Riskhantering vid skydd mot olyckor
Riskhantering vid skydd mot olyckor
Riskhantering vid skydd mot olyckor
Create successful ePaper yourself
Turn your PDF publications into a flip-book with our unique Google optimized e-Paper software.
Den kände matematikern Carl Fredrich Gauss (1777–1855) lär<br />
bara en gång i sitt liv ha lämnat sitt kära Göttingen. Hans bidrag i<br />
detta sammanhang gäller framförallt den så kallade normalfördelningen<br />
(”the bell curve”) eller Gauss-kurvan, som den också kallas.<br />
Tar man till exempel årlig förändring av aktiekurserna på Stockholmsbörsen<br />
under 70–80 år är de troligen normalfördelade runt ett<br />
medelvärde med en viss genomsnittlig ökningstakt. Detta innebär,<br />
enligt Gauss, att om man tar ett område på dubbla standardavvikelsen<br />
uppåt och nedåt från medelvärdet bör man täcka in 95 % av alla<br />
observerade år.<br />
De engelska filosoferna Jeremy Bentham (1748–1832) och James<br />
Mill (1773–1836) anses vara den så kallade utilitarismens lärofäder.<br />
Mänskligheten styrs enligt utilitarismen av ”pain and pleasure”.<br />
”Största möjliga nytta till största möjliga antal”, är den något operationellt<br />
svårtolkade devis, som utilitarismen är mest känd för. Man<br />
kan säga att utilitarismen la grunden för nyttoteorin inom ekonomin.<br />
I ”The Principles of Morals and Legislation” (1789) tänker sig<br />
Bentham att förändringar i lycka hos indi<strong>vid</strong>er helt enkelt kan adderas.<br />
Om nettot var positivt <strong>vid</strong> någon förändring, så borde åtgärden<br />
genomföras, annars inte. För Bentham spelade det ingen roll om vinnaren<br />
redan var lyckligare än förloraren, så länge hans vinst var större<br />
än förlorarens förlust.<br />
I bilaga 2 beskriver vi mer utförligt hur de så kallade neoklassikerna<br />
– Jevons (i England), Menger (i Österrike), Walras (i Schweiz)<br />
och Marshall (i England) – på 1870-talet ändrade ekonomiämnets<br />
förklaring av värde genom att betona marginalnyttans betydelse.<br />
4.1900–1950<br />
I boken ”Risk, Uncertainty and Profit” (1921) gjorde F.H. Knight en<br />
distinktion mellan risk och osäkerhet. Gemensamt för risk och osäkerhet<br />
var enligt Knight, att man inte kunde förutsäga hur mycket<br />
det kommer att regna en viss månad på en viss plats, eller om det<br />
kommer att ske en statskupp i ett visst land inom 10 år. Vid risk kan<br />
man dock på objektiva grunder (jfr nederbördsstatistik) tilldela olika<br />
utfall olika sannolikheter, <strong>vid</strong> osäkerhet (jfr statskupper) kan man<br />
inte ens det. Knights bok var den första som explicit handlade om<br />
beslutsfattande <strong>vid</strong> osäkerhet.<br />
Ett annat viktigt bidrag under denna period var Johan von Neumanns<br />
och Oskar Morgensterns ”Theory of Games and Economic<br />
Behavior”, 1944. De är kända som spelteorins grundare. Neumann &<br />
Morgenstern betonade att den största källan till osäkerhet inte ligger<br />
i till exempel vädrets växlingar, utan i vad andra gör. Som företagare<br />
på en marknad med ett fåtal konkurrenter (oligopol) måste företagaren<br />
hela tiden överväga vad konkurrenterna gör för <strong>mot</strong>drag, när<br />
178