RAPPORTS ET BILAN 2011 - BCEE

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Entreprises et Secteur PublicLa BCEE a réalisé une croissance dynamique de ses activités dans le domaine trèscompétitif de la Banque des Entreprises et du Secteur Public. La qualité de sonservice et le dynamisme de ses équipes ont permis d’accroître les encours.La Banque dispose d’équipes de conseillers PME au sein de chaque centre financieret a proposé des conférences sur divers sujets d’actualité à l’attention de la clientèleprofessionnelle dans le cadre de ses actions de responsabilité sociale de l’entreprise.Evolution des revenus de la "Banque des Marchés" et des "Fonds d’Investissement"Banque des MarchésDans un contexte de marché caractérisé par l’aggravation de la dette souveraineeuropéenne, les revenus de la Banque des Marchés sont en forte diminution. Lacession à perte de titres émis par un Etat souverain et le reclassement de swapsd'intérêts de couverture qui s'en est suivi ont fortement pénalisé les revenus.Le coût du risque a sensiblement augmenté en raison des corrections de valeurenregistrées sur les titres de la dette grecque.Administration et Gestion des Fonds d’InvestissementLe produit net bancaire est en repli par rapport à 2010 en raison de la baisse desrevenus de l’activité sur administration et gestion d’OPC in-house suite à ladiminution des dividendes perçus. En revanche, les encours sur OPC de Tiers sont enforte progression.Grâce à une reprise nette de corrections de valeur, l’activité parvient à afficher unrésultat positif.Exposition de la BCEE au risque souverainAvec l'amplification de la crise de la dette souveraine, les expositions des banquessur certains Etats de la zone euro ont été publiées à la suite du stress test bancaireeuropéen et de l'exercice de recapitalisation bancaire initiés par l'Autorité BancaireEuropéenne (ABE) sur base des chiffres au 31 décembre 2010, respectivement au 30septembre 2011. La mise à jour des encours de la Banque sur certains Etats souverainseuropéens au 31 décembre 2011 se présente comme suit :12
Nominal par pays et par année d'échéance :2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 TotalEspagne 100.000.000 - - - - - 65.000.000 165.000.000Grèce - - 25.000.000 55.000.000 50.000.000 - - 130.000.000Italie - 155.991.612 289.365.888 355.000.000 300.000.000 90.000.000 25.000.000 1.215.357.500Portugal - 65.000.000 100.000.000 - - - 25.000.000 190.000.000Total 100.000.000 220.991.612 414.365.888 410.000.000 350.000.000 90.000.000 115.000.000 1.700.357.500Valeur comptable par classe d'actifs :31/12/2010 31/12/2011Pays Actifs disponibles Titres détenus Total Actifs disponibles Titres détenus Totalà la vente jusqu'à échéance à la vente jusqu'à échéanceEspagne 166.597.167 4.997.415 171.594.582 167.939.697 5.001.740 172.941.437Grèce 84.539.994 - 84.539.994 32.871.549 - 32.871.549Italie* 1.967.511.090 383.814.314 2.351.325.404 1.134.927.509 - 1.134.927.509Portugal 163.483.466 15.105.759 178.589.224 122.218.243 15.107.985 137.326.228Total 2.382.131.717 403.917.488 2.786.049.205 1.457.956.998 20.109.725 1.478.066.723Juste valeur par classe d'actifs :31/12/2010 31/12/2011Pays Actifs disponibles Titres détenus Total Actifs disponibles Titres détenus Totalà la vente jusqu'à échéance à la vente jusqu'à échéanceEspagne 166.597.167 4.685.271 171.282.438 167.939.697 4.924.921 172.864.618Grèce 84.539.994 - 84.539.994 32.871.549 - 32.871.549Italie* 1.967.511.090 386.750.500 2.354.261.589 1.134.927.509 - 1.134.927.509Portugal 163.483.466 14.259.347 177.742.813 122.218.243 11.204.132 133.422.375Total 2.382.131.717 405.695.118 2.787.826.835 1.457.956.998 16.129.053 1.474.086.051* Fin 2010, la Banque avait dans ses livres un contrat CDS à sous-jacent "République d'Italie", contrat échu mi-2011 (nominal 37,4 millions EUR etjuste valeur de -0,3 million EUR).13
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