Bei anleihen drohen grobe Kursverluste aktien ... - GELD-Magazin

Interview mit Martin Kappl, Liechtenstein Life Assurance AG ° sommergesprächhalten dadurch die Möglichkeit, ihr Geld miteiner Einmalzahlung zu attraktiven Konditionenanzulegen. Die laufenden Prämien werdensodann vom Depot monatlich abgebucht und indie Lebensversicherung investiert. Unser Prämiensperrdepotbietet eine Verzinsung vonderzeit 2,2 Prozent p.a. (Stand Juli 2013). Nichtnur wegen des aktuellen Zinsniveaus ist dieseLösung für unsere Kunden somit eine äußerstattraktive Option. Viele unserer Vertriebspartnerbieten in der Beratung ihren Kunden diesesAlleinstellungsmerkmal vor allem aus Gründeneiner optimierten Finanzplanung an.Sie haben die Fonds angesprochen. Nachwelchen Überlegungen werden diese für denVertrieb von Fondspolizzen ausgewählt?Mit einer Fondspolizze erhalten unsere Kundendie Möglichkeit, selber und unabhängigihre Anlagestrategie klar und transparentfestzulegen. Gerade dies ist der wesentliche Unterschiedzur klassischen Lebensversicherung,bei der die Anlage letztlich vom Versicherungsunternehmenfestgelegt wird. Nicht so bei derFondspolizze. Mit unserem professionellenPortfoliomanagement überwachen wir zum einendie Entwicklungen unserer bestehendenFonds und evaluieren zum anderen nach klarfestgelegten Kriterien neue Fonds aus.Welches sind diese Kriterien?Wir arbeiten grundsätzlich nur mit namhaftenFondsanbietern zusammen, wie z.B. Fidelity,DWS oder Franklin Templeton. Sodann istwesentlich, dass der Fonds täglich gehandelt sowieoffen geführt wird. Dabei soll die Kostenstrukturdes Fonds eine langfristig ausgerichtete,stabile Performanceentwicklung begünstigen.Im Weiteren darf das Fondsvermögennicht weniger als EUR 300 Millionen betragen.Wir führen zurzeit sowohl Aktien-, Obligationen-,Geldmarkt- wie auch Immobilienfonds.Für Kunden mit Interesse für Vermögensverwaltungenbieten wir auch entsprechendeStrategiefonds an, die sich einer immer größerenBeliebtheit erfreuen. Nach unseren internenRichtlinien ist wesentlich, dass sich die Fondsletztlich für Vorsorgesparen eignen, da dieshauptsächlich unserer Kundenstruktur entspricht.Welche Anforderungen stellen Sie an dieBerater, die Ihre Fondspolizze vermitteln?Bei der Schulung unserer Vertriebspartner achtenwir darauf, dass diese im Beratungsgesprächnach dem Prinzip ‚Allocation of Risk‘ beraten.Im Vordergrund steht also die Feststellung desRisikoprofils sowie der Risikobereitschaft desKunden, damit darauf abgestützt die 3 bis 5 zuwählenden Fonds dem Anlegerprofil entsprechen.Wir stellen fest, dass im Durchschnittpro Polizze 3 Fonds gewählt werden. UnsereEmpfehlung ist: Bei längeren Laufzeiten (ab 20Jahren) kann der Anteil an Aktienfonds bis zu60 Prozent betragen, bei kürzeren nicht mehr° produktfeatures neuLow Starter Option ab EUR 50,– monatlichWhole Life Polizze mit flexibler PrämienzahlungsdauerVereinfachte GesundheitserklärungPrämiensperrdepot mit aktuell2,2 % Verzinsung p.a. (Stand Juli 2013)Rund 60 Investmentfonds nach demBest in Class-AnsatzFlexibler Versicherungsschutzvon 5 bis 500%Martin Kappl, Country Manager Liechtenstein Lifeals 40 Prozent. Letztlich entscheidet aber derKunde, wie seine Anlage ausgestaltet sein soll.Was sind Ihre nächsten Schritte?Im Moment arbeiten wir auf Hochtouren, umden Tarif im Herbst am Markt vorzustellen.Unter anderem wird es eine Veranstaltungsreihemit zwei namhaften international tätigenFondsgesellschaften geben. Wir werden aufeiner wichtigen Messe präsent sein und natürlichist es mir besonders wichtig, weitereQualitätsvermittler an die Liechtenstein Lifeanzubinden.KontaktdatenLiechtenstein Life Assurance AGZollstrasse 13, 9494 SchaanFÜRSTENTUM LIECHTENSTEINT: +423/265 34 40F: +43/676/774 18 11E: mkappl@lla-group.comwww.lla-group.comJuli 2013 – GELD-MAGAZIN ° 79