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DROIT BANCAIRE<br />
Commercialisation des produits financiers<br />
Les obligations liées à l'information des investisseurs<br />
Malgré la reprise économique annoncée, la crise<br />
financière a profondément affectée la relation<br />
de confiance des investisseurs à l'égard<br />
des produits financiers. C'est forte de ce constat<br />
que l'Autorité des Marchés Financiers (AMF)<br />
a mis en place de nombreuses mesures<br />
afin de renforcer la protection de l'épargne,<br />
mieux surveil<strong>le</strong>r <strong>le</strong>s risques, et restaurer<br />
l'attractivité de la Place financière.<br />
• OBJECTIFS<br />
• Maîtriser <strong>le</strong> cadre rég<strong>le</strong>mentaire applicab<strong>le</strong> à la distribution<br />
des produits fi nanciers.<br />
• Identifi er la nature des responsabilités des différents acteurs.<br />
• Mettre en œuvre <strong>le</strong>s procédures uti<strong>le</strong>s à la gestion<br />
des risques liés à la commercialisation.<br />
• PRÉREQUIS<br />
Il est recommandé d'avoir préalab<strong>le</strong>ment suivi<br />
" Maîtriser <strong>le</strong>s bases du droit fi nancier " (code 9085 p. 105).<br />
• PUBLIC CONCERNÉ<br />
• Responsab<strong>le</strong>s de la conformité et du contrô<strong>le</strong> interne<br />
et déontologues<br />
• Juristes fi nanciers<br />
• Toute personne participant au développement commercial<br />
et aux opérations de marketing<br />
ANIMATEUR<br />
Véronique BELTRAN PRATS<br />
Juriste en droit bancaire<br />
Ancienne responsab<strong>le</strong> de service juridique au sein<br />
d'établissements fi nanciers<br />
2 jours<br />
14 heures<br />
Code 9261<br />
Tarif HT : 1 430 €<br />
repas inclus<br />
Paris<br />
30-31 mai 2013<br />
17-18 octobre 2013<br />
Renseignements & inscriptions : 01 44 09 25 08<br />
Cette formation en Intra : 01 44 09 21 95<br />
PROGRAMME<br />
>> Perfectionnement<br />
Maîtriser <strong>le</strong> cadre rég<strong>le</strong>mentaire des produits financiers<br />
Identifier <strong>le</strong> rô<strong>le</strong> des tutel<strong>le</strong>s<br />
• Analyser <strong>le</strong>urs compétences en matière d'agrément et <strong>le</strong> suivi des produits fi nanciers :<br />
AMF, ACP, ESMA…<br />
Re<strong>le</strong>ver la tendance actuel<strong>le</strong> des textes rég<strong>le</strong>mentaires français et européens<br />
Cerner <strong>le</strong> périmètre des produits concernés<br />
Maîtriser la rég<strong>le</strong>mentation liée à la commercialisation des produits<br />
financiers<br />
Cerner <strong>le</strong> cadre rég<strong>le</strong>mentaire<br />
• Principes généraux liés à la diffusion d'une information claire, précise et non trompeuse<br />
• Défi nir <strong>le</strong> conseil en investissement fi nancier et du démarchage<br />
• Évaluer <strong>le</strong>s apports de la directive sur <strong>le</strong>s Marchés d'Instruments Financiers (MIF)<br />
• Mesure de la loi de régulation bancaire et fi nancière et de la directive UCITS IV<br />
Assimi<strong>le</strong>r la rég<strong>le</strong>mentation applicab<strong>le</strong> aux acteurs<br />
• Examiner <strong>le</strong>s modalités d'agrément des acteurs liés à la distribution<br />
• Respecter <strong>le</strong>s obligations professionnel<strong>le</strong>s et identifi er <strong>le</strong>s règ<strong>le</strong>s déontologiques<br />
• Analyser <strong>le</strong> rô<strong>le</strong> des associations professionnel<strong>le</strong>s<br />
Analyser <strong>le</strong>s modalités de contrô<strong>le</strong>, de surveillance et de sanction<br />
• Mission de protection de l'investisseur par <strong>le</strong>s régulateurs<br />
• Organisation du pô<strong>le</strong> commun Autorité Contrô<strong>le</strong> Prudentiel / Autorité des Marchés<br />
Financiers<br />
Étude de cas : étude de sanctions portant sur l'information des investisseurs et la pratique<br />
du conseil en investissement<br />
Mettre en œuvre un dispositif de commercialisation des produits<br />
financiers<br />
Identifier et choisir ses partenaires<br />
• Nature des diligences préalab<strong>le</strong>s<br />
• Mettre en place <strong>le</strong> processus d'entrée en relation<br />
Contractualiser la relation<br />
• Identifi er <strong>le</strong>s clauses essentiel<strong>le</strong>s<br />
• Établissement des commissions et règ<strong>le</strong>s de facturation<br />
• Gérer <strong>le</strong>s incidences fi sca<strong>le</strong>s liées au mode de distribution<br />
Gérer <strong>le</strong>s risques et sécuriser la relation avec <strong>le</strong>s distributeurs<br />
• Défi nir <strong>le</strong> périmètre des risques<br />
• Couvrir <strong>le</strong>s risques par l'assurance de responsabilité<br />
• Connaître <strong>le</strong>s modalités de contrô<strong>le</strong> du distributeur par <strong>le</strong> producteur<br />
Atelier de rédaction : analyse commentée d'un contrat-type<br />
Diffuser de la documentation commercia<strong>le</strong><br />
Construire la documentation commercia<strong>le</strong><br />
• Identifi er <strong>le</strong>s éléments clés<br />
• Respecter l'équilibre entre risque et performance<br />
• Mesurer <strong>le</strong>s responsabilités entre producteur et distributeur<br />
Proposer la documentation commercia<strong>le</strong><br />
• Principe d'évaluation du niveau de connaissance du client<br />
• Rô<strong>le</strong> d'accompagnement et de conseil du professionnel<br />
Mettre en œuvre un dispositif de contrô<strong>le</strong> de la documentation<br />
Étude de cas : étude de publicité des produits fi nanciers<br />
Compétences métier<br />
À l'issue de cette formation, vous serez capab<strong>le</strong> d'appliquer en toute sécurité<br />
<strong>le</strong>s obligations liées à la commercialisation des produits financiers.<br />
BANQUE - FINANCE<br />
Évaluation<br />
amont<br />
Exercices<br />
d'intersession<br />
Modu<strong>le</strong><br />
e-<strong>le</strong>arning<br />
Évaluation<br />
aval<br />
Classe<br />
virtuel<strong>le</strong><br />
EFE Formations Inter-Intra 2013<br />
www.efe.fr<br />
Renseignements & inscriptions - 01 44 09 25 08 - infoclient@efe.fr<br />
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