Bilancio Individuale Banca Carige - Gruppo Banca Carige

RENDICONTO FINANZIARIO
RENDICONTO FINANZIARIO
Metodo diretto
A. ATTIVITA' OPERATIVA 31/12/2011 31/12/2010
1. Gestione 324.687.795 254.607.792
- interessi attivi incassati (+) 973.029.160 849.164.109
- interessi passivi pagati (-) (447.852.934) (352.949.516)
- dividendi e proventi simili (+) 5.403.443 7.846.847
- commissioni nette (+/-) 250.200.381 249.063.381
- spese per il personale (-) (275.356.293) (276.074.097)
- altri costi (-) (301.707.898) (336.149.498)
- altri ricavi (+) 192.224.911 205.640.399
- imposte e tasse (-) (71.252.976) (94.264.959)
- costi/ricavi relativi ai gruppi di attività in via di dismissione
e al netto dell'effetto fiscale (+/-) - 2.331.126
2. Liquidità generata/assorbita dalle attività finanziarie (5.282.929.566) (3.001.641.599)
- attività finanziarie detenute per la negoziazione 154.380.669 351.010.053
- attività finanziarie disponibili per la vendita (1.507.731.805) (1.205.770.333)
- crediti verso clientela (1.925.973.572) (1.941.865.849)
- crediti verso banche: a vista (150.667.818) (629.680.841)
- crediti verso banche: altri crediti (1.206.913.365) 440.185.895
- altre attività (646.023.675) (15.520.524)
3. Liquidità generata/assorbita dalle passività finanziarie 5.465.226.558 3.028.236.646
- debiti verso banche: a vista 2.887.398.445 (73.370.340)
- debiti verso banche: altri debiti 38.047.537 2.143.195.192
- debiti verso clientela 364.635.364 492.445.170
- titoli in circolazione 2.464.310.675 6.768.123
- passività finanziarie di negoziazione 123.866.297 (35.086.718)
- passività finanziarie valutate al fair value (464.755.835) 711.795.647
- altre passività 51.724.074 (217.510.428)
Liquidità netta generata/assorbita dall'attività operativa 506.984.787 281.202.839
B. ATTIVITA' DI INVESTIMENTO
1. Liquidità generata da 45.018.975 74.575.608
- vendite di partecipazioni - -
- dividendi incassati su partecipazioni 45.018.975 55.072.255
- vendite/rimborsi di attività finanziarie detenute sino alla scadenza - -
- vendite di attività materiali - 3.353
- vendite di attività immateriali - -
- vendite di rami d'azienda - 19.500.000
2. Liquidità assorbita da (124.154.085) (212.313.522)
- acquisti di partecipazioni (68.052.558) (55.039.540)
- acquisti di attività finanziarie detenute sino alla scadenza - -
- acquisti di attività materiali (26.455.113) (29.994.953)
- acquisti di attività immateriali (29.646.414) (25.199.500)
- acquisti di rami d'azienda - (102.079.529)
Liquidità netta generata/assorbita dall'attività d'investimento (79.135.110) (137.737.914)
C. ATTIVITA' DI PROVVISTA
- emissioni/acquisti di azioni proprie - -
- sovrapprezzo di emissione - -
- emissioni/acquisti di strumenti di capitale - 14.606.564
- distribuzione dividendi e altri finalità (128.813.595) (146.710.102)
Liquidità netta generata/assorbita dall'attività di provvista (128.813.595) (132.103.538)
LIQUIDITA' NETTA GENERATA/ASSORBITA NELL'ESERCIZIO 299.036.082 11.361.387
- LEGENDA: (+) generata, (-) assorbita
- Importi espressi in unità di Euro
RICONCILIAZIONE
Importo
Importo
Voci di bilancio 31/12/2011 31/12/2010
Cassa e disponibilità liquide all'inizio dell'esercizio
Liquidità totale netta generata/assorbita nell'esercizio
Cassa e disponibilità liquide alla chiusura dell’esercizio
Importi espressi in unità di Euro
252.851.724 241.490.337
299.036.082 11.361.387
551.887.806 252.851.724
Il Presidente
Il Dirigente preposto alla redazione dei
documenti contabili societari
Il Direttore Generale
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