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84 Informe Anual 09
Asimismo, el Comité de Auditoría y Cumplimiento verificó que
los trabajos contratados con el Auditor de Cuentas y solicitados
por los Organismos supervisores, cumplen con los requisitos
de independencia establecidos en la Ley 19/1988, de 12 de
julio de Auditoría de Cuentas
En el ejercicio 2009, los honorarios facturados al grupo por la
organización mundial Deloitte, fueron del 0,009 % de sus honorarios
totales, y de Deloitte S.L. (España) ascendieron al 0,51
% de su cifra de negocio.
Con todo ello, el Comité de Auditoría y Cumplimiento concluye
que no existen razones objetivas que permitan cuestionar la
independencia del Auditor de Cuentas.
El Comité de Auditoría y Cumplimiento en la reunión celebrada
el día 19 de Enero de 2010 acordó proponer al Consejo de Administración
la reelección del Auditor de Cuentas, Deloitte, S.L.,
para auditar las cuentas anuales del Banco y del Grupo del
ejercicio 2010.
Cumplimiento
El Comité de Auditoría y Cumplimiento ha mantenido reuniones
con responsables de:
Seguimiento de la implantación de la Directiva de Mercados
de Instrumentos Financieros (“MiFID”)
Control y seguimiento del cumplimiento de requisitos de Basilea
y del Banco de España
Prevención de blanqueo de capitales
Cumplimiento del Código de Conducta del Mercado de Valores
Áreas sujetas a actuaciones de control e inspección de las
autoridades administrativas
Cumplimiento de reglas y procedimientos de Gobierno Corporativo,
con objeto de comprobar la existencia de procedimientos de
cumplimiento de las normas establecidas.
La Directiva “MiFID”, incorporada al derecho nacional por la
Ley 47/2007, de 19 de diciembre, estableció los requisitos normativos
a los cuales se deberían de adaptar determinadas sociedades
y entidades financieras para poder desarrollar su
actividad y la prestación de servicios de inversión.
A lo largo de los ejercicios 2008 y 2009, el Banco ha aplicado
la normativa en su conjunto, a través del desarrollo de diferentes
políticas y procedimientos internos, validando y revisando
su implantación. Asimismo, se ha seguido desarrollando un
nuevo mapa de riesgos normativos, integrado en el Modelo de
control Interno, para poder seguir de forma adecuada la correcta
evolución de los diferentes requisitos.
El seguimiento realizado en 2009 se ha centrado en asegurar
la adecuación de los modelos establecidos a los requisitos contenidos
en la norma relativos a comercialización y distribución
de productos acciones de marketing y publicidad con clientes,
así como el circuito de creación y lanzamiento de nuevos productos.
En materia de Prevención de Blanqueo de Capitales, se ha recibido
información sobre las novedades en el marco regulatorio
que se hallan en discusión, las actividades de formación y
sobre el cumplimiento de los manuales y procedimientos internos
durante el ejercicio. El resultado obtenido es razonable
y deseamos resaltar que el informe del experto externo requerido
por el Artículo 11, apartado 7, del Real Decreto 325/1995,
correspondiente al Grupo para los ejercicios 2008 y 2009, así
lo pone de manifiesto, incluyendo una serie de recomendaciones
de mejora que el Banco está teniendo en consideración.
Asimismo el Comité supervisó el cumplimiento del Código de
Conducta de Mercados de Valores, que afecta a 654 personas
en el Grupo Banesto. La Dirección de Cumplimiento dio cuenta
de las actividades de control desarrolladas en el ejercicio, del
resultado obtenido, de los cursos de formación impartidos, así
como de las mejoras que se vienen realizando, que reforzarán
el control de cumplimiento del Código.
El Comité ha sido informado de las comunicaciones recibidas
durante 2009 de las autoridades administrativas de supervisión
y control, así como de las medidas aprobadas para dar cumplimiento
a los requerimientos y recomendaciones de aquellos
organismos.
También se ha revisado el informe de Gobierno Corporativo
que se incluye en la información pública anual. Hemos apreciado
que existen reglas y procedimientos razonables para
cumplir con las exigencias normativas, y se ha informado favorablemente
el contenido del citado informe, que se someterá a
la aprobación del Consejo de Administración.
El Comité de Auditoría y Cumplimiento ha recibido información
sobre las operaciones con partes vinculadas de los criterios de
valoración utilizado, y de las actuaciones en curso para su documentación
e información.
Información Financiera
El Comité de Auditoría y Cumplimiento ha mantenido diversas
reuniones con el Interventor General del Grupo para conocer
en detalle el proceso de elaboración de las Cuentas Anuales
del Banco y del Grupo y los estados financieros públicos trimestrales.
También, durante 2009, el Interventor General del Grupo y los
Auditores Externos han dado cuenta de la información pública
periódica remitida al supervisor durante 2009 y de las cuentas
anuales individuales y consolidadas del ejercicio 2009, que se