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Stand März 2013 I RECHT und RECHTSPRECHUNG 76 dungsgängen zugleich noch eine mindestens ein- oder zweijährige Berufserfahrung im Bereich Anlageberatung oder Anlagevermittlung vorliegen. Seit 01.01.2013 muss der Finanzanlagenvermittler verschiedene Informationspflichten erfüllen. Vor dem Beratungs- oder Vermittlungsgespräch hat er dem Anlageinteressenten diverse (Status-)Angaben klar und verständlich in Textform mitzuteilen (Name, Familienname, Firma, betriebliche Anschrift, Verweis auf das Vermittlerregister, Aufsichtsbehörde; vgl. im Einzelnen § 12 FinVermV). Nach § 13 FinVermV ist über Risiken, Kosten und Nebenkosten der Finanzanlage zu informieren. Die Informationen müssen so gefasst sein, dass der Anleger die Art und die Risiken der Finanzanlagen verstehen kann und auf dieser Grundlage entscheiden kann, ob die Anlage für ihn geeignet ist oder nicht. Nach § 14 FinVermV müssen alle Informationen und Werbemitteilungen redlich und eindeutig und für den Anleger nicht irreführend sein. Der Finanzanlagenvermittler muss dem Anlageinteressenten ein Informationsblatt aushändigen. Dieses ist vom Anbieter oder Emittenten der jeweiligen Finanzanlage zu erstellen (vgl. im Einzelnen § 15 FinVermV). Der Vermittler darf nur für den Kunden geeignete Produkte empfehlen. Deshalb sind im Rahmen der Beratung zunächst der Kenntnisstand und die Erfahrungen des Kunden abzufragen. Außerdem ist nach den finanziellen Verhältnissen des Kunden zu fragen. Einzelheiten folgen aus § 16 FinVermV. Die bisher nur für den Vertrieb von Wertpapierdienstleistungsunternehmen geltende Pflicht, Zuwendungen offenzulegen, wird für gewerbliche Finanzanlagenvermittler übernommen (§ 17 FinVermV). Zuwendungen sind Provisionen, Gebühren und alle geldwerten Vorteile, also beispielsweise auch Bürokostenzuschüsse, die Überlassung von Hard- oder Software oder Incentives). Die bisher schon für die Anlageberatung durch Wertpapierdienstleistungsunternehmen geltende Pflicht zur Anfertigung eines Beratungsprotokolls wird ebenfalls für gewerbliche Finanzanlagenvermittler übernommen (§ 18 FinVermV). Impressum Verlag und Herausgeber: wmd Verlag GmbH Wiesseer Straße 126 83707 Bad Wiessee Tel: +49 (0)8022 – 187110 Fax: +49 (0)8022 – 1871129 info@wmd-verlag.de www.wmd-brokerchannel.de Geschäftsführung: Friedrich A. Wanschka Chefredaktion: Friedrich A. Wanschka Layout: Astrid Klee Bildquelle / Titel © Gina Sanders - fotolia.com Bildquelle / Impressum © Gina Sanders - fotolia.com Technische Umsetzung / Produktion: wmd Verlag GmbH Astrid Klee Wiesseer Straße 126 83707 Bad Wiessee Tel: +49 (0)8022 – 187110 Fax: +49 (0)8022 – 1871129 info@wmd-verlag.de Handelsregister: HRB 165643 Amtsgericht München Bankverbindung: Sparkasse Rosenheim - Bad Aibling BLZ 711 500 00, Kto. 24364 Steuer-Nummer: 139/142/50247 Ust.- IdNr. DE 812638572 Verkaufspreis: 7,50 Euro Der Verleger übernimmt keine Haftung für unverlangt eingereichte Manuskripte und Fotos. Mit der Annahme zur Veröffentlichung überträgt der Autor dem Verleger das ausschließliche Verlagsrecht für die Zeit bis zum Ablauf des Urheberrechts. Dieses Recht bezieht sich insbesondere auch auf das Recht, das Werk zu gewerblichen Zwecken per Kopie zu vervielfältigen und/oder in elektronische oder andere Datenbanken aufzunehmen. Alle veröffentlichten Beiträge sind urheberrechtlich geschützt. Ohne schriftliche Genehmigung des Verlegers ist eine Verwertung außerhalb der engen Grenzen des Urheberrechtsgesetzes unzulässig. Aufsätze und Berichte geben die Meinung des Verfassers wieder. Für den Inhalt ist der Verlag nicht verantwortlich.
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