Zur Sicherung bereits
erwirtschafteter Erträge kann das Garantieniveau
schrittweise erhöht werden – auch
deutlich über 100 Prozent hinaus. Und
schließlich unterstützten unser Ablaufmanagement
und die Absicherung des
Sparguthabens gegen starke Kursverluste
in den letzten Jahren vor Rentenbeginn
eine optimalen Investmentplanung.
procontra: Wie funktioniert das SIGGI-Anlagekonzept
mit den drei Töpfen, insbesondere
in fallenden Märkten?
Hinz: Bei Einschluss von 80 Prozent Beitragsgarantie
dient das Sicherungsvermögen
(erster Topf) zur Garantiesicherung,
der zweite Topf ist der Rendite-Booster
und sorgt für eine Beteiligung von bis zu
100 Prozent des Vertragsguthabens an den
Renditechancen eines Investmentfonds.
Der dritte Topf umfasst die frei ausgewählten
Fonds mit deren Fondsvermögen. Die
Verluste fallender Aktienmärkte führen
procontra FOKUS in Zusammenarbeit mit der SIGNAL IDUNA
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