catalogue - First Finance
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ACTIVITÉS POSTMARCHÉS CONNAISSANCES TRANSVERSES<br />
SYSTÈMES ET MOYENS DE PAIEMENT<br />
ANIMÉ PAR VALÉRIE PASQUET, INGÉNIEUR PÉDAGOGIQUE - FIRST FINANCE<br />
NIVEAU : ACQUISITION / DURÉE : 2 JOURS<br />
COPYRIGHT FIRST FINANCE©<br />
OBJECTIFS DU SÉMINAIRE :<br />
• Différencier les différents moyens de paiement<br />
• Connaître les canaux de règlement domestiques<br />
et internationaux<br />
• Identifier les critères de choix entre les différentes<br />
filières de règlement<br />
• Identifier les risques opérationnels liés aux règlements<br />
ATOUTS DU SÉMINAIRE :<br />
• Aucun pré-requis<br />
• Exposé exhaustif des systèmes de règlement<br />
• Mise en évidence d’un des métiers de base de la banque<br />
CONSEILLÉ AUX :<br />
• Middle office, Back office de l’ensemble de la banque<br />
• Audit, Contrôle interne<br />
• MOA, Informatique de marché<br />
• Consultants en SSII et sociétés de conseil<br />
PRIX NET DE TAXES : 2 290 € *<br />
Équivalent à un montant HT de 1 915 € pour les clients<br />
qui ne récupèrent pas l’intégralité de la TVA.<br />
DATES :<br />
13/09/12 et 14/09/12<br />
INFORMATIONS ET INSCRIPTIONS<br />
Tél. : +33 (0)1 44 53 75 72<br />
E-mail : sales@first-finance.fr<br />
Web : www.first-finance.fr en saisissant le code PAIEMENT<br />
*Montant sur lequel il n’est pas appliqué de TVA<br />
(Prestation de formation professionnelle continue exonérée de TVA).<br />
PROGRAMME<br />
Acteurs des moyens de paiement<br />
• Banques Centrales<br />
• Prestataires de Services de Paiement<br />
• Correspondent banking<br />
• Moyens de paiement scripturaux, principes et utilisations<br />
• Chèques, cartes de paiement, prélèvements, TIP, effets de commerce,<br />
virements<br />
• Instruments SEPA : caractéristiques du SCT (SEPA Credit Transfer)<br />
et du SDD (SEPA Direct Debit)<br />
Travaux Pratiques<br />
. Quizz<br />
Systèmes d’envoi d’instructions<br />
• SWIFT : rôle, structure des messages, BIC, IBAN<br />
Travaux Pratiques<br />
. Analyse de messages SWIFT (MT 202, MT 103, …)<br />
Systèmes de paiement<br />
• Caractéristiques des différents systèmes<br />
. Systèmes bruts / nets / hybrides<br />
. Impacts en termes de sécurité et de liquidité<br />
• Systèmes de paiement en Euro<br />
. De détail : systèmes de masse CORE de STET, et STEP2 de l’ABE,<br />
plate-forme STEP1 de l’ABE pour les virements commerciaux unitaires<br />
. De montant élevé (TARGET2, système EURO1 de l’ABE)<br />
• Flux de règlements internationaux<br />
. Recours au correspondent banking<br />
. Zoom sur les systèmes de paiement anglais et américains<br />
. CLS (Forex, dérivés de crédit)<br />
• Liens avec les systèmes exogènes titres<br />
Gestion de trésorerie et optimisation de la liquidité bancaire<br />
• Trésorier : rôle et exigences en matière d’annonces<br />
• Principes généraux de la gestion de trésorerie<br />
• Gestion des liquidités intra-day et overnight :<br />
outils de refinancement, titres collatéralisables<br />
• Impacts de 3G dans la gestion du collatéral<br />
Rapprochement des comptes et gestion des suspens<br />
• Principes comptables<br />
. Dates : comptable, de valeur, contractuelle (CSD)<br />
. Nostro, Loro, Miroir Nostro<br />
• Processus de rapprochement des comptes : rôle des messages SWIFT<br />
de catégorie 9XX<br />
• Suivi des suspens : origines, traitement des réclamations<br />
Travaux Pratiques<br />
. Traitement d’une réclamation d’intérêt de retard : détermination<br />
des responsabilités, calcul des intérêts<br />
Lutte contre le blanchiment des capitaux et le financement du terrorisme<br />
• Obligations de vigilance normale, allégée et renforcée<br />
• Sommes ou opérations soumises à la déclaration de soupçon,<br />
rôle du correspondant TRACFIN<br />
Risques opérationnels : application aux moyens de paiement<br />
Évolutions de place<br />
• Avancement de la migration vers les instruments SEPA<br />
• Arrêt d’Etebac et solutions de remplacement<br />
• CCBM2<br />
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