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GESTION DE TRÉSORERIE<br />
Financements et placements à court terme<br />
Optimiser sa gestion fi nancière<br />
À partir d'une analyse des besoins actuels<br />
et prévisionnels, <strong>le</strong>s entreprises peuvent soit<br />
recourir à des modes de financements à court<br />
terme appropriés, soit utiliser des véhicu<strong>le</strong>s<br />
financiers <strong>le</strong>ur permettant de valoriser <strong>le</strong>urs<br />
excédents de trésorerie. Aussi, convient-il<br />
de connaître chaque type de financement<br />
et de placement afin de mieux négocier<br />
<strong>le</strong>s conditions bancaires applicab<strong>le</strong>s.<br />
• OBJECTIFS<br />
• Identifi er <strong>le</strong>s sources de fi nancement et <strong>le</strong>s placements<br />
à court terme.<br />
• En maîtriser l'utilisation, <strong>le</strong>s avantages et <strong>le</strong>s contraintes.<br />
• Choisir <strong>le</strong> fi nancement ou <strong>le</strong> placement adapté à ses objectifs.<br />
• PRÉREQUIS<br />
Il est recommandé d'avoir préalab<strong>le</strong>ment suivi " Maîtriser<br />
<strong>le</strong>s bases de la gestion de trésorerie " (code 9014 p. 44).<br />
• PUBLIC CONCERNÉ<br />
• Directeurs fi nanciers<br />
• Trésoriers<br />
• Comptab<strong>le</strong>s<br />
ANIMATEURS<br />
Jean-Yves CAPO<br />
Conseil en optimisation de trésorerie<br />
XANI STRATÉGIES<br />
Hervé DELMAIRE<br />
Conseil<strong>le</strong>r fi nancier PME<br />
HDC<br />
1 jour<br />
7 heures<br />
Code 9107<br />
Tarif HT : 970 €<br />
repas inclus<br />
Paris<br />
12 juin 2013<br />
3 décembre 2013<br />
Renseignements & inscriptions : 01 44 09 25 08<br />
Cette formation en Intra : 01 44 09 21 95<br />
Expertise +<br />
Nous vous conseillons aussi " Établir des prévisions et gérer<br />
la trésorerie sur tab<strong>le</strong>ur " (code 9227 p. 45).<br />
PROGRAMME<br />
>> Perfectionnement<br />
Quantifier <strong>le</strong>s besoins de financement et de placement à court terme<br />
de l'entreprise<br />
• Défi nir <strong>le</strong>s prévisions annuel<strong>le</strong>s de trésorerie et en déduire <strong>le</strong>s informations uti<strong>le</strong>s<br />
• Évaluer <strong>le</strong>s besoins et excédents de trésorerie<br />
Financer <strong>le</strong>s besoins de trésorerie à court terme<br />
Recenser et différencier <strong>le</strong>s financements à court terme<br />
• Crédits en blanc : découvert, facilité de caisse…<br />
• Financements basés sur la mobilisation des créances commercia<strong>le</strong>s : escompte, loi Dailly,<br />
affacturage…<br />
• Crédits sans mobilisation de créances : crédit spot, avances en devise…<br />
• Recours aux marchés fi nanciers : titrisation et bil<strong>le</strong>t de trésorerie<br />
• Caractéristiques de ces fi nancements : taux de référence, soup<strong>le</strong>sse d'utilisation, facilité<br />
d'obtention…, avantages et inconvénients<br />
• Chiffrer <strong>le</strong> coût réel des crédits à court terme<br />
Choisir <strong>le</strong> financement <strong>le</strong> plus adapté à la situation de l'entreprise<br />
• Les paramètres à étudier<br />
• Restructurer <strong>le</strong> fonds de rou<strong>le</strong>ment par un crédit court terme ou par des fonds propres<br />
• Obtenir <strong>le</strong> fi nancement demandé<br />
• Les informations à transmettre<br />
• Présenter sa demande de fi nancement<br />
• L'analyse du dossier par la banque<br />
Gérer <strong>le</strong> risque de taux lié au financement court terme : <strong>le</strong>s outils disponib<strong>le</strong>s<br />
Exercice d'application : détermination, en fonction des caractéristiques de l'entreprise<br />
et de sa situation fi nancière, du fi nancement court terme <strong>le</strong> plus adapté<br />
Placer ses excédents de trésorerie à court terme<br />
Définir la stratégie de placement à court terme<br />
• Les clés pour déterminer une stratégie de placement<br />
• Gestion propre ou déléguée : <strong>le</strong>s critères de choix<br />
• L'allocation à mettre en place<br />
• À qui s'adresser : banquiers, courtiers… <strong>le</strong>s modes de rémunération<br />
Étudier <strong>le</strong>s types de placements éligib<strong>le</strong>s<br />
• Dépôts bancaires<br />
• Titres de créances négociab<strong>le</strong>s : certifi cats de dépôts, bil<strong>le</strong>ts de trésorerie et Bon à Moyen<br />
Terme Négociab<strong>le</strong> (BMTN)<br />
• Organismes de Placement Col<strong>le</strong>ctif en Va<strong>le</strong>urs Mobilières (OPCVM) : Fonds Commun<br />
de Placement (FCP) et Société d'Investissement à Capital Variab<strong>le</strong> (SICAV)<br />
• Sé<strong>le</strong>ctionner <strong>le</strong> placement approprié selon <strong>le</strong>s critères de choix : rentabilité, sécurité,<br />
fi scalité, liquidité…<br />
Étude de cas : dans un contexte d'entreprise donné, choix du placement adapté<br />
à l'entreprise<br />
Compétences métier<br />
À l'issue de cette formation, vous serez capab<strong>le</strong> d'utiliser <strong>le</strong>s différents types<br />
de financements et de placements selon <strong>le</strong>s besoins financiers de l'entreprise.<br />
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