catalogue - First Finance
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ASSURANCE<br />
FONDS EN EUROS DES CONTRATS<br />
D’ASSURANCE-VIE<br />
NEW<br />
ANIMÉ PAR MARC GIREL, DIRECTEUR ÉPARGNE COLLECTIVE ET INGÉNIERIE CHEZ AG2R<br />
NIVEAU : MAÎTRISE / DURÉE : 2 JOURS<br />
OBJECTIFS DU SÉMINAIRE :<br />
• Comprendre la composition et le fonctionnement<br />
des fonds en euros des contrats d’assurance-vie<br />
• Comprendre les mécanismes de calcul de rendement<br />
• Connaître les méthodes de gestion des fonds en euros<br />
• Connaître les enjeux commerciaux des contrats utilisant<br />
ces fonds<br />
ATOUTS DU SÉMINAIRE :<br />
• Description exhaustive tant d’un point de vue technique<br />
que commercial<br />
• Transmission opérationnelle des avantages et des enjeux<br />
des fonds en euros pour l’assurance-vie<br />
• Mise en perspective des contrats utilisant les fonds<br />
en euros comme outil de gestion patrimoniale<br />
CONSEILLÉ AUX :<br />
• Nouveaux gérants de portefeuilles assurantiels,<br />
soit au sein d’une compagnie d’assurance, soit gérant<br />
délégataire dans une société de gestion<br />
• Gestion privée, Family offices<br />
• Conseillers en investissements financiers<br />
• Conseillers en Gestion de Patrimoine<br />
• Toute personne souhaitant comprendre les fonds euros<br />
pour mieux les vendre ou les traiter<br />
PRIX NET DE TAXES : 2 890 € *<br />
Équivalent à un montant HT de 2 417 € pour les clients<br />
qui ne récupèrent pas l’intégralité de la TVA.<br />
DATES :<br />
04/06/12 et 05/06/12 . 12/11/12 et 13/11/12<br />
INFORMATIONS ET INSCRIPTIONS<br />
Tél. : +33 (0)1 44 53 75 72<br />
E-mail : sales@first-finance.fr<br />
Web : www.first-finance.fr en saisissant le code<br />
FONDSEURO<br />
PROGRAMME<br />
Les fonds en euros et leur marché<br />
• Définition<br />
• Historique de développement des fonds en euros<br />
• Utilité des fonds en euros<br />
• Appartenance des titres gérés dans ces fonds<br />
• Les contrats associatifs et les autres : avantages et inconvénients<br />
Gestion des fonds en euros<br />
• Différents types de fonds en euros : actif général / fonds cantonnés<br />
• Actifs se trouvant dans les fonds en euros et dans les fonds cantonnés<br />
• Fonds cantonnés<br />
. Politique de gestion : un fonds unique ou une palette de fonds<br />
par plage de taux ou par ancienneté<br />
. Titrisation des fonds cantonnés<br />
• Fonctionnement comptable et différences avec les OPCVM<br />
• Problématique actif / passif<br />
• Fonds en euros et solidarité<br />
Rendement<br />
• Sensibilité des fonds aux variations de bourse<br />
• Calcul du taux de rendement net servi aux clients<br />
• Communication financière<br />
• Stratégie de taux et conséquences pour les clients et pour les compagnies<br />
• Frais : frais affichés et frais cachés<br />
• Quels taux garantir en début d’année et pour qui ?<br />
Stratégie commerciale et enjeux<br />
• Politiques commerciales, questions économiques et enjeux éthiques<br />
• Enjeux sur les réseaux commerciaux : la guerre des taux garantis<br />
• Produits concurrents à taux garantis (fonds à fenêtre, ...)<br />
• Enjeux sur les actionnaires<br />
• Enjeux sur les clients<br />
• Équilibrer le triangle client / actionnaire / distributeur<br />
• Avenir des fonds en euros<br />
Travaux Pratiques<br />
. Étude de cas de lancement d’un fonds en euros<br />
COPYRIGHT FIRST FINANCE©<br />
*Montant sur lequel il n’est pas appliqué de TVA<br />
(Prestation de formation professionnelle continue exonérée de TVA).<br />
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