RAPPORTS ET BILAN 2012 157 e EXERCICE - BCEE

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professionnelle. Dans un contexte de taux monétaires très bas, la Banque n’a eneffet pas répercuté l’intégralité des baisses des taux monétaires sur l’offre desproduits de placement proposés à sa clientèle.La qualité de son service et la proactivité de ses équipes ont permis de maintenir lesencours à un niveau élevé.La Banque dispose d’équipes de conseillers spécialisés PME au sein de chaque centrefinancier et a proposé des conférences sur divers sujets d’actualité à l’attention dela clientèle professionnelle dans le cadre de ses actions de Responsabilité Socialed’Entreprise.Evolution des revenus de la "Banque des Marchés" et des "Fondsd’Investissement"Banque des MarchésDans un environnement de marges d’intermédiation très faibles, la Banque estparvenue à réaliser une marge d’intérêt en hausse grâce aux positions historiques deson portefeuille d’investissement obligataire et à la politique prudente detransformation d’échéances pratiquée par le Comité Asset Liability Management(ALM). En raison de l’aplatissement de la courbe des taux, il s’avère toutefois de plusen plus difficile de trouver des conditions de replacement avec des margesintéressantes pour les investissements arrivés à échéance.En 2012, le coût du risque a sensiblement diminué par rapport à 2011, annéed’enregistrement de corrections de valeur sur un débiteur souverain et de réductionde la position en titres de la dette d’un autre Etat souverain.Administration et Gestion des Fonds d’InvestissementLe produit net bancaire affiche un repli par rapport à 2011 en raison de la baisse desrevenus de l’activité administration et gestion des organismes de placement collectif(OPC) maison (la gamme "LUX-"). En revanche, les encours sur les mandatsd’administration d’OPC en provenance de promoteurs étrangers sont en forteprogression.12
Exposition de la BCEE au risque souverainL’endettement des Etats restant un sujet d’actualité et de suivi accru par les marchésfinanciers, la Banque publie ses encours sur les Etats souverains, membres de la zoneeuro, suivants au 31 décembre 2012 :Nominal par pays et par année d'échéance :Pays 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2042 TotalEspagne 100.000.000 - - - - - 65.000.000 - 165.000.000Grèce - - - - - - - 409.500 409.500Italie - 155.280.760 136.475.092 305.000.000 250.000.000 90.000.000 25.000.000 - 961.755.853Portugal - 65.000.000 100.000.000 - - - 25.000.000 - 190.000.000Total 100.000.000 220.280.760 236.475.092 305.000.000 250.000.000 90.000.000 115.000.000 409.500 1.317.165.353Valeur comptable par classe d'actifs :31/12/2011 31/12/2012Pays Actifs disponibles Titres détenus Total Actifs disponibles Titres détenus Totalà la vente jusqu'à échéance à la vente jusqu'à échéanceEspagne 167.939.697 5.001.740 172.941.437 164.714.148 5.006.276 169.720.424Grèce 32.871.549 - 32.871.549 10.773 - 10.773Italie 1.134.927.509 - 1.134.927.509 993.242.824 - 993.242.824Portugal 122.218.243 15.107.985 137.326.228 174.049.966 15.110.850 189.160.816Total 1.457.956.998 20.109.725 1.478.066.723 1.332.017.711 20.117.126 1.352.134.837Juste valeur par classe d'actifs :31/12/2011 31/12/2012Pays Actifs disponibles Titres détenus Total Actifs disponibles Titres détenus Totalà la vente jusqu'à échéance à la vente jusqu'à échéanceEspagne 167.939.697 4.924.921 172.864.618 164.714.148 4.908.500 169.622.648Grèce 32.871.549 - 32.871.549 10.773 - 10.773Italie 1.134.927.509 - 1.134.927.509 993.242.824 - 993.242.824Portugal 122.218.243 11.204.132 133.422.375 174.049.966 15.097.275 189.147.241Total 1.457.956.998 16.129.053 1.474.086.051 1.332.017.711 20.005.775 1.352.023.48613
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