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dossier<br />
LES CryPTo monnAIES : unE InSéCurITé QuI nuIT À LA ConFIAnCE<br />
l’une des références du marché des<br />
bitcoins – a vu s’envoler 13 l’équivalent de<br />
450 millions de dollars. Au début du mois<br />
d’août 2016, c’est BITFInEX qui s’est fait<br />
voler 36 % de bitcoins détenus, soit<br />
64 millions de dollars. À côté, le piratage<br />
de BITSTAmPS en 2015 fait figure de<br />
gagne-petit, avec seulement un vol de<br />
4,3 millions de dollars. Au final, selon des<br />
données fournies par rEuTEr, ce serait<br />
30 % des plateformes qui auraient été<br />
piratées depuis 2012, principalement en<br />
raison d’un manque de moyens pour<br />
assurer une cyber-protection efficace. Les<br />
pertes pour l’essentiel ont été répercutées<br />
sur les clients. on peut également<br />
avancer sans crainte que l’absence<br />
d’autorité de surveillance facilite les<br />
comportements à risque. Par<br />
comparaison, le secteur bancaire a une<br />
(14) Articles 88 et 89 de<br />
l’arrêté du 3 novembre<br />
2014.<br />
autorité de contrôle.<br />
obligation de<br />
protection 14 et rend<br />
des comptes à une<br />
Le bitcoin n’est pas qu’objet de délit, il en<br />
est aussi moyen. Le monde criminel est<br />
un univers fort bien structuré, à l’affût de<br />
toute innovation permettant d’accroître sa<br />
performance et sa rentabilité. Les cryptomonnaies<br />
offrent des atouts<br />
considérables : discrétion, anonymat,<br />
circulation de valeurs sous un volume<br />
inexistant, sans frontière et sans le<br />
contrôle d’un tiers …<br />
Au début du mois d'octobre 2013, le FBI<br />
fermait SILK roAD, site mettant en<br />
relation acheteurs et vendeurs, se<br />
rémunérant par commission, où les<br />
paiements ne s'effectuaient qu'en bitcoin.<br />
Ce cyber-courtier du produit criminel,<br />
ouvert en 2011, aurait généré en 2 ans un<br />
chiffre d'affaires de 9,5 millions de<br />
bitcoins, à comparer aux 12 millions à<br />
l’époque en circulation. Sa fermeture a<br />
permis l’émergence de multiples sites<br />
fonctionnant de façon similaire. La cyberextorsion,<br />
par menace d’attaque, le<br />
cyber-chantage s’accommodent fort bien<br />
de versements de fonds en bitcoin.<br />
En France, la gendarmerie a fermé, en<br />
juillet 2014, une plateforme clandestine<br />
de change, saisissant au passage 388<br />
bitcoins, l’équivalent de 200 000 €. Elle<br />
était notamment utilisée dans le cadre<br />
d’activités illicites de jeux en ligne.<br />
L’utilisation des bitcoins apparaît aussi<br />
avec les rançongiciels qui bloquent les<br />
ordinateurs tant qu’un paiement n’a pas<br />
été effectué, allant jusqu’à la destruction<br />
(15) https://www.the<br />
guardian.com/technology/20<br />
16/oct/22/city-banks-planto-hoard-bitcoins-to-helpthem-pay-cyber-ransoms<br />
(16) Art L.112-6 à L.112-8,<br />
art D.112-3 du Code<br />
monétaire et financier<br />
des données. Selon<br />
le GuArDIAn 15 , des<br />
banques anglaises<br />
stockeraient même<br />
des bitcoins pour<br />
faire face à<br />
d’éventuelles attaques de ce type.<br />
Le bitcoin est parfois comparé à l’argent<br />
liquide, ce qui demeure assez inexact.<br />
L’usage du numéraire est fortement<br />
encadré, la plupart des paiements étant<br />
notamment limités à 1 000 € 16 . Le<br />
bitcoin, lui, s’il est anonyme, reste<br />
4 e trimestre 2016 Revue de la Gendarmerie Nationale 103