2Control financieroLas diferencias en el nivel de control que autoafirman hombres y mujeres se hacen poco evidentes en lo quese refiere a seguimiento de los productos financieros contratados, conocimiento, seguridad en las decisionesadoptadas y preferencia por gestionar directamente las finanzas del hogar.Manejo financiero de mujeres y hombres según aportación de ingresos al hogar: las diferenciasmás relevantes se ponen de manifiesto en la necesidad de consultar las decisiones financieras con unatercera persona, 43,4% de las mujeres frente al 27,5% de los hombres.A mayor aportación de ingresos al hogar, el control financiero aumenta, siendo esta tendencia común a hombresy mujeres en lo que respecta a la preferencia por encargarse directamente de las finanzas del hogar.A mayor aportación de ingresos al hogar, las mujeres muestran mayor conocimiento financiero declarado ymayor seguimiento de las finanzas del hogar. Mientras que los hombres se muestran más seguros de las decisionesque toman y no precisan de consulta a terceras personas.Manejo financiero de mujeres y hombres según nivel de formación: las principales diferenciasencontradas se refieren a un menor conocimiento de las finanzas por parte de las mujeres con estudios universitarios:el 36,6% de las mujeres con formación universitaria declara no tener conocimientos suficientes paraelegir la mejor opción a la hora de contratar un producto financiero frente al 18,6% de los hombres con estaformación. En el caso de las mujeres con estudios hasta secundaria el porcentaje es ligeramente inferior, 33,4%.De igual modo, las mujeres con formación superior muestran mayor necesidad por consultar a una tercerapersona a la hora de contratar un producto financiero: 53,7% frente al 33,6% de los hombres, porcentaje similaral mostrado por las mujeres con estudios hasta secundaria, 35,2%.
TABLA 15: Manejo financiero de mujeres y hombres según aportación de ingresos al hogarMayor ingresoMenor / siningresosMayor ingresoMenor / siningresosRealizo unseguimientodel estado delos productosfinancieroscontratados*Nunca/pocas veces 21,1% 19,5% 17,7% 19,3%Algunas veces 10,7% 28,7% 21,8% 21,1%La mayor parte/siempre68,1% 55,4% 60,4% 55,4%Total 100% 100% 100% 100%Tengo unconocimientosuficientepara elegir lamejor opcióna la hora decontratarun productofinanciero*A la hora decontratarun productofinanciero,tengo laseguridadde estarcontratando lamejor opción**Prefiero quesea otrapersona la quese encargue degestionar lasfinanzas delhogar***Nunca/pocas veces 28,2% 37,9% 25,4% 31,7%Algunas veces 27,3% 28,8% 31,4% 26,4%La mayor parte/siempre41,1% 30,2% 41,2% 39%Total 100% 100% 100% 100%Nunca/pocas veces 25,1% 21,8% 19,2% 30%Algunas veces 24,3% 29,1% 25% 23,1%La mayor parte/siempre46,4% 42,1% 51,7% 42,2%Total 100% 100% 100% 100%Nunca/pocas veces 76,8% 59,2% 72,4% 51,4%Algunas veces 7,9% 16,3% 13,9% 22,3%La mayor parte/siempre13,9% 23% 12,5% 25,8%Total 100% 100% 100% 100%Cuando voy acontratar unproducto financieronecesitoconsultar misdecisiones conuna tercerapersona**Nunca/pocas veces 30,8% 29,4% 36,2% 18%Algunas veces 23,9% 23,5% 35,1% 34,5%La mayor parte/siempre43,4% 44,4% 27,5% 47,5%Total 100% 100% 100% 100%Base: total 625. Mujeres mayores ingresos 128; Mujeres menores ingresos 287; Hombres mayores ingresos 123; Hombresmenores ingresos 87.*Diferencias estadísticamente significativas en el caso de las mujeres.**Diferencias estadísticamente significativas en el caso de los hombres.***Diferencias estadísticamente significativas en el caso de las mujeres y los hombres.
- Page 2:
Autoría:Cristina de la Cruz, por e
- Page 5 and 6:
guían las relaciones que se entabl
- Page 7 and 8:
_04. Tejiendo redes de desigualdad
- Page 9 and 10:
_Tabla 18: Redes de asesoramiento f
- Page 11 and 12:
_Gráfico 15: Grado de acuerdo con
- Page 13 and 14:
INTRODUCCIÓN¿Existe un trato desi
- Page 15 and 16:
ancos buscan como garantía (Armend
- Page 17 and 18:
Por otro lado, tampoco faltan justi
- Page 19 and 20:
El tercer y último interrogante qu
- Page 21 and 22:
El análisis de lasdesigualdadesdes
- Page 23 and 24:
personas son. Las desigualdades, en
- Page 25 and 26:
01¿Por qué es insuficientela pers
- Page 27 and 28:
02¿Por qué es insuficientela pers
- Page 29 and 30:
03¿Por qué es necesarioel enfoque
- Page 31 and 32:
RECAPITULANDOLa narrativa más com
- Page 33 and 34:
El análisis de lasdesigualdades de
- Page 35 and 36:
sus acciones o de las condiciones d
- Page 37 and 38:
económico capitalista y que ofrece
- Page 39 and 40:
03Alguna subversiónfeminista en to
- Page 41:
RECAPITULANDOLas teorías críticas
- Page 44 and 45:
mantiene claramente índices de des
- Page 46 and 47: de género, que en promedio es del
- Page 48 and 49: C) El uso de la propiedad es otro f
- Page 50 and 51: que, excepto en tres comunidades au
- Page 52 and 53: 04La desigualdadde género en relac
- Page 54 and 55: promedio obtienen peores resultados
- Page 56 and 57: RECAPITULANDOLa literatura muestra
- Page 58 and 59: INTRODUCCIÓNLlegando a este punto,
- Page 60 and 61: 01Desigualdaden qué yrespecto a qu
- Page 62 and 63: jeres está asociada principalmente
- Page 64 and 65: por diversas circunstancias (edad,
- Page 66 and 67: e) Prejuicios de género entre la p
- Page 68 and 69: 03MetodologíapropuestaA partir de
- Page 70 and 71: 2Encuestas a poblaciónUna segunda
- Page 72 and 73: 04Síntesisde hipótesisNIVEL DE AN
- Page 74 and 75: NIVEL DE ANÁLISIS: Comportamiento
- Page 76 and 77: Como se ha señalado, la primera fa
- Page 78 and 79: 1BBVABBVA presenta una plantilla gl
- Page 80 and 81: 3BANCO SANTANDER CENTRAL HISPANOEn
- Page 82 and 83: 5BANKIAMientras que la proporción
- Page 84 and 85: TABLA 9: Diferencias de género RES
- Page 86 and 87: DIFERENCIAS DEGÉNERO EN EL SECTORF
- Page 88 and 89: 1Nivel de autonomíafinanciera en m
- Page 90 and 91: Participación en la toma de decisi
- Page 92 and 93: TABLA 13: Niveles de autonomía fin
- Page 94 and 95: A partir de la concreción de estos
- Page 98 and 99: Perfiles de población en cuanto a
- Page 100 and 101: GRÁFICO 5: Relación entre el nive
- Page 102 and 103: 3Valores y actitudes frente a las f
- Page 104 and 105: GRÁFICO 9: Aversión al riesgo fin
- Page 106 and 107: GRÁFICO 11: Aversión al riesgo fi
- Page 108 and 109: A partir de un análisis de conglom
- Page 110 and 111: 4Uso de redes formales oinformales
- Page 112 and 113: Atendiendo a la situación de aport
- Page 114 and 115: La codecisión o la toma de decisio
- Page 116 and 117: 5Prejuicios de género entre la pob
- Page 118 and 119: COMPORTAMIENTODE LAS ENTIDADESFINAN
- Page 120 and 121: »»Información que aportan las en
- Page 122 and 123: Por el contrario, en más de la mit
- Page 124 and 125: TABLA 23: Garantías de solvencia e
- Page 126 and 127: GRÁFICO 17: Percepción de discrim
- Page 128 and 129: GRÁFICO 18: Datos de solicitud y c
- Page 130 and 131: TABLA 26: Solicitudes de financiaci
- Page 132 and 133: TABLA 27: Actitud de la entidad fin
- Page 134 and 135: La estructura de contenidos que hem
- Page 136 and 137: de aquellas otras relacionadas con
- Page 138 and 139: Por otro lado, el conocimiento decl
- Page 140 and 141: anca para asesorarse. Lo hacen, en
- Page 142 and 143: Cuando se acude a las entidades en
- Page 144 and 145: poder. De esta manera, trata de rev
- Page 146 and 147:
manera afrontan significativamente
- Page 148 and 149:
04Los contornosfeministas de lasfin
- Page 152 and 153:
Referencias> AÑON, M.J. (2001). Ig
- Page 154 and 155:
Department of Agricultural Economic
- Page 156:
www.setem.org/euskadiSetemHegoHaize