Allgäuer Wirtschaftsmagazin_Ausgabe 4_2021

Reutte | Vermögensberatung
Wie sieht Ihr
Finanzplan aus?
Beste Vermögensplanung mit hoher Fachkompetenz
Viele der Anlagestrategien, die früher
sinnvoll waren, müssen heute neu überdacht
werden. Um den perfekten Plan für
die eigene finanzielle Zukunft oder für
die seiner Lieben aufzustellen, braucht es
bestens ausgebildete Beraterinnen und
Berater und eine langlebige Kundenbeziehung,
in der gegenseitiges Vertrauen
eine Selbstverständlichkeit ist.
Nicht erst seit Corona kreisen die Gedanken
vieler um ihre Zukunft und deren finanzielle
Absicherung. Seit Jahren sind klassische
Anlageformen wie das gute alte Sparbuch,
eine Lebensversicherung oder auch ein
Bausparvertrag nicht mehr das Nonplusultra.
Wie sollen also heute Vermögenswerte
richtig angelegt werden? „Das kann nicht so
pauschal beantwortet werden. Jede Anlegerin
und jeder Anleger hat eine andere Geschichte,
andere Ziele und individuelle
Wünsche“, weiß Ingrid Moser, Vermögensberaterin
im Bankhaus Jungholz.
Das Bankhaus Jungholz im Europahaus Reutte/Tirol
Neue Zeiten bringen neue Herausforderungen
In Zeiten von Niedrigzins, wirtschaftlichen
Herausforderungen und neuen Chancen suchen
viele Menschen eine Strategie, um ihr
Geld richtig anzulegen. „Eine unserer wichtigsten
Aufgaben besteht darin, gemeinsam
mit den Kunden die derzeitige Lebenssituation
und die Zielsetzung für sie zu erörtern“,
so Ingrid Moser. Dazu benötigt es gut ausgebildete
und praxiserfahrene Berater, die
nicht nur eine hohe fachliche Kompetenz,
sondern auch ein Gespür für Menschen und
für deren Bedürfnisse aufweisen. Sie müssen
erkennen, ob der Anleger in erster Linie
den Wert seines Vermögens schützen will,
ob er einen Teil der Summe in risikoreicheren
Anlagen mit höheren Gewinnchancen anlegen
möchte oder ob ihm das Thema Nachhaltigkeit
besonders am Herzen liegt. Je
nach Zielsetzung können die Beraterinnen
und Berater aus ihrem großen Portfolio an
Anlagemöglichkeiten die individuell passende
Empfehlung aussprechen.
Langjährige Kundenbeziehungen
„Man kann es ein bisschen mit einem Arzt
vergleichen. Je besser er den Patienten kennt
und nachfragt, desto besser ist seine Diagnose“,
erklärt Sandra Wahl. So unterschiedlich
die Kunden sind, so verschieden sind
auch die Anlageempfehlungen der Expertin
für Vermögensanlage. „Wir hinterfragen
ganz genau, welche Präferenzen die Kunden
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