procontra Ausgabe 02/2023

Bestandsbörsen von Maklerpools BERATER | 69
Abschlüsse erfolgen, schrittweise
mit einer Courtage von 100 Prozent
vergütet. Dieses Modell, zu dem auch
noch zwei weitere Optionen für alle
angeschlossenen Partner (Initiativund
Unterstützungskauf) gehören,
kann sich Fonds Finanz leisten, weil
mit Hg Capital seit 2022 ein finanzstarker
Partner hinter dem Pool steht.
Mittlerweile bieten viele Pools Unterstützung
beim Bestandsver- und
-ankauf ihrer Makler an. Sie konkurrieren
dabei mit erfahrenen Bestandsdienstleistern,
die die Konkurrenz
mitunter skeptisch sehen (siehe
Interview).
Win-win-win-Situation
Ein Bestandskauf gilt bei verantwortungsvoller
Durchführung als Winwin-win-Situation.
„Es ermöglicht
Maklern, ihr Lebenswerk zu kapitalisieren,
um so den eigenen Ruhestand
zu finanzieren. Gleichzeitig kann der
verkaufende Makler seinen Kunden
zusichern, dass sie weiterhin von
einem Nachfolger vertrauensvoll
beraten werden. Und der Pool sichert
sich Einnahmen, weil der Bestand bei
ihm bleibt“, bringt es Dr. Sebastian
Grabmaier, Vorstandsvorsitzender
von Jung, DMS & Cie. (JDC), auf den
Punkt. JDC hat bereits seit 2015 mit
dem Maklerrentenmodell „DMR
Deutsche Makler Rente“ mehr als 50
langjährigen Vertriebspartnern die
Bestände abgekauft. 2022 wurde gemeinsam
mit Bain Capital und Great
West die Summitas Gruppe gegründet,
die unter anderem Bestände von
Gewerbemaklern erwirbt. „Kleinere
Bestände bieten wir aber auch unseren
regionalen Partnern an, die uns
signalisiert haben, dass sie sich eine
Vergrößerung vorstellen können“, so
Grabmaier.
Auch der Markt wird perspektivisch
immer größer: „Das Jahrzehnt des Betreuerwechsels
hat begonnen. In den
50
40
30
20
10
0
»Das Modell muss
zum Makler passen,
nicht umgekehrt.«
Kevin Jürgens
Phönix Maxpool
Nachwuchs gesucht
Im Durchschnitt gehört der Großteil der Vermittlerschaft zur Generation 50plus.
bis 29 30 bis 39 40 bis 49 50 bis 59 60 bis 65 über 65
Angaben in % Quelle: Betriebswirtschaftliche Strukturen des Versicherungsvertriebs, BVK-Strukturanalyse 2020/2021
nächsten fünf bis sieben Jahren werden
Tausende Vermittelnde in Rente
gehen und Bestände hinterlassen.
Wahrscheinlich stehen bald rund 150
Millionen Verträge ohne Betreuer aus
Fleisch und Blut da“, schätzt Oliver
Kieper, Vorstand Versicherungen der
Netfonds Gruppe. Der Pool unterhält
keine offene Börse, aber unterstützt
seine Partner, sobald er Kenntnis
erlangt von Bestandskauf- oder -verkaufswünschen.
„Wo es geht, sind wir
behilflich, die Parteien miteinander
bekannt zu machen, und begleiten
das Geschäft“, so Kieper.
Seit Kurzem mit einer digitalen Bestandsbörse
im Markt ist Maxpool.
„Es funktioniert wie eine Partnerbörse
im Internet. Wünsche eingeben,
Angebote ansehen, und wenn
es passt, erfolgt ein Match“, sagt
Kevin Jürgens, Vertriebsvorstand
der Phönix Maxpool Gruppe. Der
verkaufswillige Makler trägt dazu
in eine vorgegebene Oberfläche die
Daten seines Bestands und seinen
Wunschpreis ein. Die Bestandsübertragungsexperten
des Pools prüfen,
procontra 2 | 2023