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DROIT BANCAIRE<br />
Lutte contre <strong>le</strong> blanchiment<br />
Auditer et renforcer son dispositif<br />
BANQUE - FINANCE<br />
Face au durcissement croissant<br />
des rég<strong>le</strong>mentations nationa<strong>le</strong>s et européennes<br />
pour lutter contre la délinquance financière,<br />
<strong>le</strong>s banques doivent optimiser sans cesse<br />
<strong>le</strong>ur dispositif de lutte contre <strong>le</strong> blanchiment<br />
et en prouver l'efficacité au régulateur. Il est ainsi<br />
essentiel d'évaluer <strong>le</strong>s dispositifs de blanchiment<br />
et de <strong>le</strong>s faire évoluer.<br />
• OBJECTIFS<br />
• Maîtriser <strong>le</strong>s nouvel<strong>le</strong>s obligations de vigilance et de contrô<strong>le</strong>.<br />
• Identifi er l'ensemb<strong>le</strong> des zones et des facteurs de risque.<br />
• Éviter toute mise en jeu de la responsabilité bancaire.<br />
• PRÉREQUIS<br />
Il est recommandé d'avoir préalab<strong>le</strong>ment suivi " Pratique du droit<br />
bancaire " (code 9032 p.109).<br />
• PUBLIC CONCERNÉ<br />
• Compliance offi cers et responsab<strong>le</strong>s juridiques<br />
• Chargés de la lutte anti-blanchiment<br />
• Toute personne en charge de l'élaboration et de l'exécution<br />
des procédures de lutte contre <strong>le</strong> blanchiment<br />
ANIMATEUR<br />
Alain BOLLE<br />
Avocat à la Cour<br />
1 jour<br />
7 heures<br />
Code 9008<br />
Tarif HT : 990 €<br />
repas inclus<br />
Paris<br />
10 avril 2013<br />
30 septembre 2013<br />
4 décembre 2013<br />
Renseignements & inscriptions : 01 44 09 25 08<br />
Cette formation en Intra : 01 44 09 21 95<br />
Expertise +<br />
Nous vous conseillons aussi " Responsabilité civi<strong>le</strong> et péna<strong>le</strong><br />
du banquier " (code 9006 p. 111).<br />
PROGRAMME<br />
>> Expertise<br />
Maîtriser <strong>le</strong> cadre légal de la lutte anti-blanchiment<br />
Recenser <strong>le</strong>s textes et identifier <strong>le</strong>urs limites<br />
• État des lieux du droit applicab<strong>le</strong><br />
• La 3 e directive et <strong>le</strong>s textes d'application : impacts sur <strong>le</strong>s dispositifs actuels<br />
• Le développement des meil<strong>le</strong>ures pratiques : Groupe d'Action Financière (GAFI),<br />
Comité de Bâ<strong>le</strong>, Organisation de Coopération et de Développement Economiques<br />
(OCDE), <strong>le</strong> US sentencing committee…<br />
• Cerner <strong>le</strong>s diffi cultés d'interprétation et d'application dans <strong>le</strong>s banques<br />
Éviter toute sanction<br />
• Les responsabilités en cas de manquement à ses obligations de prévention<br />
• La déclaration de soupçon et responsabilités civi<strong>le</strong>, disciplinaire et péna<strong>le</strong><br />
Concilier secret professionnel et obligations léga<strong>le</strong>s<br />
Étude de cas : passage en revue des points faib<strong>le</strong>s <strong>le</strong>s plus courants sur la base<br />
des sanctions rég<strong>le</strong>mentaires déjà publiées<br />
Recenser <strong>le</strong>s pratiques de blanchiment et de financement<br />
du terrorisme <strong>le</strong>s plus fréquentes<br />
Identifier <strong>le</strong>s acteurs et <strong>le</strong>s relais<br />
Connaître <strong>le</strong>s différentes typologies de blanchiment pratiquées<br />
• Les méthodes traditionnel<strong>le</strong>s<br />
• Les nouvel<strong>le</strong>s méthodes de recyclage et <strong>le</strong>s dernières tendances<br />
Étude de cas : analyse commentée d'un schéma traditionnel de blanchiment<br />
et de montages fi nanciers suspects<br />
Bâtir et pérenniser un dispositif de lutte contre <strong>le</strong> blanchiment<br />
Mobiliser l'ensemb<strong>le</strong> des acteurs<br />
• Positionner <strong>le</strong> correspondant Traitement du Renseignement et Action contre <strong>le</strong>s Circuits<br />
Financiers clandestins (TRACFIN)<br />
• Améliorer la coopération entre auditeurs internes, contrô<strong>le</strong>urs, compliance offi cers,<br />
gestionnaires des risques…<br />
• Délimiter <strong>le</strong>ur périmètre d'intervention<br />
• Défi nir un plan de formation : personnel à former, contenu, périodicité…<br />
Choisir une organisation efficace pour déce<strong>le</strong>r <strong>le</strong>s risques<br />
• Identifi er <strong>le</strong>s risques de blanchiment<br />
• Défi nir des procédures internes<br />
• Construire un dispositif de détection et de surveillance : <strong>le</strong>s indicateurs d'a<strong>le</strong>rte à mettre<br />
en place<br />
• La question de la remontée des dysfonctionnements et des actions correctrices à mener<br />
• La mise en place d'un suivi<br />
• Outils et techniques d'investigation<br />
• Mettre en place des interfaces entre la banque et <strong>le</strong>s autorités<br />
Identifier <strong>le</strong>s clients et <strong>le</strong>s types d'opérations à surveil<strong>le</strong>r<br />
• Know Your Customer (KYC) : principes et changements introduits par la 3 e directive<br />
• Profi l et typologie des clients suspects<br />
• Repérer <strong>le</strong>s opérations nécessitant un niveau de vigilance é<strong>le</strong>vé<br />
• Le cas des opérations comp<strong>le</strong>xes<br />
Exercice d'application : <strong>le</strong>s contrô<strong>le</strong>s à effectuer lors d'une ouverture de compte<br />
Établir une déclaration de soupçons<br />
• De la détection à la déclaration de soupçons : <strong>le</strong>s étapes à suivre<br />
• Connaître <strong>le</strong>s sanctions en cas d'omission de déclaration<br />
• La procédure de déclaration automatique<br />
Compétences métier<br />
À l'issue de cette formation, vous serez capab<strong>le</strong> de mettre en place des outils<br />
de diligence efficaces pour lutter contre <strong>le</strong> blanchiment.<br />
Évaluation<br />
amont<br />
Exercices<br />
d'intersession<br />
Modu<strong>le</strong><br />
e-<strong>le</strong>arning<br />
Évaluation<br />
aval<br />
Classe<br />
virtuel<strong>le</strong><br />
112 EFE Formations Inter-Intra 2013 www.efe.fr<br />
Renseignements & inscriptions - 01 44 09 25 08 - infoclient@efe.fr
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