FORTIS L FUND - Haussmann Patrimoine
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<strong>FORTIS</strong> L <strong>FUND</strong> Safe Stability W4<br />
Safe Stability W4<br />
Politique d’investissement<br />
Ce compartiment a comme vocation d’investir dans les marchés d’obligations et d’actions, en instruments du marché monétaire,<br />
en organismes de placement collectif qui ont pour vocation, à leur tour, d’investir principalement dans les classes d’actifs<br />
précitées et, à titre accessoire, en liquidités, afin de réaliser une rentabilité maximale tenant compte du risque pris. L’accent est<br />
mis sur une diversification large des investissements, tant au niveau des secteurs économiques et géographiques qu’au niveau<br />
des différents types d’actifs financiers.<br />
La stratégie d’investissement de ce compartiment est corrélée pour une grande partie à l’analyse comportementale des<br />
marchés financiers. Cette analyse est basée aussi bien sur des données historiques et quantitatives que sur un jugement fondé<br />
du gestionnaire.<br />
Le compartiment essayera, dans l’hypothèse d’un mouvement haussier des marchés financiers, de reproduire la performance<br />
du compartiment « Strategy Stability World ». Par contre, dans l’hypothèse d’un mouvement baissier des marchés financiers, le<br />
compartiment essayera de limiter la performance négative à un niveau prédéfini, en fonction du profil de risque adopté. Si un<br />
mouvement baissier des marchés financiers est attendu, le compartiment se protégera contre ce mouvement via l’allocation<br />
d’une partie de ses actifs en instruments du marché monétaire et en obligations libellées en euros dont la durée<br />
moyenne est inférieure à 12 mois et dont la durée résiduelle ne sera jamais supérieure à 3 ans et accessoirement en<br />
liquidités. Cette allocation pourrait mener à une moindre reproduction de la performance du compartiment « Strategy Stability<br />
World » dans l’hypothèse d’un marché financier qui se redresse après une baisse.<br />
Pour un profil de risque défensif, le niveau de limitation de la performance négative est fixé à 5% maximum par an de la valeur<br />
de référence.<br />
Par valeur de référence, on considère la valeur nette d’inventaire calculée le premier jour ouvré du mois d’avril. La valeur de<br />
référence est déterminée chaque année. Par exception, la première valeur de référence sera le prix de la souscription initiale<br />
par action.<br />
L’objectif est d’application seulement en comparant la dernière valeur nette d’inventaire du mois de mars avec la<br />
valeur de référence. Aucune garantie ne peut être donnée quant à la réalisation de cet objectif.<br />
Le risque est étroitement lié aux pourcentages investis dans les différentes classes d’actifs. Ainsi, au lancement du<br />
compartiment ainsi qu’à chaque détermination d’une valeur de référence, le compartiment « Safe Stability W4 », qui est le<br />
moins risqué des compartiments « Safe W4 », sera investi majoritairement en investissements à risque faible de type obligataire<br />
ou à rendement absolu et, dans une moindre mesure, en actions. Inversement, le compartiment « Safe Growth W4 », qui est le<br />
plus risqué des compartiments « Safe W4 », sera investi majoritairement en actions et, dans une moindre mesure, en<br />
investissements à risque faible de type obligataire ou à rendement absolu. Le compartiment « Safe Balanced W4 » se situe<br />
entre ces deux extrêmes, aussi bien en termes de politique d’investissement qu’en termes de risque.<br />
Au lancement du compartiment ainsi qu’à chaque détermination d’une valeur de référence, l’allocation en liquidités sera<br />
minimalisée, en vue de laisser toutes possibilités au compartiment d’essayer de reproduire la performance du compartiment «<br />
Strategy Stability World ».<br />
Dans le cadre d’une bonne gestion, le compartiment peut également recourir aux techniques et instruments financiers, ainsi que<br />
défini à l’annexe 3 du prospectus complet.<br />
Profil de risque<br />
Sept classes de risque ont été définies. La classe 0 représente le risque le plus bas et la classe 6 le risque le plus élevé.<br />
Classe 2<br />
Performances annuelles<br />
Classic M I L P<br />
2006 10,58% NA NA NA NA<br />
2005 NA NA NA NA NA<br />
2004 NA NA NA NA NA<br />
Les performances passées ne constituent pas un indicateur des performances futures.<br />
Profil de l’investisseur type (non applicable à la catégorie « I », « L »)<br />
Cinq profils d’investisseur ont été définis : conservateur, défensif, neutre, dynamique et agressif.<br />
Ce compartiment répond au profil défensif.<br />
Horizon de placement conseillé : 3 ans<br />
Ces informations sont données à titre indicatif et n’entraînent aucun engagement de la part de la Société.<br />
Actions – Catégorie « Classic »<br />
« Classic-Capitalisation », nominatives ou au porteur.<br />
<strong>FORTIS</strong> L <strong>FUND</strong> - Prospectus complet - livre II - version NOVEMBRE 2006 282 / 394<br />
Dans tous ses documents commerciaux, la Société peut également être dénommée « <strong>FORTIS</strong> » lorsque cette abréviation est suivie immédiatement du nom d'un<br />
de ses compartiments