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FONDAMENTAUX JURIDIQUES DE L'ASSURANCE<br />
Intermédiation en banque et assurance<br />
Maîtriser l'obligation d'information et de conseil<br />
ASSURANCES - MUTUELLES<br />
La loi de 2005 a eu des incidences<br />
sur <strong>le</strong>s pratiques des distributeurs d'opérations<br />
d'assurance. Le projet de directive DIA2,<br />
va à nouveau modifier la donne pour uniformiser<br />
<strong>le</strong>s obligations des acteurs du domaine bancaire<br />
versus assurance. Pour déterminer <strong>le</strong>s droits<br />
et obligations de chacun, il convient de décrypter<br />
<strong>le</strong>s nouvel<strong>le</strong>s règ<strong>le</strong>s qui régissent la distribution<br />
des produits d'assurance.<br />
• OBJECTIFS<br />
• Analyser et mettre en œuvre la nouvel<strong>le</strong> rég<strong>le</strong>mentation<br />
concernant l'intermédiation.<br />
• Identifi er <strong>le</strong>s nouvel<strong>le</strong>s catégories d'intermédiaires<br />
pour choisir un statut en toute connaissance de cause.<br />
• Maîtriser <strong>le</strong>s dernières obligations de l'intermédiaire<br />
vis-à-vis de ses clients.<br />
• PRÉREQUIS<br />
Aucun prérequis n'est nécessaire pour suivre cette formation.<br />
• PUBLIC CONCERNÉ<br />
• Responsab<strong>le</strong>s juridiques et <strong>le</strong>urs collaborateurs<br />
• Directeurs distribution, responsab<strong>le</strong>s assurance<br />
• Toute personne souhaitant comprendre <strong>le</strong>s règ<strong>le</strong>s applicab<strong>le</strong>s<br />
en matière d'intermédiation en assurance<br />
ANIMATEUR<br />
Marie-Christine COLLIN<br />
Directeur conformité<br />
BPCE<br />
1 jour<br />
7 heures<br />
Code 9156<br />
Tarif HT : 895 €<br />
repas inclus<br />
Paris<br />
27 mars 2013<br />
18 juin 2013<br />
20 novembre 2013<br />
Renseignements & inscriptions : 01 44 09 25 08<br />
Cette formation en Intra : 01 44 09 21 95<br />
Expertise +<br />
Nous vous conseillons aussi " Conclusion et gestion<br />
de contrats d'assurance" (code 9081 p. 138).<br />
PROGRAMME<br />
Autodiagnostic : chaque participant évalue ses connaissances en matière d'intermédiation<br />
Identifier <strong>le</strong>s étapes de la réforme et <strong>le</strong>urs impacts<br />
Cerner la logique de la directive européenne de 2002<br />
• Conditions d'accès et d'exercice à la profession d'intermédiaire<br />
• Renforcement de la protection du consommateur<br />
• Passeport unique européen<br />
Analyser la loi de transposition du 2005<br />
Examiner <strong>le</strong> projet de directive DIA2/IMD2<br />
• Convergence des directives MIF2/DIA2<br />
• Problématiques de confl it d'intérêt et de transparence des rémunérations<br />
Distinguer <strong>le</strong>s différentes catégories d'intermédiaires en banque<br />
et assurance<br />
Examiner <strong>le</strong>s spécificités des différents et nouveaux statuts juridiques<br />
• Courtier en assurance et réassurance<br />
• Agent général<br />
• Mandataire d'assurance<br />
• Mandataire d'intermédiaire d'assurance<br />
• IOBSP : décret du 26/01/12<br />
• CIF et CGPI<br />
Identifier <strong>le</strong>s particularités<br />
• Cumul ou non des catégories<br />
• Établissements de crédit<br />
• Professionnels de la gestion de patrimoine<br />
Choisir un statut en fonction des objectifs poursuivis<br />
Exercice d'application : sé<strong>le</strong>ction de la catégorie la plus appropriée selon <strong>le</strong> profi l<br />
de l'intermédiaire<br />
Transparence sur la rémunération : connaître <strong>le</strong> périmètre des activités<br />
et contrats concernés<br />
Recenser <strong>le</strong>s conditions d'accès à la profession<br />
Lister <strong>le</strong>s conditions d'exercice<br />
• Niveau de capacité professionnel<strong>le</strong>, conditions d'honorabilité<br />
• Assurance de responsabilité civi<strong>le</strong> professionnel<strong>le</strong>, garantie fi nancière<br />
Évaluer la portée des dérogations<br />
• Intermédiation à titre gratuit<br />
• Recours à l'indication<br />
Partage d'expériences : positionnement des établissements extérieurs au secteur<br />
de l'assurance qui exercent des activités d'intermédiation<br />
Assimi<strong>le</strong>r la procédure d'immatriculation au registre unique de l'Orias<br />
• Étendue de l'obligation, <strong>le</strong> renouvel<strong>le</strong>ment annuel<br />
>> Initiation<br />
Analyser l'ordonnance du 30/01/09 en assurance vie<br />
• Le nouveau devoir de conseil, l'obligation de mise en garde<br />
• Devoir de vérifi cation de la bonne compréhension du souscripteur<br />
• Les nouvel<strong>le</strong>s obligations en matière de communication client<br />
• Les modalités de la mise en place de la DICI pour <strong>le</strong> 01/01/13<br />
Exercice d'application : étude de différents documents et repérage d'informations<br />
manquantes<br />
Étudier <strong>le</strong>s recommandations et <strong>le</strong> pouvoir de contrô<strong>le</strong> de l'ACP<br />
Compétences métier<br />
À l'issue de cette formation, vous serez en mesure d'intégrer <strong>le</strong>s obligations<br />
du distributeur des produits d'assurance.<br />
Évaluation<br />
amont<br />
Exercices<br />
d'intersession<br />
Modu<strong>le</strong><br />
e-<strong>le</strong>arning<br />
Évaluation<br />
aval<br />
Classe<br />
virtuel<strong>le</strong><br />
134 EFE Formations Inter-Intra 2013 www.efe.fr<br />
Renseignements & inscriptions - 01 44 09 25 08 - infoclient@efe.fr
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