RAPPORTS ET BILAN 2012 157 e EXERCICE - BCEE

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2 COMPTES ANNUELS ET COMPTES CONSOLIDES DE LA BANQUE6.3.4 Analyse du risque de change : Positions nettes en devisesAu 31/12/2012 USD GBP ZAR CAD AUD NZD Autres TotalPosition netteau bilan 36.122.114 -13.350.051 -13.734.815 3.664.439 2.921.923 -2.797.758 -3.190.859 9.634.993Au 31/12/2011 USD GBP ZAR CAD CHF Autres TotalPosition netteau bilan 25.628.232 -8.093.760 -12.325.582 -2.083.415 9.270.093 3.399.302 15.794.869Seules les devises dont la contrevaleur de la position de change nette est supérieure à 2 millions d’euros envaleur absolue ont été renseignées séparément.6.4 Risque de liquidite6.4.1 Echéanciers du passifTableaux renseignant les passifs du bilan en fonction de la durée résiduelle restant à courir jusqu’auremboursement des passifs suivant les données de l’échéancier contractuel :Les comptes courants et les comptes d’épargne sont considérés comme échéant à vue.Rubrique A vue - 3 mois 3 mois - 1 an Sous-total 1 - 5 ans Au-delà de Sous-total Total 2012moins 5 ans au-delàd’un and’un anEmissions de titres 4.010.418.881 2.251.333.274 6.261.752.155 859.099.606 360.396.092 1.219.495.698 7.481.247.853Dépôts évalués aucoût amorti -Etablissements decrédit 3.763.329.291 23.200.678 3.786.529.969 - - - 3.786.529.969Dépôts évalués aucoût amorti -Clientèle et secteurpublic 21.777.373.481 1.919.020.347 23.696.393.828 858.941.612 717.457 859.659.069 24.556.052.897Total 29.551.121.653 4.193.554.299 33.744.675.952 1.718.041.218 361.113.549 2.079.154.767 35.823.830.719144
Rubrique A vue - 3 mois 3 mois - 1 an Sous-total 1 - 5 ans Au-delà de Sous-total Total 2011moins 5 ans au-delàd’un and’un anEmissions de titres 4.686.330.198 759.056.502 5.445.386.700 1.367.348.047 502.142.573 1.869.490.620 7.314.877.320Dépôts évalués aucoût amorti -Etablissements decrédit 3.699.509.935 463.608.916 4.163.118.851 95.074.739 - 95.074.739 4.258.193.590Dépôts évalués aucoût amorti -Clientèle et secteurpublic 21.358.305.665 2.591.983.964 23.950.289.629 386.851.210 37.613.593 424.464.803 24.374.754.432Total 29.744.145.798 3.814.649.382 33.558.795.180 1.849.273.996 539.756.166 2.389.030.162 35.947.825.3422 COMPTES ANNUELS ET COMPTES CONSOLIDES DE LA BANQUETableaux renseignant les dépôts de la clientèle et du secteur public en fonction des échéances "attendues"déterminées dans le cadre de la politique ALM :Rubrique A vue - 3 mois 3 mois - 1 an Sous-total 1 - 5 ans Au-delà de Sous-total Total 2012moins 5 ans au-delàd’un and’un anDépôts évalués aucoût amorti -Clientèle et secteurpublic 9.501.318.089 4.542.028.623 14.043.346.712 6.430.534.885 4.152.547.746 10.583.082.631 24.626.429.343Rubrique A vue - 3 mois 3 mois - 1 an Sous-total 1 - 5 ans Au-delà de Sous-total Total 2011moins 5 ans au-delàd’un and’un anDépôts évalués aucoût amorti -Clientèle et secteurpublic 9.786.570.867 4.570.284.735 14.356.855.602 5.724.851.379 4.291.456.737 10.016.308.116 24.373.163.718145
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