Geschäftsbericht 2008 - PB Versicherungen

die anhaltenden Turbulenzen an den Kapitalmärkten
und die damit verbundene Verunsicherung
der Verbraucher wird im Jahr 2009 zu einer stärkung
der klassischen, sicherheitsorientierten Versicherungsprodukte
führen – dem Kerngeschäft der
PBV Lebensversicherung AG. die nachfrage nach
diesen Produkten wird durch eine weitere zielgerichtete
Kommunikation des Themas „sicherheit“
sowie der zahlreichen exzellenten unternehmensund
Produktbewertungen der PBV Lebensversicherung
AG weiter forciert. Weitere Vertriebschancen
ergeben sich aus der seit dem 1. Januar 2009
geltenden Abgeltungsteuer, von der rentenprodukte
weitestgehend ausgeschlossen sind.
Vertriebswege
Postbank Filialvertrieb AG: Angesichts der anhaltenden
notwendigkeit privater Altersvorsorge
sowie des im Zuge der Weltwirtschaftskrise gestiegenen
interesses an sicheren Anlageformen
ist mit einer deutlichen umsatzsteigerung über
die 850 Filialen der Postbank zu rechnen. nicht
zuletzt werden positive effekte über die Thematisierung
der Abgeltungsteuer erwartet.
Postbank Finanzberatung AG: Auch im mobilen
Vertrieb der Postbank (über 4 000 mobile Berater)
liegt der Fokus im Jahr 2009 auf einer deutlichen
umsatzsteigerung. umsatzträger neben der riester-rente,
deren Attraktivität im Jahr 2008 durch
höhere Zulagen, die startzulage für Kunden unter
25 Jahren und die Wohn-riester-Option vonseiten
des Gesetzgebers gesteigert wurde, sind:
• Anbindung des Produkts PB Leben an die Baufinanzierung
• Anbindung der Kapitallebensversicherung an
das dsL-Beamtendarlehen
• erschließung des Kundenpotenzials über 50 Jahre
• steigerung des Geschäfts mit staatlich geförderten
Altersvorsorgeprodukten über die
rürup-rente
darüber hinaus wird voraussichtlich im sommer das
webbasierte Beratungstool Vorsorge-Beratungscheck
(VBc) in die Verkaufsanwendung der Finanzberatung
integriert. dieser bereits im Filialvertrieb
seit Jahren erfolgreich genutzte Beratungsansatz
bietet zusätzliche Möglichkeiten für den mobilen
Vertrieb der Postbank, ihre Wertungssummen zu
erhöhen und cross-selling-chancen zu nutzen.
nicht zuletzt wurde zum 1. Januar 2009 der
Vertiefungsbogen zur Versorgungslückenberechnung
eingeführt, was voraussichtlich ebenfalls zur
steigerung der durchschnittlichen Beitragssummen
führen wird. die consultants der PBV Lebensversicherung
AG werden die einführung dieses Tools
durch ihr modulares Betreuungssystem – eine Kombination
aus Terminbegleitung und schulungsmaßnahmen
– vertrieblich begleiten.
DSL Bank: die integration der PBV Lebensver-
sicherung AG in die Online-Verkaufssysteme und
-prozesse des dsL-Beamtendarlehens für den Ver-
triebsweg der PB Finanzberatung AG hat im Jahr
2008 bereits erste umsatzerfolge erzielt. Für 2009
ist eine steigerung des umsatzes in diesem Bereich
geplant.
Internet: seit ende 2008 kann nach der riesterrente
auch die rürup-rente und die private rentenversicherung
online abgeschlossen werden.
Über diesen Vertriebsweg ist in Verbindung mit
internetbezogenen Werbeaktionen der Postbank
mit einer weiteren steigerung des umsatzes zu
rechnen. Zudem werden in 2009 weitere Produkte
in den internetverkauf einbezogen.
Callcenter: die callcenter der Postbank beraten
Kunden auch zu Versicherungsthemen, wie z. B.
zur Altersvorsorge, und können telefonisch auch
direkt Verträge abschließen.
im Jahr 2008 wird durch schulungsmaßnahmen
der Verkauf von Lebensversicherungen – insbesondere
riester-renten – forciert. Zudem werden in
Absprache mit der Postbank vermehrt Überleitun-
Lagebericht
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