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90 Informe Anual 09
CUMPLIMIENTO Y CONTROL INTERNO
EL ÁREA DE CUMPLIMIENTO Y CONTROL INTERNO,
EN DEPENDENCIA DEL ÁREA DE PRESIDENCIA,
INTEGRA LAS FUNCIONES RELATIVAS AL
CUMPLIMIENTO DE LAS DIFERENTES DISPOSICIONES
LEGALES, LA NORMATIVA INTERNA Y CONTROL Y SEGUIMIENTO DE LOS
DIFERENTES INDICADORES Y PARÁMETROS QUE EL BANCO TIENE ESTABLECIDOS
Unidad de Cumplimiento
1. Conducta
Dentro de sus funciones y actuaciones, destaca la gestión integral
de los códigos y seguimiento de la aplicación de políticas.
En particular
Código de Conducta del Grupo Banesto.
Código de Conducta del Mercado de Valores del Grupo.
Código de Conducta de la actividad de Análisis.
Política de Conflictos de Interés.
Comercialización de Productos
La difusión de los códigos, así como de las políticas, lleva aparejada
un conjunto de acciones de comunicación y de formación,
llegando a la totalidad de los empleados de Banesto, en
aspectos clave, que les aplica en su actividad diaria. El cauce
formal de comunicación interna es en la Intranet Portal de
Cumplimiento, cuya estructura está orientada a facilitar la navegación
de todos aquellos usuarios que quieran acceder a las
diferentes materias de Cumplimiento Normativo.
2. Prevención y Blanqueo de Capitales
Banesto tiene establecida una normativa de Prevención de
Blanqueo de Capitales (PBC), acorde con la normativa del
Grupo, en aras de colaborar en la lucha contra el tráfico de estupefacientes,
el terrorismo y la delincuencia organizada. Todas
las unidades del Banco y todos los empleados están sujetos
tanto a la aplicación y cumplimiento de esta normativa, como
a los procesos de formación en la misma.
3. Comercialización de Productos
Banesto tiene una política de comercialización de productos y
servicios exigente. Se dispone de procedimientos y pautas de
actuación que abarcan todo el ciclo de vida de los productos
y servicios. El órgano colegiado que fija la política de comercialización
de productos es el Comité de Productos.
Todas las áreas y unidades del Banco que están implicadas en
el lanzamiento de un nuevo producto, participan y dan su conformidad
a dicho lanzamiento, garantizando que se hayan desarrollado
los trabajos necesarios y que se hayan cumplido los
procedimientos internos para llevar a cabo una correcta comercialización.
En 2009, se ha hecho un especial énfasis en la revisión de toda
la cartera de productos de inversión del Banco, así como de la
información a facilitar a los clientes, tanto en el momento previo
a la comercialización, como posteriormente con la información
poscontractual que reciben. Los ejes sobre los que pivotan
estas actuaciones son:
Lanzamiento de Productos, con los requisitos que afectan
íntegramente al desarrollo técnico y comercial del producto.
Guía de Acciones Comerciales, que regula los procedimientos
de Marketing y Publicidad relacionados con el lanzamiento
de Productos.
Manual Interno de Comercialización de Productos, diseñado
con el objetivo de establecer pautas de comportamiento
de cara a la venta a clientes.
Todo lanzamiento de un nuevo producto o servicio, lleva aparejado
un proceso de:
Formación y capacitación de aquellas personas que van a
comercializarlos.
Documentación y preparación de los materiales de apoyo.
Pautas de actuación comercial.
Con ello, se pretende facilitar al cliente la máxima transparencia
en las relaciones comerciales y otorgarle un tratamiento
equitativo, garantizando además la confidencialidad de sus
operaciones.