Lovtidende A

342 343
Artikel 9
1. Med forbehold af andre generelle betingelser, der måtte være fastsat i de nationale bestemmelser, meddeler
de kompetente myndigheder ikke tilladelse, når der i kreditinstituttet ikke forefindes en særskilt
egenkapital, eller når startkapitalen er mindre end 5 mio. EUR.
»Startkapitel« omfatter kapital og reserver som omhandlet i artikel 57, litra a) og b).
Medlemsstaterne kan lade de virksomheder, der ikke opfylder betingelsen om særskilt egenkapital, og som
bestod den 15. december 1979, fortsætte deres virksomhed. De kan fritage disse virksomheder for at opfylde
betingelsen i artikel 11, stk. 1
2. Medlemsstaterne kan dog på grundlag af følgende krav meddele tilladelse til særlige kategorier af
kreditinstitutter, hvis startkapital er mindre end den i stk. 1 fastsatte:
a) startkapitalen må ikke være mindre end 1 mio. EUR
b) de interesserede medlemsstater skal give Kommissionen en begrundelse for, hvorfor de udnytter denne
mulighed, og
c) navnet på hver af de kreditinstitutter, der ikke har den i stk. 1 omhandlede minimumskapitel, efterfølges
af en bemærkning herom i den fortegnelse, der er nævnt i artikel 14.
Artikel 10
1. Et kreditinstituts egenkapital må ikke falde til et mindre beløb end den startkapital, der krævedes ifølge
artikel 9.
2. Medlemsstaterne kan beslutte, at kreditinstitutter, som eksisterede den 1. januar 1993, og hvis egenkapital
var mindre end de niveauer, som er fastsat for startkapitalen i artikel 9, fortsat kan drive virksomhed.
I så fald må egenkapitalen ikke falde til under det maksimumsbeløb, den havde nået efter den 22. december
1989.
3. Hvis kontrollen med et kreditinstitut, som falder ind under kategorien i stk. 2, overtages af en anden
fysisk eller juridisk person end den, der tidligere kontrollerede det, skal kreditinstituttets egenkapital være
på mindst det niveau, som er fastsat for startkapitalen i artikel 9.
4. Under visse særlige omstændigheder og med de kompetente myndigheders billigelse må den samlede
egenkapital i det institut, der opstår i forbindelse med en sammenslutning af to eller flere kreditinstitutter,
som falder ind under kategorien i stk. 2, ikke være mindre end de sammensluttede kreditinstitutters samlede
egenkapital på tidspunktet for sammenslutningen, så længe de relevante niveauer, som er omhandlet i artikel
9, ikke er nået.
5. Hvis egenkapitalen i de i stk. 1, 2 og 4 nævnte tilfælde falder, kan de kompetente myndigheder, når
omstændighederne berettiger dertil, give kreditinstituttet en begrænset frist til at bringe sin egenkapital op
på det krævede minimum eller ophøre med at drive virksomhed.
Artikel 11
1. De kompetente myndigheder meddeler kun tilladelse til de pågældende kreditinstitutter, når der er mindst
to personer, som faktisk bestemmer hovedlinjerne for kreditinstituttets virksomhed.
86
De meddeler ikke tilladelse, såfremt disse personer ikke er i besiddelse af den nødvendige hæderlighed
eller en fyldestgørende erfaring til at udøve disse funktioner.
2. Medlemsstaterne kræver:
a) at kreditinstitutter, der er juridiske personer, og som i henhold til deres nationale lovgivning har et
vedtægtsmæssigt hjemsted, har hovedkontor og hjemsted i samme medlemsstat, og
b) at andre kreditinstitutter har hovedkontor i den medlemsstat, der har meddelt tilladelsen, samt at de rent
faktisk driver forretning der.
Artikel 12
1. De kompetente myndigheder meddeler ikke et kreditinstitut tilladelse til at optage virksomhed som
kreditinstitut, medmindre de har fået meddelelse om alle aktionærer eller selskabsdeltagere, det være sig
fysiske eller juridiske personer, der direkte eller indirekte er kvalificerede deltagere, og om størrelsen af
deres kapitalandel.
Ved fastsættelsen af begrebet kvalificeret deltager, der er omhandlet i nærværende artikel, tages de stemmerettigheder,
der er nævnt i artikel 92 i Europa-Parlamentets og Rådets direktiv 2001/34/EF af 28. maj
2001 vedrørende betingelserne for værdipapirers optagelse til officiel notering på en fondsbørs samt oplysninger,
der skal offentliggøres om disse værdipapirer 17) , i betragtning.
2. Hvis de kompetente myndigheder under hensyn til nødvendigheden af at sikre en sund og forsigtig
forvaltning af kreditinstituttet ikke er overbevist om de pågældende aktionærers eller selskabsdeltageres
hæderlighed og egnethed, afslår myndighederne at meddele tilladelse.
3. Såfremt der er tale om snævre forbindelser mellem et kreditinstitut og andre fysiske eller juridiske
personer, meddeler de kompetente myndigheder kun deres tilladelse, hvis deres tilsynsopgaver ikke hæmmes
af disse forbindelser.
De kompetente myndigheder afslår ligeledes at meddele tilladelsen, hvis de love eller administrative bestemmelser
i et tredjeland, der gælder for en eller flere fysiske eller juridiske personer, som kreditinstituttet
har snævre forbindelser med, eller de problemer, som er forbundet med anvendelse af disse love eller administrative
bestemmelser, hæmmer deres tilsynsopgaver.
De kompetente myndigheder kræver, at kreditinstitutterne meddeler dem de oplysninger, de har behov
for, for at de i dette stykke omhandlede betingelser til stadighed er opfyldt.
Artikel 13
Når der træffes beslutning om ikke at meddele tilladelse, skal dette begrundes og ansøgeren underrettes
herom senest seks måneder efter ansøgningens modtagelse, eller, hvis denne er ufuldstændig, senest seks
måneder efter at ansøgeren har fremsendt de oplysninger, der er nødvendige for at træffe afgørelse. Der
træffes under alle omstændigheder afgørelse senest tolv måneder efter ansøgningens modtagelse.
Enhver tilladelse meddeles Kommissionen.
Artikel 14
Navnet på alle kreditinstitutter, der meddeles tilladelse, optages på en fortegnelse. Kommissionen ajourfører
og offentliggør denne fortegnelse i Den Europæiske Unions Tidende.
87