FORTIS L FUND - Haussmann Patrimoine

FORTIS L FUND Safe Balanced W7
Safe Balanced W7
Politique d’investissement
Ce compartiment a comme vocation d'investir dans les marchés d'obligations et d'actions, en instruments du marché monétaire,
en organismes de placement collectif qui ont pour vocation, à leur tour, d’investir principalement dans les classes d’actifs
précitées et, à titre accessoire, en liquidités, afin de réaliser une rentabilité maximale tenant compte du risque pris. L'accent est
mis sur une diversification large des investissements, tant au niveau des secteurs économiques et géographiques qu'au niveau
des différents types d'actifs financiers.
La stratégie d'investissement de ce compartiment est corrélée pour une grande partie à l'analyse comportementale des
marchés financiers. Cette analyse est basée aussi bien sur des données historiques et quantitatives que sur un jugement fondé
du gestionnaire.
Le compartiment essayera, dans l’hypothèse d’un mouvement haussier des marchés financiers, de reproduire la performance
du compartiment « Strategy Balanced World ». Par contre, dans l’hypothèse d’un mouvement baissier des marchés financiers,
le compartiment essayera de limiter la performance négative à un niveau prédéfini, en fonction du profil de risque adopté. Si un
mouvement baissier des marchés financiers est attendu, le compartiment se protégera contre ce mouvement via l’allocation
d’une partie de ses actifs en instruments du marché monétaire et en obligations libellées en euros dont la durée
moyenne est inférieure à 12 mois et dont la durée résiduelle ne sera jamais supérieure à 3 ans et accessoirement en
liquidités. Cette allocation pourrait mener à une moindre reproduction de la performance du compartiment « Strategy Balanced
World » dans l’hypothèse d’un marché financier qui se redresse après une baisse.
Pour un profil de risque neutre, le niveau de limitation de la performance négative est fixé à 10% maximum par an de la valeur
de référence.
Par valeur de référence, on considère la valeur nette d’inventaire calculée le premier jour ouvré du mois de juillet. La valeur de
référence est déterminée chaque année. Par exception, la première valeur de référence sera le prix de la souscription initiale
par action.
L’objectif est d’application seulement en comparant la dernière valeur nette d’inventaire du mois de juin avec la valeur
de référence. Aucune garantie ne peut être donnée quant à la réalisation de cet objectif.
Le risque est étroitement lié aux pourcentages investis dans les différentes classes d’actifs. Ainsi, au lancement du
compartiment ainsi qu’à chaque détermination d’une valeur de référence, le compartiment « Safe Stability W7 », qui est le
moins risqué des compartiments « Safe W7 », sera investi majoritairement en investissements à risque faible de type obligataire
ou à rendement absolu et, dans une moindre mesure, en actions. Inversement, le compartiment « Safe Growth W7 », qui est le
plus risqué des compartiments « Safe W7 », sera investi majoritairement en actions et, dans une moindre mesure, en
investissements à risque faible de type obligataire ou à rendement absolu. Le compartiment « Safe Balanced W7 » se situe
entre ces deux extrêmes, aussi bien en termes de politique d’investissement qu’en termes de risque.
Au lancement du compartiment ainsi qu’à chaque détermination d’une valeur de référence, l’allocation en liquidités sera
minimalisée, en vue de laisser toutes possibilités au compartiment d’essayer de reproduire la performance du compartiment «
Strategy Balanced World ».
Dans le cadre d’une bonne gestion, le compartiment peut également recourir aux techniques et instruments financiers, ainsi que
défini à l’annexe 3 du prospectus complet.
Profil de risque
Sept classes de risque ont été définies. La classe 0 représente le risque le plus bas et la classe 6 le risque le plus élevé.
Classe 3
Performances annuelles
Classic M I L P
2006 14,93% NA NA NA NA
2005 NA NA NA NA NA
2004 NA NA NA NA NA
Les performances passées ne constituent pas un indicateur des performances futures.
Profil de l’investisseur type (non applicable à la catégorie « I », « L »)
Cinq profils d’investisseur ont été définis : conservateur, défensif, neutre, dynamique et agressif.
Ce compartiment répond au profil neutre.
Horizon de placement conseillé : 4 ans
Ces informations sont données à titre indicatif et n’entraînent aucun engagement de la part de la Société.
Actions – Catégorie « Classic »
« Classic-Capitalisation », nominatives ou au porteur.
FORTIS L FUND - Prospectus complet - livre II - version NOVEMBRE 2006 286 / 394
Dans tous ses documents commerciaux, la Société peut également être dénommée « FORTIS » lorsque cette abréviation est suivie immédiatement du nom d'un
de ses compartiments