UniCredit Bank AG 2011 Geschäftsbericht - HypoVereinsbank

Das Management ist überzeugt, dass die Zusammenfassung in der
UGBS einen positiven Beitrag zur Qualitätssteigerung der Serviceleistungen
für ihre Kunden leisten und signifikant zum Erfolg nicht
nur der gesamten UniCredit sondern gerade auch der beteiligten
Konzerngesellschaften, der HVB und der Gesellschaften der HVB
Group beitragen wird.
Die Organisationseinheit Service Management & Governance als
zuständige Retained Organisation und als Evidenzzentrale Outsourcing
hat diesen Prozess intensiv begleitet und wird ihn auch künftig
steuern und überwachen. Besonderes Augenmerk wurde auf die
Identifikation von Risiken, die Gestaltung der Verträge und Service
Level Agreements (SLAs) und den Aufbau der Steuerungseinheiten
gelegt.
Die einzelnen Leistungen der zum 1. August 2011 und zum 1. Oktober
2011 ausgelagerten Einheiten sind in modular nach Servicebereichen
strukturierten SLAs geregelt, die Anlage des Outsourcingvertrags
sind. HVB und UGBS werden in einer Feinjustierungsphase
(„Transitional Issues“) diese SLAs nochmals im Detail prüfen und
überarbeiten, sofern dies notwendig ist bzw. zum 1. Oktober 2011
nur die Basiskriterien beschrieben wurden.
In 2011 wurde im Rahmen der Einführung eines neuen Kreditkartenprodukts
das Processing der Prepaid Credit Card auf den UniCredit
internen Dienstleister Quercia S.C.p.A verlagert, welcher im Nachgang
im Rahmen der oben ausgeführten Konsolidierungen der Division
GBS in der UGIS aufgegangen ist. Es ist geplant, in 2012 weitere
Kredit kartenprodukte mit diesem Dienstleister zu realisieren. Steuerung
und Kontrolle dieser ausgelagerten Tätigkeit erfolgen durch
die bereits bestehende Organisationseinheit zur Steuerung des Zahlungsverkehrs
und der Kreditkartenprovider.
Wie im Vorjahr wird die Umsetzung der geänderten Regelungen zur
Abgeltungssteuer eng durch ein Projektteam von Steuerspezialisten
begleitet. Trotzdem kam es in diesem Jahr noch zu Verzögerungen
im Versand der Bescheinigungen. Das Projekt hat im ersten Halbjahr
2011 zusätzlich zu den primären Zielen der Umsetzung und Implementierung
der komplexen gesetzlichen Anforderungen zur Abgeltungssteuer
gute Erfolge zur Etablierung einer nachhaltigen
Organisation erzielt. Die Effizienz und Effektivität der Abläufe zur
Steuerbearbeitung wurden dauerhaft verbessert.
Kernbanksystem EuroSIG
Das im Sommer 2010 eingeführte Kernbanksystem EuroSIG hat sich
im Jahresabschluss und im ersten Halbjahr 2011 bewährt. Die zum
Jahreswechsel noch bestehenden temporären Zwischenlösungen
wurden im ersten Halbjahr 2011 erfolgreich überführt oder in die
Sollprozesse integriert.
Somit ist der mit der Fusion zur UniCredit Gruppe in 2005 gestartete
Umbau der IT der HVB (Ablösung der alten HVB Anwendungslandschaft
durch weitgehend einheitliche Anwendungslandschaft der UniCredit
Gruppe) zu einem großen Teil abgeschlossen und die weitere Entwicklung
der Systemlandschaft erfolgt in kleineren Projekteinheiten.
Mit der Umstellung auf EuroSIG wurde nicht nur die Anwendungs-
und Systemlandschaft verändert, sondern auch IT-Betriebsprozesse
der UniCredit Gruppe europaweit angeglichen. Diese Änderungen
erfordern Anpassungen im internen Kontrollsystem für die IT, um alle
wesentlichen IT-Risiken angemessen überwachen und steuern zu
können.
Betrugsrisiko im Handel
Es liegen derzeit keine Informationen über Betrugsfälle im Handelsbereich
für das Geschäftsjahr 2011 vor. In Verdachtsfällen wurden
Untersuchungen eingeleitet. Unabhängig davon startete Ende Mai
2011 die HVB eine Analyse und Überprüfung der Handelsprozesse
mit dem speziellen Fokus auf das Kontrollgefüge der Bank. Diese ist
weitergehender als regulatorische Prüfungen und vergleicht die HVB
mit führenden Standards im Markt.
Das Ergebnis des Analyseprojekts zeigte Umsetzungsmaßnahmen
auf, die das Kontrollgefüge weiter verbessern. Die Umsetzungsmaßnahmen
sind in Teilen bereits durch externe und interne Revisions-
berichte bekannt und befinden sich somit in der Umsetzung. Alle
relevanten Aktivitäten wurden priorisiert und werden im Rahmen
eines dedizierten Programms implementiert.
Ausblick
Im Jahr 2012 werden wir bei der Weiterentwicklung unseres
Managements operationeller Risiken insbesondere die im Rahmen
der Risikostrategie für operationelle Risiken identifizierten Handlungsfelder
intensiv verfolgen. Dabei werden die Prozesse der Produktentwicklung
und -einführung sowie durch Projekte ausgelöste Veränderungsprozesse
erneut überprüft.
HypoVereinsbank · 2011 Geschäftsbericht 55