Ergo Lebensversicherung AG: Geschäftsbericht 2017

ERGO Lebensversicherung AG
Geschäftsbericht 2017
Jahresabschluss
Überschussanteilsätze
283
Bestandsgruppe Fondsgebundene Lebensversicherungen nach AltZertG (Fortsetzung)
Gewinnverband FG-Fonds (13) Riester
Tarife FRV 313209, 313259, 313503−313565
Garantierter Rechnungszins 1,75 %
Zinsüberschussanteil in der Anwartschaft 0,3 % des überschussberechtigten Deckungskapitals
Zinsüberschussanteil bei laufenden Renten 0,35 % 1 des überschussberechtigten Deckungskapitals
Grundüberschussanteil 0 % des überschussberechtigten Beitrags
Risikoüberschussanteil bei laufenden Renten 51,4 % 2 / 29,2 % 3 / 25,4 % 4 als Aufschlag auf die tarifliche Sterbetafel zur Berechnung der
Risikoüberschussanteile
Zuführung zur Bemessungsgröße für die
Schlussüberschussbeteiligung
0,3 % des überschussberechtigten Deckungskapitals zuzüglich der
Bemessungsgröße für die Schlussüberschussbeteiligung und
ggf. des Ansammlungsguthabens
Schlussüberschussanteil 5 10 % der Bemessungsgröße für die Schlussüberschussbeteiligung
Sockelbeteiligung an den Bewertungsreserven 90 % der Bemessungsgröße für die Schlussüberschussbeteiligung
in der Anwartschaft 5
Sockelbeteiligung an den Bewertungsreserven
bei laufenden Renten
Tarife BUR 313633−313638, 313689
Garantierter Rechnungszins 1,75 %
Zinsüberschussanteil während der Erwerbsminderung
0,25 % 1 des überschussberechtigten Deckungskapitals
0,6 % 6 des überschussberechtigten Deckungskapitals
Ansammlungszins 2,35 % zur Ermittlung der Bemessungsgröße des Schlussüberschussanteils
Risikoüberschussanteil 10 % des überschussberechtigten Beitrags
Schlussüberschussanteil 7 0 % der verzinslich angesammelten Risikobeiträge
Gewinnverband Fonds (12) Riester
Tarife FRV 312201−312207, 312251−312257
Garantierter Rechnungszins 1,75 %
Zinsüberschussanteil in der Anwartschaft 0,3 % des überschussberechtigten Deckungskapitals
Zinsüberschussanteil bei laufenden Renten 0,65 % 1 des überschussberechtigten Deckungskapitals
Grundüberschussanteil 0 % des überschussberechtigten Beitrags
Zuführung zur Bemessungsgröße für die
Schlussüberschussbeteiligung
0,3 % des überschussberechtigten Deckungskapitals zuzüglich der
Bemessungsgröße für die Schlussüberschussbeteiligung und
ggf. des Ansammlungsguthabens
Schlussüberschussanteil 5 10 % der Bemessungsgröße für die Schlussüberschussbeteiligung
Sockelbeteiligung an den Bewertungsreserven 90 % der Bemessungsgröße für die Schlussüberschussbeteiligung
in der Anwartschaft 5
Sockelbeteiligung an den Bewertungsreserven
bei laufenden Renten
0,25 % 1 des überschussberechtigten Deckungskapitals
1 Weiterhin wird eine Sockelbeteiligung auf den Rentenfonds in Höhe des angegebenen Überschussanteilsatzes gewährt.
2 Der angegebene Satz gilt bei privaten Versicherungen oder betrieblichen Ansparversicherungen.
3 Der angegebene Satz gilt bei betrieblichen Versicherungen außer bei betrieblichen Ansparversicherungen.
4 Der angegebene Satz gilt bei Versicherungen mit geschlechtsdifferenzierter Kalkulation.
5 Der Schlussüberschussanteil und die Sockelbeteiligung an den Bewertungsreserven werden bei Tod oder vereinbartem Rentenbeginn fällig, sofern die
Versicherung mindestens zehn Jahre oder ein Drittel der Aufschubzeit bestanden hat. Bei Tod werden ein verminderter Schlussüberschussanteil und eine
verminderte Sockelbeteiligung an den Bewertungsreserven gewährt.
6 Bei Bestandsverträgen wird zusätzlich 0,35 % der angegebenen Bemessungsgröße als pauschale Beteiligung an den Bewertungsreserven gewährt.
7 Der Schlussüberschussanteil wird bei Ablauf, Tod oder Eintritt von Erwerbsminderung fällig, sofern die Versicherung mindestens ein Jahr bestanden hat.