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DETAILS ZUR GEWINN-
UND VERLUSTRECHNUNG
(1) Zinsüberschuss
SEITE 113
in TEUR 2006 2005
Zinserträge 500.237 414.355
aus Forderungen an Kreditinstitute 122.873 83.571
aus Forderungen an Kunden 236.857 179.313
aus sonstigem Finanzumlaufvermögen 29.636 31.929
aus Finanzanlagen 57.487 50.160
aus derivativen Finanzinstrumenten 53.384 69.382
Laufende Erträge 32.211 27.729
aus Aktien und nicht festverzinslichen Wertpapieren 19.057 17.833
aus Anteilen an verbundenen Unternehmen 302 296
aus sonstigen Beteiligungen 12.852 9.600
Zinsen und zinsähnliche Erträge gesamt 532.448 442.084
Zinsaufwendungen -397.307 -306.715
für Verbindlichkeiten gegenüber Kreditinstituten -173.016 -133.524
für Verbindlichkeiten gegenüber Kunden -104.841 -74.696
für verbriefte Verbindlichkeiten -83.083 -68.973
für Nachrangkapital -21.435 -19.800
aus derivativen Finanzinstrumenten -14.877 -9.671
Sonstige -55 -51
Zinsen und zinsähnliche Aufwendungen gesamt -397.307 -306.715
Zinsüberschuss 135.141 135.369
Zinsen und zinsähnliche Erträge und Aufwendungen werden nach der Effektivzinsmethode erfasst und periodengerecht
abgegrenzt. In den Zinserträgen wird auch die periodengerechte Abschreibung des Agios der Wertpapiere des Anlagevermögens
ausgewiesen.
(2) Risikovorsorge
in TEUR 2006 2005
Zuführung zur Risikovorsorge -68.659 -63.342
Auflösung von Risikovorsorge 37.452 23.011
Direktabschreibungen -689 -931
Eingänge auf abgeschriebene Forderungen 1.684 1.103
Gesamt -30.212 -40.159
Detailangaben über die Risikovorsorgen siehe Punkt (14) Risikovorsorge