Bilancio Individuale Banca Carige - Gruppo Banca Carige

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Il portafoglio titoli ammonta a 7.668,7 milioni, in crescita del 16,4% da settembre e del 20,9% nei dodici mesi anche in conseguenza degli acquisti in Titoli di Stato. Il portafoglio è costituito per circa l’85,5% da titoli di debito in aumento del 19,8% da settembre e del 25,3% nei dodici mesi, principalmente in relazione ad investimenti effettuati in titoli di Stato italiani classificati “disponibili per la vendita”. I titoli di capitale diminuiscono dello 0,7% da settembre e dello 0,6% nei dodici mesi; le quote di O.I.C.R. crescono nei tre mesi dell’1,6% e nei dodici mesi del 4,1%. Tra i titoli di capitale disponibili per la vendita figura la partecipazione per il 3,96% nel capitale di Banca d'Italia, contabilizzata per 848 milioni; tale valore deriva dalla valutazione al fair value - utilizzando il patrimonio netto quale proxy attendibile del fair value - effettuata sulla base dei dati di bilancio della Banca d'Italia al 31 dicembre 2010 (ultimo approvato), coerentemente con il criterio contabile adottato per la redazione del bilancio d’esercizio della Banca e del bilancio consolidato del Gruppo Banca Carige al 31 dicembre 2010. Gli effetti di tale valutazione al fair value sono sterilizzati da una riserva di valutazione dello stesso importo, al netto dell’imposizione fiscale differita. Per quanto riguarda l’articolazione prevista dai principi contabili internazionali IAS/IFRS, i titoli disponibili per la vendita – Available for Sale; AFS – pari a 6.036,8 milioni pesano per il 78,7% e risultano in aumento sia nei tre mesi (+20,2%), sia nei dodici (+24,4%); i titoli detenuti per la negoziazione – Held for Trading; HFT – pari a 65,1 milioni, pesano per lo 0,8% e diminuiscono del 49% e del 78,3% rispettivamente da settembre 2011 e da dicembre 2010. Nell’ambito dei titoli AFS i titoli di Stato italiani sono pari a 3.723,1 milioni, pari a circa il 62% dell’aggregato; nel dettaglio, i BOT sono pari a 328,9 milioni, i BTP a 3.268,4 milioni e i CCT a 125,8 milioni. Le attività derivanti da finanziamenti e crediti – Loans and Receivables – L&R ammontano a 1.566,8 milioni e aumentano dell’8,8% da settembre (+31,2% nell’anno) e sono costituiti principalmente da obbligazioni delle banche controllate. PORTAFOGLIO TITOLI (importi in migliaia di euro) Situazione al Variazioni % 31/12/11 30/09/11 31/12/10 31/12/09 12/11 12/11 09/11 12/10 Titoli di debito 6.558.115 5.473.140 5.232.030 3.931.950 19,8 25,3 Detenuti per la negoziazione 51.222 114.059 298.800 585.302 -55,1 -82,9 Disponibili per la vendita 4.940.062 3.918.706 3.739.364 2.425.644 26,1 32,1 Loans & Receivable 1.566.831 1.440.375 1.193.866 921.004 8,8 31,2 Detenuti fino a scadenza - - - - … … Titoli di capitale 1.006.320 1.013.565 1.012.779 1.002.701 -0,7 -0,6 Detenuti per la negoziazione 4 3 447 690 33,3 -99,1 Disponibili per la vendita 1.006.316 1.013.562 1.012.332 1.002.011 -0,7 … -0,6 … Quote di O.I.C.R. 104.286 102.652 100.216 132.437 1,6 4,1 Detenuti per la negoziazione 13.869 13.559 84 45.642 2,3 … Disponibili per la vendita 90.417 89.093 100.132 86.795 1,5 -9,7 Totale (1) 7.668.721 6.589.357 6.345.025 5.067.088 16,4 … 20,9 … di cui: … … Detenuti per la negoziazione 65.095 127.621 299.331 631.634 -49,0 -78,3 Disponibili per la vendita 6.036.795 5.021.361 4.851.828 3.514.450 20,2 24,4 Loans & Receivable 1.566.831 1.440.375 1.193.866 921.004 8,8 31,2 (1) Sono incluse nell'aggregato le voci di Stato patrimoniale 20 (al netto dei derivati), 30, 40, 60 (solo per la parte relativa ai L&R) e 70 (solo per la parte relativa ai L&R). Il valore nozionale dei contratti derivati è pari a 12.999,8 milioni, in aumento dell’1,5% nell'anno (-6,2% nell’ultimo trimestre). I derivati finanziari, che rappresentano il 99,3% del totale, aumentano nell’anno dell’1,8% a 12.912,3 milioni (-3,3% nell’ultimo trimestre); i derivati creditizi diminuiscono a 87,5 milioni (-33% nei dodici mesi e -82,6% nell’ultimo trimestre). 353
VALORI NOZIONALI DEI CONTRATTI DERIVATI (importi in migliaia di euro) Situazione al Variazioni % 31/12/11 30/09/11 31/12/10 31/12/09 12/11 12/11 09/11 12/10 Derivati finanziari 12.912.337 13.354.446 12.683.327 9.886.267 -3,3 1,8 future 740 740 740 - - - contratti a termine (1) 977.311 558.779 650.087 644.908 74,9 50,3 swap 10.556.199 11.060.338 10.442.803 7.939.391 -4,6 1,1 opzioni acquistate 1.054.573 1.394.779 1.211.797 942.556 -24,4 -13,0 altri 323.514 339.810 377.900 359.412 -4,8 -14,4 Derivati creditizi 87.500 502.311 130.560 172.644 -82,6 -33,0 tror - - - 161 … … cds 87.500 102.311 130.560 172.483 -14,5 -33,0 altri - 400.000 - - -100,0 … Totale 12.999.837 13.856.757 12.813.887 10.058.911 -6,2 1,5 (1) La sottovoce "contratti a termine" comprende le operazioni c.d. "regular way". Il valore dei contratti derivati di copertura (attività e passività) è pari a 1.241,9 milioni (1.125,5 milioni a settembre 2011; 654,2 milioni a dicembre 2010). I controvalori attivi sono pari a 154 milioni; quelli passivi ammontano a 1.087,8 milioni, interessando prevalentemente la copertura di attività per il rischio tasso. ATTIVITA' PER DERIVATI DI COPERTURA PER TIPOLOGIA DI COPERTURA (importi in migliaia di euro) Situazione al Variazione % 31/12/11 30/09/11 31/12/10 31/12/09 12/11 12/11 09/11 12/10 Derivati a copertura di attività - 359 1.033 - -100,0 -100,0 Copertura specifica del fair value - 359 1.033 - -100,0 -100,0 tasso di interesse - 359 1.033 - -100,0 -100,0 Copertura specifica di flussi finanziari - - - - … … Copertura generica del rischio di tasso di interesse - - - - … … Derivati a copertura di passività 154.046 170.834 99.675 72.885 -9,8 54,5 Copertura specifica del fair value 143.406 147.624 87.144 69.384 -2,9 64,6 tasso di interesse 143.406 147.624 87.144 69.384 -2,9 64,6 Copertura specifica di flussi finanziari - - - - … … Copertura generica del rischio di tasso di interesse 10.640 23.210 12.531 3.501 -54,2 -15,1 Totale 154.046 171.193 100.708 72.885 -10,0 53,0 PASSIVITA' PER DERIVATI DI COPERTURA PER TIPOLOGIA DI COPERTURA (importi in migliaia di euro) Situazione al Variazione % 31/12/11 30/09/11 31/12/10 31/12/09 12/11 12/11 09/11 12/10 Derivati a copertura di attività 900.825 778.985 419.388 194.983 15,6 … Copertura specifica del fair value 900.825 778.985 419.388 194.983 15,6 … tasso di interesse 900.825 778.985 419.388 194.983 15,6 … Copertura specifica di flussi finanziari - - - - … … Copertura generica del rischio di tasso di interesse - - - - … … Derivati a copertura di passività 187.007 175.315 134.150 81.674 6,7 39,4 Copertura specifica del fair value 5.448 7.409 27.247 2.839 -26,5 -80,0 tasso di interesse 5.448 7.409 27.247 2.839 -26,5 -80,0 Copertura specifica di flussi finanziari - - - - … … Copertura generica del rischio di tasso di interesse 181.559 167.906 106.903 78.835 8,1 69,8 Totale 1.087.832 954.300 553.538 276.657 14,0 96,5 Il totale dei controvalori positivi e negativi dei contratti derivati di negoziazione ammontano a 381,1 milioni, in aumento rispetto ai 326,3 milioni di settembre 2011 (+16,8%) ed ai 180,9 milioni di dicembre 2010. 354
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