UniCredit Bank AG 2011 Geschäftsbericht - HypoVereinsbank

Tochtergesellschaften ist einer der führenden Anbieter von Bank- und
Finanzdienstleistungen in Deutschland. Sie bietet Privat- und Firmenkunden,
öffentlichen Einrichtungen und international operierenden
Unternehmen eine umfassende Auswahl an Bank- und Finanzprodukten
sowie -dienstleistungen an. Diese reichen beispielsweise von
Hypothekendarlehen, Verbraucherkrediten und Bankdienstleistungen
für Privatkunden, über Geschäftskredite und Außenhandelsfinanzierungen
für Firmenkunden, Fondsprodukte für alle Assetklassen,
Beratungs- und Brokerage-Dienstleistungen und dem Wertpapiergeschäft
sowie dem Liquiditäts- und Finanzrisikomanagement, Beratungsdienstleistungen
für vermögende Privatkunden bis hin zu
Investment-Banking-Produkten für Firmenkunden. Die HVB verfügt
über ein gut ausgebautes Filialnetz in Deutschland, über das sie ihre
Kunden bedient. Besonders stark ist sie historisch bedingt in Bayern
und in Hamburg und Umgebung.
Im hochentwickelten gesättigten deutschen Bankenmarkt ist die HVB
gut positioniert und profitiert von den diversifizierten operativen Erträgen
ihrer drei strategischen Geschäftsfelder, und zwar den Divisionen
CIB, PKMU sowie PB.
Die HVB ist eine starke Corporate und Investment Bank. Die Division
CIB betreut in ihrem nationalen und internationalen Vertriebsnetz rund
49 400 Firmenkunden. Das Geschäftsmodell fokussiert auf differenzierte
Kundengruppen und die Kundenbeziehung als entscheidende
Größe bei der Allokation der Ressourcen, und die Struktur entspricht
den Anforderungen in einem hart umkämpften und im Neuregulierungsprozess
befindlichen Markt.
Der wirtschaftliche Erfolg der Division CIB basiert auf einer engen
Kooperation und Verzahnung von Vertrieb, Betreuung und Produkteinheiten,
aber auch auf der praktizierten Zusammenarbeit mit anderen
Ländern und Divisionen der UniCredit Gruppe. Die drei globalen
Produktlinien Markets, Financing & Advisory und Global Transaction
Banking sind Bestandteile der integrierten CIB-Wertschöpfungskette.
Sie unterstützen den Kunden bei strategischen, transaktionsorientierten
Geschäften, Lösungen und Produkten. Angesichts der sich verändernden
Märkte und steigender Marktrisiken zielen wir auf eine
enge Begleitung des Kunden und decken neben allen bankseitigen
Firmenkunden-Bedürfnissen auch Themen wie Restrukturierung,
Wachstum und Internationalisierung ab. Dazu gehören unter anderem
aktuellste Kenntnisse über spezifische Branchen und Märkte, die
auch den wachsenden Anforderungen an einen Finanzierungspartner
entsprechen.
In CIB werden Firmenkunden mit einem Jahresumsatz von mehr als
50 Mio € betreut. Unsere Kundensegmentierungskriterien und die
Vertriebswegedifferenzierung basieren auf unterschiedlichen Herausforderungen,
Bedarfsstrukturen und Bearbeitungsstandards. Deshalb
unterscheiden wir folgende Betreuungsmodelle: Multinational Corporates,
Corporates Germany, Real Estate, Schifffahrt sowie Finanzinstitutionen
und -sponsoren.
In Beratungskompetenz, Produkt- und Prozessqualität sowie Wertschöpfung
wollen wir die „erste Adresse“ für unsere Kunden sein.
Dabei verfolgen wir eine nachhaltige, stabile und strategische Geschäftspartnerschaft.
Im Commercial sowie Investment Banking
streben wir beim Kunden die Position als Kernbank an. CIB unterstützt
den Kunden als Intermediär zum Kapitalmarkt, bei dessen
Positionierung, Wachstum und Internationalisierung. Eine integrierte
Wertschöpfungskette aus Betreuungsnetzwerk und Produktspezialisten
sichert qualitativ hochwertige Beratung mit kreativen, lösungsorientierten
Ansätzen. Die HVB ist darüber hinaus das Kompetenzzentrum
für das internationale Markets und Investment Banking der
gesamten UniCredit Gruppe. Auf Grund des veränderten Marktumfeldes
haben wir das Geschäftsmodell mit Beginn 2012 an die neuen
Rahmenbedingungen angepasst. Im Vordergrund stehen das kundenbezogene
Geschäft, der Ausbau der integrierten Wertschöpfungskette
bei F&A durch Capital-Markets-Lösungen (Verlagerung der Kapitalmarkt-Einheiten
von Markets nach Financing & Advisory), Transaktionen
mit niedriger Absorption von Risikoaktiva und optimiertes Liquiditätsmanagement.
Zusätzlich erfolgen partielle Verlagerungen von
Mitarbeitern zur Stärkung des Kerngeschäftes sowie die Reduktion
von nicht profitablen Bereichen.
Zu Jahresbeginn 2011 erfolgte planmäßig im Rahmen von One4C
die Übertragung von mittelständischen Firmenkunden (Umsatz bis
50 Mio €) aus der Division CIB zu PKMU. Damit entstand innerhalb
der HVB ein einzigartiges Betreuungsmodell für Privatkunden und
kleine und mittlere Firmenkunden, das von einem der größten Netzwerke
in Europa profitiert. Insgesamt zielen wir mit diesem Programm
auf eine konsequente Ausrichtung der Bank auf ein nachhaltiges
Kundengeschäftsmodell ab. Dadurch erreichen wir eine noch engere
und zielgerichtetere Betreuung im Sinne des Kunden und verbinden
damit regionale Nähe mit internationaler Kompetenz als wesentliche
Eckpfeiler der UniCredit Gruppe.
In der Division PKMU sind unsere Kunden in die folgenden strategischen
Zielgruppen eingeteilt: Privatkunden, Vermögenskunden
sowie kleine und mittlere Unternehmen inklusive der Geschäftskunden.
Diese Zielgruppen werden mittels unterschiedlicher an der
jeweiligen Zielgruppe orientierter Servicemodelle betreut. Bei den
Privatkunden liegt der Fokus auf der verstärkten Durchdringung von
attraktiven Kundengruppen, einer schlanken und bedarfsorientierten
Produkt palette sowie der verstärkten Neukundengewinnung. In der
Zielgruppe Vermögenskunden bauen wir auf verstärkten Einsatz von
mandatierten Produkten (wie Vermögensverwaltung) und den systematischen
Ausbau des Kundenkontakts mit dem Ziel der Gewinnung
HypoVereinsbank · 2011 Geschäftsbericht 9