Les 1. tertialrapport 2012 som pdf. - Drammen kommune
Les 1. tertialrapport 2012 som pdf. - Drammen kommune
Les 1. tertialrapport 2012 som pdf. - Drammen kommune
Create successful ePaper yourself
Turn your PDF publications into a flip-book with our unique Google optimized e-Paper software.
<strong>Drammen</strong> <strong>kommune</strong> Finansrapport <strong>1.</strong> tertial <strong>2012</strong><br />
Endringer i Norges Banks styringsrente vil normalt ha sterkt gjennomslag i de mest<br />
kortsiktige rentene i pengemarkedet (NIBOR-rentene) og for bankenes innskudds- og<br />
utlånsrenter.<br />
Gjennomsnittsrenten for tremåneders pengemarkedsrente (NIBOR) var i årets fem første<br />
måneder på 2,49%. Dette er klart lavere enn <strong>kommune</strong>ns budsjettrente på 3,5% i gjennomsnitt<br />
for <strong>2012</strong>. Med forventning om fortsatt lav rente utover høsten foreslår rådmannen at<br />
budsjettrenten for <strong>2012</strong> nedjusteres til 2,7%. Det er da tatt høyde for virkningene av en<br />
eventuell økning i styringsrente på 25 basis punkter i løpet av høsten <strong>2012</strong>.<br />
Som følge av nedjustert renteforutsetning, anslås kontantresultatet i Lånefondet å bli forbedret<br />
med 16,4 mill. kroner. Som følge av forventet lavere rentenivå foreslås også bykassens<br />
renteinntekter nedjustert med 2,9 mill. kroner. Siden Lånefondets kontantresultat føres mot<br />
bykassens finansbudsjett, blir den samlede virkningen for bykassen en netto mindreutgift på<br />
13,5 mill. kroner i <strong>2012</strong>. Det understrekes at en kraftigere økning i rentenivået enn forutsatt<br />
vil endre dette bildet.<br />
Likviditetsutviklingen<br />
Kommunens driftslikviditet har gjennomgående vært noe bedre enn foregående år i <strong>1.</strong> tertial<br />
<strong>2012</strong>. Det har også i denne perioden vært behov for å gjøre bruk av <strong>kommune</strong>ns trekkrettighet<br />
i Nordea (ref. bankavtalen), men disse periodene har vært av kortere varighet. Det er<br />
rådmannens vurdering at likviditetssituasjonen er stram, men under tilfredsstillende kontroll.<br />
Oppsummering<br />
Risikoen på den samlede porteføljen er vurdert til å være lav. Renteutviklingen hittil i år<br />
gunstigere enn forutsatt, og det kortsiktige rentenivået ligger klart lavere enn<br />
budsjettforutsetningen. Basert på forventning om fortsatt lavt rentenivå i 2. halvår forventes<br />
betydelig forbedring av Lånefondets kontantresultat i <strong>2012</strong>. Renterisiko og rentesikring<br />
vurderes jevnlig, blant annet ved opptak av nye lån, refinansiering og i forbindelse med<br />
rapporteringer. Rentesikringen er økt fra 45% til 53% av låneporteføljen i løpet av <strong>1.</strong> tertial<br />
<strong>2012</strong>.<br />
4
Change language