Il progetto della 2^ IGEA A - Romagnosi.it

Riciclaggio di denaro
sporco
Anche il denaro, come gli stupefacenti e gli spacciatori, può circolare da
un paese all'altro.
In questa nostra era elettronica, è una realtà che
enormi quantità di denaro possano essere trasferite in ogni parte del
mondo in pochi secondi.
Il denaro «sporco» - i proventi del crimine,
compresi quelli derivati dal traffico di droga - può facilmente mescolarsi a
denaro pulito proveniente da transazioni legittime. Quando questo denaro
si allontana dalle sue origini, talvolta attraverso centri finanziari
internazionali dove i controlli sono tutt'altro che severi, alla fine risulta
indistinguibile dal denaro ottenuto legalmente. È questo il cosiddetto
«riciclaggio di denaro sporco». I trafficanti e altri criminali riciclano i loro
profitti per poi servirsene per mantenere una vita agiata nel lusso, oppure per investirlo nell'economia
legale, provocando una distorsione del settore finanziario che potrebbe minare alle fondamenta le eco-
nomie nazionali. Per combattere questa piaga, la Comunità europea ha insistito affinché gli istituti finan-
ziari, come le banche, riferiscano in merito a tutte le transazioni finanziarie sospette. Una direttiva del
1991 chiede agli Stati membri di intervenire per garantir e che il sistema finanziario sia protetto contro il
riciclaggio di denaro sporco. Gli istituti finanziari sono tenuti a richiedere i dati identificativi dei propri
clienti, a mantenere la documentazione delle transazioni e a fornire informazioni alle autorità in caso di
fondati sospetti. Inoltre, il segreto bancario va tolto qualora si sospettino operazioni di riciclaggio di de-
naro sporco. Ciò significa che le banche devono consentire alle autorità l'accesso alle informazioni relati-
ve al conto di qualsiasi cliente sospetto di coinvolgimento nel riciclaggio di denaro proveniente dal narco-
traffico. Il Parlamento europeo segue con grande attenzione l'impegno di prevenire il riciclaggio di dena-
ro sporco e ha discusso sulle modalità per inserire anche le professioni non finanziarie nel campo di ap-
plicazione della direttiva sul riciclaggio del denaro sporco; sta inoltre operando attivamente per ampliare
il quadro legislativo in modo che comprenda ulteriori reati. A parte questi aspetti di ambito comunitario,
gli Stati membri dell'UE, con il sostegno dell'unità antidroga di Europol, sono impegnati in diversi progetti
per il miglioramento della cooperazione tra i servizi di controllo e polizia. Sul più ampio fronte internazio-
nale, la Commissione europea partecipa alla Financial Action Task Force (FATF). Istituita nel 1989 e ge-
stita dagli uffici dell'Organizzazione per la cooperazione e lo sviluppo economico (OCSE), la task force
d'azione finanziaria è un organismo internazionale che persegue l'obiettivo di sviluppare e promuovere
iniziative volte a prevenire il riciclaggio di denaro proveniente da attività illecite. La FATF ha elaborato 40
raccomandazioni che tracciano il quadro generale degli interventi antiriciclaggio e riguardano la giustizia
penale e gli organismi preposti alla prevenzione dei reati e all'osservanza delle leggi vigenti, la regola-
mentazione del sistema finanziario e la cooperazione internazionale.
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