Geschäftsbericht 2006 - Aachenmünchener

Anlage zum Anhang
Überschussanteil Überschussanteil-Satz Bezugsgröße Zuteilung und Verwendung im Regelfall
Jährliche Überschussanteile,
soweit sie nicht auf laufende
Rentenzahlungen entfallen:
- Zins-Überschussanteil
Versicherungen mit laufender
Beitragszahlung, aufgeschobe-
ne Rentenversicherungen ohne
Kapitalwahlrecht gegen Ein-
malbeitrag (mit Ausnahme von
Sonderzahlungen), sofern der
Einmalbeitrag aus einer abge-
laufenen Versicherung bei
der AachenMünchener stammt
übrige Versicherungen gegen
Einmalbeitrag und Sonderzah-
lungen
Jährliche Überschussanteile,
soweit sie auf laufende Rentenzahlungen
entfallen:
- Risiko-Überschussanteil
- Zins-Überschussanteil
- im Regelfall Rentenzuschlag
mit Rentenerhöhungen
- alternativ alleinige Rentenerhö-
hungen
Sonderzahlungen ab 1.1.2007
und Renten aus deren Überschussguthaben
mit Zahlungsbeginn
ab 1.1.2007
Schluss-Überschussanteil
Tarif KR
Tarif KRS, KRB und konventionelle
Dynamikerhöhungen
inkl. der von Tarif KRBZ
Tarif KRBZ
1,5%
maßgebendes (konventionelles)
Versicherungsnehmer-
Guthaben [5]
Der Zins-Überschussanteilsatz ist in den ersten 5 Versicherungsjahren gleich dem arithmetischen Mittel aus dem
Zins-Überschussanteilsatz für Versicherungen mit laufender Beitragszahlung (2007: 1,5% bzw. 2,0% für Sonderzahlungen
ab 1.1.2007) und dem über den Rechnungszins von 2,75% (bzw. 2,25% für Sonderzahlungen ab
1.1.2007) hinausgehenden jeweils festgelegten, zum Versicherungsbeginn maßgebenden Zinssatz für Beitragsdepots
0,2%
0,8%
1,5%
2,0%
beitrags- beitrags-
pflichtig frei
5,5‰ 5,0‰
3,75‰ 4,0‰
2,5‰ 2,75‰
maßgebendes (konventionelles)
Versicherungsnehmer-
Guthaben [6]
maßgebendes (konventionelles)
Versicherungsnehmer-
Guthaben [6]
Deckungskapital bei Ablauf
der Aufschubzeit einschließlich
Deckungskapital bzw.
verzinslich angesammeltem
Guthaben (jedoch nicht
fondsgebundenem Guthaben)
der Leistungen aus der
laufenden Überschussbeteiligung
für jedes Jahr der Aufschubzeit
jährliche Überschussanteile, soweit sie auf laufende
Rentenzahlungen entfallen, zum Ende
des Versicherungsjahres, erstmals am Ende
des ersten Jahres nach Rentenbeginn;
zugeteilte Überschussanteile werden im Regelfall
– ausgenommen Tarif SRG und SRGS –
zum einen Teil zur Bildung eines Rentenzuschlags,
der mit Beginn der Rentenzahlung
einsetzt, zum anderen Teil soweit möglich zur
Bildung von jährlichen Rentenerhöhungen verwendet;
alternativ ist auch – bei Tarif SRG und
SRGS ausschließlich – die alleinige Bildung von
Rentenerhöhungen möglich; der Rentenzuschlag
ergibt sich aus dem Quotienten des
rechnungsmäßigen überschussberechtigten
Deckungskapitals und eines modifizierten überschussberechtigten
Deckungskapitals jeweils
zu Beginn der Rentenzahlung; der Rentenzuschlag
wird in % der garantierten Rente bemessen;
die Modifikation besteht für Sonderzahlungen
ab 1.1.2007 und Renten aus deren Überschussguthaben
mit Zahlungsbeginn ab
1.1.2007 in einer Erhöhung des Rechnungszinses
um 1,2%-Punkte, sonst um 0,7%-Punkte;
Risiko-Überschussanteile zur Bildung von um
0,2%-Punkte höheren Rentenerhöhungen
Schluss-Überschussanteil bei Ablauf der Aufschubzeit
(anteilig für bei Ablauf der Aufschubzeit
unvollendete Versicherungsjahre) zur sofortigen
Rentenerhöhung (sofern schon eine Zuteilung
aus der laufenden Überschussbeteiligung
erfolgt ist, werden bei vorzeitiger Vertragsbeendigung
durch Rückkauf oder Tod und bei
vorverlegtem Ablauf der Aufschubzeit reduzierte
Leistungen fällig,
bei Versicherungen gegen Einmalbeitrag und bei
Sonderzahlungen sind die Schluss-Überschussanteilsätze
für die ersten 5 Jahre der Versicherungsdauer
noch mit 0,3 zu multiplizieren.
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