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ASSURANCES DE PERSONNES - PARTICULIERS<br />
Assurance vie et gestion de patrimoine<br />
Élaborer une stratégie de placement<br />
ASSURANCES - MUTUELLES<br />
Bâtir une stratégie efficace de gestion<br />
de patrimoine implique une connaissance<br />
approfondie de l'assurance vie, de ses mécanismes<br />
techniques à ses aspects fiscaux, en passant<br />
par l'ensemb<strong>le</strong> des clauses juridiques qui peuvent<br />
être optimisées.<br />
• OBJECTIFS<br />
• Présenter <strong>le</strong>s principaux atouts de l'assurance vie par rapport<br />
aux autres placements.<br />
• Optimiser l'ensemb<strong>le</strong> des techniques de l'assurance vie pour<br />
bâtir une stratégie de gestion de patrimoine performante.<br />
• Prévenir <strong>le</strong>s diffi cultés juridiques et fi sca<strong>le</strong>s de l'assurance vie.<br />
• PRÉREQUIS<br />
Avoir des connaissances généra<strong>le</strong>s en fi scalité des particuliers.<br />
• PUBLIC CONCERNÉ<br />
• Conseil<strong>le</strong>rs en gestion de patrimoine<br />
• Chargés de clientè<strong>le</strong> particuliers ou professionnels<br />
• Intermédiaires des réseaux d'assurances<br />
ANIMATEUR<br />
Christophe PIOT<br />
Juriste Expert<br />
GENERALI CONSEILS<br />
2 jours<br />
14 heures<br />
Code 3102<br />
Tarif HT : 1 410 €<br />
repas inclus<br />
Paris<br />
10-11 juin 2013<br />
3-4 octobre 2013<br />
16-17 décembre 2013<br />
Lyon<br />
10-11 juin 2013<br />
16-17 décembre 2013<br />
Renseignements & inscriptions : 01 44 09 25 08<br />
Cette formation en Intra : 01 44 09 21 95<br />
Expertise +<br />
Nous vous conseillons aussi " Assurance vie et clause<br />
bénéfi ciaire " (code 9245 p. 159).<br />
PROGRAMME<br />
Découvrir l'univers de l'assurance vie<br />
Cerner <strong>le</strong>s spécificités juridiques et fisca<strong>le</strong>s de l'assurance vie par rapport<br />
aux autres produits de placement<br />
• Les différences majeures liées aux produits : PEA assurance et PEA bancaire,<br />
PEP assurance et PEP bancaire, assurance vie et PERP<br />
• Les incidences sur <strong>le</strong>s régimes matrimoniaux<br />
• Le cadre fi scal : ses évolutions, ses enjeux<br />
Analyser la gamme des produits d'assurance et de capitalisation<br />
• Assurance décès individuel<strong>le</strong>, assurance vie individuel<strong>le</strong><br />
• Les contrats " vie universel<strong>le</strong> "<br />
• Les contrats " multisupports "<br />
• Les contrats à actifs cantonnés<br />
Partage d'expériences : <strong>le</strong>s évolutions récentes relatives à la rég<strong>le</strong>mentation<br />
de l'assurance vie<br />
Maîtriser <strong>le</strong>s différentes stratégies patrimonia<strong>le</strong>s reposant<br />
sur l'assurance vie<br />
Veil<strong>le</strong>r à la rédaction des clauses juridiques<br />
• Préciser <strong>le</strong> régime de la propriété des sommes versées par un souscripteur sur un contrat<br />
d'assurance<br />
• L'acceptation de la clause bénéfi ciaire : <strong>le</strong>s avantages<br />
• Dernière jurisprudence<br />
• La souscription démembrée : comment la réussir<br />
• La clause bénéfi ciaire démembrée : mirage, réel intérêt fi scal<br />
• Souscrire un contrat proposant un actif cantonné par rapport à un contrat proposant<br />
un actif général<br />
Exercice d'application : rédaction de la clause bénéfi ciaire, <strong>le</strong>s écueils à éviter<br />
Maîtriser <strong>le</strong>s fondamentaux techniques de l'assurance vie<br />
• Les obligations léga<strong>le</strong>s de l'assureur sur la participation aux bénéfi ces<br />
• Déterminer <strong>le</strong> taux technique d'un contrat d'assurance<br />
• Les mécanismes des provisions mathématiques en assurance vie<br />
>> Initiation<br />
Optimiser <strong>le</strong>s aspects fiscaux des contrats d'assurance vie<br />
• Déterminer <strong>le</strong> capital maximum à verser sur un contrat d'assurance souscrit<br />
par une personne de plus de 70 ans<br />
• Le cas du contribuab<strong>le</strong> non imposab<strong>le</strong> et l'exonération d'impôt sur <strong>le</strong>s plus-values<br />
engendrées par <strong>le</strong> contrat d'assurance vie<br />
• La question du bouclier fi scal : transfert Fourgous et part UC<br />
• Fiscalité des non-résidents : rachat, décès<br />
• Effets de la loi TEPA sur <strong>le</strong> contrat d'assurance<br />
• Le sort des prélèvements sociaux lors du décès de l'assuré<br />
• Identifi er <strong>le</strong>s solutions d'optimisation au-delà du soixante-dixième anniversaire de l'assuré<br />
Partage d'expériences : construction d'une stratégie de gestion de patrimoine autour<br />
de l'assurance vie<br />
Compétences métier<br />
À l'issue de cette formation, vous serez capab<strong>le</strong> d'élaborer une stratégie<br />
de placement autour de l'assurance vie afin d'optimiser la gestion patrimonia<strong>le</strong><br />
de votre clientè<strong>le</strong>.<br />
Évaluation<br />
amont<br />
Exercices<br />
d'intersession<br />
Modu<strong>le</strong><br />
e-<strong>le</strong>arning<br />
Évaluation<br />
aval<br />
Classe<br />
virtuel<strong>le</strong><br />
160 EFE Formations Inter-Intra 2013 www.efe.fr<br />
Renseignements & inscriptions - 01 44 09 25 08 - infoclient@efe.fr
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